My Bank permite transferências de transações para o Quicken?

O uso do Quicken para gerenciar suas finanças torna o processo mais fácil. Isso é ainda mais simples quando você pode conectar seu software Quicken diretamente às suas instituições financeiras e bancárias para acessar sua conta.

O download de transações financeiras permite que você importe rapidamente os dados da transação diretamente do seu banco ou outra instituição financeira (FI), economizando o tempo e o esforço necessários para inserir esses dados manualmente.

A maioria das instituições financeiras tem alguma forma de presença on-line, e acessar suas informações financeiras através da web e software de finanças pessoais não é difícil. No entanto, nem todas as instituições interagem diretamente com o Quicken ou permitem que ele baixe dados da conta e da transação. Estas são geralmente as exceções, e a maioria das principais instituições financeiras oferecem esse benefício.

Seu FI permite Quicken Direct Connect?

Intuit, o desenvolvedor de produtos de software Quicken, costumava cobrar uma taxa de licenciamento para instituições financeiras para permitir downloads de transações para o Quicken usando seu protocolo de download QFX proprietário. As instituições financeiras muitas vezes passaram essa taxa para o cliente. A maioria parou de cobrar aos clientes os downloads de transações do Quicken. Verifique com suas instituições financeiras antes de configurar downloads de transações para determinar se você pode fazer isso de graça, especialmente se você usar um banco regional ou uma cooperativa de crédito.

Você pode verificar se sua instituição financeira permite downloads de transações seguindo estas etapas:

1. No Quicken, selecione Adicionar uma conta .
2. Digite o nome da instituição financeira. Se não aparecer na lista, os downloads de transação não são possíveis.

Você também pode descobrir se sua instituição financeira aceita Quicken na Web, revisando a página Intuit OFX Connectivity.

Verifique a sua versão do seu produto para obter uma lista das instituições participantes.

Usando Express Web Connect to Download Transactions

Se uma das suas instituições financeiras não estiver listada, você ainda pode evitar a inserção manual de dados de transações usando o Express Web Connect. Quando Quicken tenta se conectar a uma instituição financeira que não suporta o Direct Connect, tentará usar o Express Web Connect, que é o tipo de conexão mais comum.

Você também pode inserir transações automaticamente e atualizar os saldos no Quicken acessando sua conta de instituição financeira por meio de seu site e procurando um link "Download para Quicken" ou um link para "Web Connect".

Downloading e importar transações usando outros formatos de arquivo

Existem outros métodos para baixar e importar transações, incluindo opções para outros produtos de software financeiros, como QuickBooks ou Microsoft Money e outros formatos de arquivo, como valores separados por vírgulas (CSV) arquivo (observe que nem todos os formatos de arquivo podem ser importados para o Quicken).Essas opções podem ser encontradas na exibição de transações de sua conta, em um menu lateral ou na parte inferior da página da web. Você também pode ter a opção de selecionar um intervalo de datas para as transações a serem baixadas.

Alguns usuários de software financeiro preferem baixar suas transações usando este método, uma vez que a segurança dos dados está totalmente em suas mãos. No entanto, se você baixou diretamente em seu software ou faça o trabalho sozinho, os dados são sempre criptografados e são muito seguros. Ninguém no Quicken nunca viu sua informação financeira.