O que é um consultor financeiro?

Consultor financeiro é um título de trabalho que agora foi substituído por consultor financeiro na maioria das empresas de serviços financeiros. Siga o primeiro link para uma discussão detalhada dos empregados de consultores financeiros e consultores financeiros, incluindo deveres, responsabilidades, tendências de contratação, perspectivas de trabalho, compensação e educação, treinamento e certificações necessárias para entrar no campo.

História:

Este mesmo trabalho costumava ser conhecido coloquialmente entre o público em geral como corretor ou corretor de ações, enquanto o título de trabalho mais formal usado pela maioria das corretoras de valores mobiliários tradicionalmente era executivo de conta ou representante registrado.

Na década de 1980, a maioria das principais empresas de corretagem de valores mobiliários lançaram o que hoje seria chamado de rebranding desta posição, buscando atualizar sua imagem ao renomeá-la. O consultor financeiro foi uma escolha popular em muitas empresas. Ele foi projetado para substituir imagens antigas de um vendedor comercializado por transações com os novos de um profissional financeiro altamente treinado que ofereceu conselhos e conselhos de investimento valiosos aos clientes.

No início dos anos 90, o consultor financeiro começou a ganhar popularidade enquanto mais um outro exercício de rebranding. Muitas empresas acreditavam que este título, ainda mais do que o consultor financeiro, transmitia a imagem que eles queriam projetar. Parecia ser uma evolução óbvia, já que o papel de assessoramento era uma parte fundamental da imagem do "consultor".

Curiosamente, Merrill Lynch, líder da indústria de corretagem de títulos de varejo, foi a última das principais empresas a fazer essa mudança. Naquela época, seu departamento de conformidade era muito poderoso e muito cauteloso.

Tema que o uso do título de consultor financeiro tenha graves ramificações legais e regulatórias, implicando que os detentores desse título estariam sujeitos ao padrão fiduciário mais rigoroso do que ao padrão de adequação mais frouxo que tradicionalmente guiou as ações de corretores, executivos de contas e representantes registrados.

Na verdade, várias publicações comerciais e financeiras, entre elas

The Wall Street Journal , e Forbes de Barron, regularmente editadas na época em que o título do consultor financeiro continha apenas tal implicação, e pediu que o padrão fiduciário seja imposto aos seus detentores. Como se verificou, os medos de Merrill revelaram-se infundados, e eventualmente renomeou seus consultores financeiros como consultores financeiros. Também conhecido como:

Contabilista, conta Exec, AE, corretor, corretor de ações, corretor de ações, representante registrado, representante registrado, RR, consultor financeiro, consultor financeiro, FA, consultor financeiro, FC Uso da corretora do Consultor Financeiro:

Como fonte de confusão potencial, note que a designação do consultor de consultoria financeira (ChFC) é uma credencial para os planejadores financeiros.