Erros comuns de investimento que você precisa evitar

Ninguém é perfeito. Todos nós teremos nossas vitórias e perdas. No entanto, alguns dos erros que você pode fazer quando os estoques de negociação são bastante comuns, e de modo algum são reservados exclusivamente para você.

Desculpe estourar sua bolha, mas você não é tão único - a maioria dos investidores comete muitos dos seguintes erros, e talvez até você também.

Na verdade, em alguns casos, o investidor pode continuar a cometer exatamente o mesmo erro muitas vezes, quando eles não aprendem com seus erros anteriores.

Talvez você tenha alguma experiência direta com exatamente essa situação.

A boa notícia é que a maioria desses erros pode ser evitada simplesmente através da conscientização. Vamos dar uma olhada nos erros mais comuns aqui, e identificar maneiras pelas quais pode parar o sangramento (ou mesmo transformá-los em sua vantagem).

Compra de ações em uma empresa que você não entende

Muitas vezes, os investidores gravitam para a mais recente indústria "quente" ou sofisticada. O pode saber muito pouco, ou mesmo nada, sobre tecnologia, biotecnologia ou o negócio específico em que a empresa subjacente está envolvida.

Claro, isso não impede que eles tentem saltar para o que eles esperam ser o próximo trem rentável. Nesse cenário, o investidor está negligenciando todas as vantagens e benefícios que teriam sobre os investidores que conhecem pouco sobre a própria indústria.

Quando você entende um negócio, você possui uma vantagem naturalmente incorporada sobre a maioria dos outros investidores.

Por exemplo, se você executar um restaurante, você estará em sintonia com as empresas envolvidas no franchising de restaurantes.

Você também verá de primeira mão (e antes de se tornarem conhecimentos públicos) os hábitos dos clientes. Por extensão, você saberá se a indústria está crescendo, ficando mais lenta ou esfriando, bem antes da grande maioria dos investidores.

Para levar nosso cenário um passo adiante, ao ver as tendências da indústria em que você está envolvido, você deve detectar algumas oportunidades para tomar decisões de investimento excelentes. O conhecimento de primeira mão, ao que parece, pode significar lucros de investimento (ou evitar perdas).

Quando você investe em uma empresa que está "acima do seu grau de remuneração" (por falta de uma frase apropriada), você pode não entender as sutilezas e a complexidade do negócio em questão. Isso não quer dizer que você precisa ser um mineiro de ouro para investir em empresas de mineração de ouro, ou um médico para investir em cuidados de saúde, mas isso certamente não faria mal!

Sempre que você pode ter uma vantagem injusta sobre a maioria dos investidores, você deve pressionar essa vantagem, na medida do possível. Se você é um advogado, você pode fazer melhor com saber quando investir em empresas que fazem suas receitas através de litígios.Se você é um cirurgião, você terá uma melhor compreensão sobre o quão bom (ou mal) um robô de cirurgia está realizando sua tarefa e, como tal, pode ter uma pista interna sobre o desempenho do estoque subjacente.

Esperando demais do estoque

Isto é especialmente verdadeiro ao lidar com estoque de moeda de um centavo. A maioria das pessoas trata as ações de baixo preço, como bilhetes de loteria, e antecipam que podem transformar seus US $ 500 ou US $ 2000 em uma pequena fortuna.

Claro, isso às vezes pode ser verdade, mas não é uma mentalidade apropriada ter quando você está investindo. Você precisa ser realista sobre o que você espera do desempenho das ações, mesmo que tais números sejam muito mais chatos e mundanos do que os níveis de torta no céu para os quais você pode esperar.

Veja o desempenho do estoque até este ponto. Além disso, assista todos os outros investimentos que são concorrentes na mesma indústria. Historicamente, o investimento subjacente ganhou 5% ou 10% ao ano, ou esses movimentos foram mais próximos de centenas de porcentagens? A maioria das empresas da indústria vê suas partes se moverem 1% de cada vez, ou é mais comum que eles possam saltar por dezenas de porcentagens?

Com base no desempenho anterior, embora não seja indicativo do que pode vir, você pode ter uma idéia da volatilidade e da atividade de negociação das ações subjacentes.

Normalmente, um estoque continuará a atuar principalmente como ocorreu no passado, e geralmente isso será em linha com a indústria em geral.

Usando o dinheiro que você não pode se arriscar

Você ficaria impressionado se você pudesse ver o quanto seu estilo de negociação se torna diferente quando você usa dinheiro que não pode arriscar. Suas emoções aumentam, seu nível de estresse passa pelo telhado e você faz decisões de compra e venda que você de outra forma nunca teria feito.

Um antigo provador japonês diz que "você acabará por perder cada dólar com o qual você joga". Você nunca deve se colocar na situação de alta pressão onde você está colocando dinheiro na linha que você precisa por outros motivos.

O primeiro pensamento é apenas investir em ações especulativas com 'dinheiro de risco'. "No entanto, podemos dar um passo adiante e sugerimos que você nem use dinheiro real quando começar. Considere a negociação de papel, que é sem risco e não exige dinheiro. Então, uma vez que você ganha bem na Paper Trading, você pode migrar para negociar dinheiro real.

Quando você investir com o dinheiro que você pode dar ao luxo de arriscar, você tomará decisões negociais muito mais relaxadas. Geralmente, você terá muito mais sucesso com seus negócios, que não serão conduzidos por emoções negativas ou medo.

Sendo Impulsionados pela Impatiência

Podemos ter abordado as diferentes emoções que você pode ter quando você está investindo, mas uma das mais caras é a impaciência. Lembre-se de que os estoques são partes de um negócio específico - as empresas operam muito mais lentamente do que a maioria de nós normalmente gostaria de ver, ou mesmo do que a maioria de nós esperaria.

Quando o gerenciamento vem com uma nova estratégia, pode levar muitos meses, se não vários anos, para essa nova abordagem para começar a jogar. Muitas vezes, os investidores vão comprar ações do estoque, e então esperam que as ações atuem em seu melhor interesse.

Isso ignora completamente a linha de tempo muito mais realista sob a qual as empresas operam. Em geral, os estoques levarão muito mais tempo para fazer os movimentos que você espera ou antecipando. Quando as pessoas se envolvem primeiro com as ações da empresa, não devem deixar a impaciência obter o melhor deles … ou a carteira!

Aprender sobre estoques para investir nos lugares errados

Este é um ponto extremamente importante. Não há escassez de chamados especialistas que estão dispostos a dizer suas opiniões, ao mesmo tempo em que as embalam e as apresentam como se fossem educadas e conhecessem um conhecimento infinitamente correto.

Uma das partes mais significativas para investir bem é identificar e isolar fontes de orientação que consistentemente ajudam você a alcançar lucros. Por cada boa informação que possa ser benéfica, você provavelmente verá centenas de peças de orientação realmente horrível.

Lembre-se sempre que apenas porque alguém está sendo apresentado ou entrevistado por mídia de topo, não significa que eles sabem do que estão falando. E, de fato, mesmo que eles tenham uma compreensão estelar de seu tópico, isso ainda não significa que eles estarão certos.

Assim, seu trabalho como investidor é avaliar quais fontes de informação devem ser confiáveis ​​e demonstraram uma tendência confiável e contínua de sabedoria. Uma vez que você identificou aqueles indivíduos ou serviços que podem levar a lucros, você ainda deve confiar parcialmente em seus pensamentos - combine aqueles com sua própria due diligence e opiniões para construir suas decisões de negociação.

Eu vou lhe dar um alerta rápido de spoiler aqui - se você souber sobre um estoque para grátis , especialmente um estoque de moeda de um centavo, quase certamente é conduzido por jogadores com importantes motivações ocultas.

Isso pode não ser verdade se você ouve sobre a opinião de um profissional em algo como o CNBC, mas é absolutamente e desprotegidamente verdadeiro quando você ouve sobre o último "estoque de moeda de um centavo quente" que vai atravessar o telhado ( de acordo com promotores gananciosos).

Existe uma linha interminável de promotores de estoque desonesto lá fora. Sua obsessão é encontrar maneiras de lucrar com suas ações … você perde, para que elas possam ganhar.

O lado ruim é que para eles lucrem, você provavelmente precisará perder. Investir em ações especulativas é principalmente um jogo de soma zero, o que significa que alguém deve fazer um dólar, outra pessoa tem que perder um dólar.

É por isso que artistas e promotores de fraudes realizam tais esforços para gerar compartilhamentos sem valor. Quanto mais dinheiro eles conseguirem aumentar os preços das ações, maior será o lucro que farão quando eles se afastarão e deixar todos os outros na poeira … e quebraram.

Seguindo a Multidão

Em muitos casos, a maioria das pessoas só ouve sobre um investimento quando já teve um bom desempenho.Se certos tipos de ações forem dobrados ou trimestralmente, os principais meios de comunicação tendem a cobrir esse movimento, e dizer a todos sobre quão quente as ações foram.

Infelizmente, quando a mídia tende a se envolver com uma história sobre o aumento de ações, geralmente é depois que o estoque atingiu seu pico. O investimento está sobrevalorizado por este ponto, e a cobertura da mídia chega tarde ao jogo. Independentemente disso, a cobertura de televisão, jornal, internet e rádio empurra os estoques ainda mais para um território excessivamente sobrevalorizado.

Vimos essa tendência recentemente com os estoques recreacionais de maconha. Algumas dessas pequenas empresas tinham apenas dois ou três funcionários, mas isso não impediu que fossem valorizados em um valor corporativo de cerca de metade de um bilhão de dólares!

Em outros casos, uma antiga mina de ouro quase extinta adicionaria "cannabis" ou "maconha" ao nome de sua empresa, e as ações instantaneamente duplicarão ou triplicarão no preço. Em nenhum momento os investidores investigaram a empresa o suficiente para realizar todos os problemas; dezenas de milhões de dólares em dívidas; sem receitas; milhões em perdas contínuas a cada mês.

Avançando para baixo

A média para baixo é normalmente usada por investidores que já cometeu um erro, e eles precisam cobrir seu erro. Por exemplo, se eles compraram o estoque em US $ 3. 50, e cai para US $ 1. 75, eles podem fazer esse erro parecer um pouco menos horrível comprando um monte de ações mais neste novo preço mais baixo.

O resultado é que agora eles compraram ações em US $ 3. 50 e mais a US $ 1. 75, então seu preço médio por ação é muito menor. Isso faz com que sua perda no estoque pareça muito menor.

No entanto, o que realmente acontece é que o indivíduo comprou um estoque que caiu em valor, e agora eles estão afundando ainda mais dinheiro nesse comércio perdedor. É por isso que alguns analistas sugerem que a média é apenas jogar dinheiro depois de ruim.

A média é tipicamente como uma muleta para ajudar os investidores a cobrir o erro que já fizeram. Uma estratégia mais eficaz é a média, onde você compra mais ações uma vez que começa a se mover na direção que você está antecipando. A atividade de preço da ação está confirmando que você fez uma boa chamada.

Fazendo muito pouco Due Diligence

Para fazer a quantidade adequada de due diligence, especialmente com ações de ações de centavo altamente especulativas e voláteis, é preciso uma quantidade significativa de trabalho. Quanto mais diligência você executar, melhor serão os seus resultados de investimento.

Se você olhar para todos os sinais de alerta e todos os aspectos de uma empresa, você é muito menos provável que seja surpreendido por qualquer evento individual que aflige o negócio. Quando você vê os riscos potenciais, e você se sente confiante em todos os aspectos da empresa em que você estava procurando, você é meio caminho de ter feito a devida diligência apropriada.

A grande maioria dos investidores nem sequer se aproxima de fazer diligências suficientes nas empresas em que investem.A maioria das pessoas só quer encontrar uma empresa que pareça fazer sentido, e deve aumentar de valor porque a indústria subjacente (pelo menos em sua mente) está "em andamento".

Por exemplo, carros elétricos tornar-se-ão um negócio maior em breve, então as pessoas podem assumir que investir em um estoque de carro elétrico é uma boa idéia. Infelizmente, ser um bom investidor leva muito mais do que as considerações de superfície simplificadas e a lógica superficial.

Se você considerar a virada do século, havia mais de 1 900 empresas de automóveis nos Estados Unidos. O automóvel seria uma invenção grande e importante que nunca estaríamos sem … mas quase todas essas empresas de 1 900 foram completamente falidas.

O resultado final é que a maioria dos investidores em empresas de automóveis no início, quando a adoção e o crescimento deste conceito inovador estava apenas começando, acabou sendo eliminado. Uma maior diligência devida ajudaria a evitar as perdas.

Investir com base em um conceito único

A maioria dos investidores nem sequer percebem que estão fazendo isso, mas muitas vezes eles vão acreditar que "tal e tal" é uma boa idéia e, portanto, o preço das ações aumentará. Se investir fosse tão simples, todos seríamos muito ricos.

Sim, uma cura para o câncer é uma ótima idéia. Sim, gerar receitas do município através de vendas de maconha parece lógico. Infelizmente, é preciso muito mais do que uma simples idéia para que as ações sejam um bom investimento.

Volte para a nossa discussão anterior sobre as empresas automobilísticas 1, 900. Um conceito único, simples e simples que é mais relevante hoje do que nunca … mas um campo minado para investidores, com 99. 9% do dinheiro perdido.

Em vez disso, procure um bom conceito, mas apenas se concentre nas empresas de maior qualidade dentro desse espaço. Eles deveriam ter crescentes receitas, expandir a participação de mercado e equipes de gerenciamento comprovadas, assim como os estoques de penny que nós perfilamos para você aqui.

Erros dos investidores em resumo

Idealmente, você não estará cometendo muitos desses erros comuns. No entanto, o fato é que a maioria dos investidores, na maioria dos casos, continuamente voltará a cometer alguns dos erros que discutimos no artigo acima.

Por sorte, você pode usar suas perdas e erros para aprender a evitá-los na próxima vez. Na verdade, a maioria das pessoas aprende mais com suas perdas do que com seus ganhos.

Com tempo suficiente e um número suficiente de negócios ruins, você estará em uma situação muito superior (e mais lucrativa). Idealmente, você eliminará os erros comuns rapidamente o suficiente para que você ainda tenha uma grande parte do seu portfólio deixado no outro lado. Então, com sua nova sabedoria "aprimorada", você pode começar a obter alguns lucros!