Profissionais de vendas de serviços financeiros

Ajudar as pessoas a gerenciar e investir seu dinheiro é o trabalho de Assessores Financeiros. E, enquanto aqueles no setor de Serviços Financeiros podem ter graus e certificações de alto nível, sem habilidades de vendas, toda a educação e treinamento são nada além de decorações de parede.

Uma Carreira de Vendas em Serviços Financeiros

Existe uma razão muito boa, psicologicamente fundamentada, porque os que estão no setor de Serviços Financeiros não se consideram profissionais de vendas.

Essa razão é como o público em geral se sente sobre a venda. Quando se trata de investimentos, aposentadorias e educação infantil, as pessoas querem trabalhar com um conselheiro profissional e não com uma pessoa de vendas que pode ser compensada pela venda de investimentos específicos, fundos de investimento ou ações. Quando um investimento vai para o sul, é muito mais fácil para um conselheiro acalmar os nervos de um investidor do que para um profissional de vendas para realizar a mesma tarefa.

Seja qual for o título, cada consultor financeiro bem sucedido entende que eles têm a responsabilidade de entender as tendências do mercado e como efetivamente "vender" os serviços e os veículos de investimento aos clientes. Aqueles no campo financeiro que não aceitam que são profissionais de vendas, geralmente terminam em papéis de analistas ou em um campo de carreira diferente.

Certificações

Para vender títulos financeiros, os Conselheiros Financeiros devem ser licenciados. As certificações mais comuns são as séries 6, 7 e 63.

Essas certificações permitem que um conselheiro venda fundos mútuos, anuidades, títulos, veículos de aposentadoria e ações individuais. A partir da experiência pessoal, posso dizer que esses exames são muito desafiantes, mas só demonstram que o conselheiro tem uma compreensão completa dos mercados financeiros. Eles não validam a capacidade de um conselheiro de planejar ou gerenciar efetivamente o portfólio de um cliente.

Muitos conselheiros também possuem certificações de seguros, como vida, acidente e saúde.

Certificações avançadas

Tão desafiantes quanto os exames das séries 6, 7 e 63 podem ser, eles geralmente são considerados certificações de nível de entrada no setor de Serviços Financeiros. Para aqueles comprometidos com o sucesso a longo prazo como planejador ou consultor financeiro, a aprendizagem contínua e as certificações são praticamente obrigatórias.

Muitos consultores financeiros ganham suas certificações CFA e CFP. CFA significa Analista Financeiro Certificado e CFP significa Certified Financial Planner. Ambos são certificações altamente conceituadas e geralmente não são ganhos até vários anos em uma carreira em serviços financeiros.

Além dessas certificações, alguns na indústria estudam e ganham o ChFC, ou o Consultor financeiro fretado.De acordo com a especialista em serviços financeiros, Donna Rodgers, "A Chartered Financial Consultant deve ter pelo menos 3 anos de experiência profissional no setor de serviços financeiros. O ChFC® prepara profissionais para gerenciar as necessidades de indivíduos, famílias e pequenas empresas. Segundo o American College, Os ChFC ganham 51% mais do que os seus pares ". A combinação de renda por si só pode inspirar muitos a ganhar essa certificação e o benefício adicional de um maior respeito por pares e clientes.

Os desafios e as recompensas

Existem 2 desafios principais que enfrentam todos os que escolhem uma carreira em serviços financeiros. O primeiro é a competição. Praticamente todas as Main Street na América tem pelo menos 1 escritório de serviços financeiros, preenchido com um único conselheiro ou com uma equipe de conselheiros, buscando ativamente novos clientes e mantendo seus clientes existentes. A maioria dos bancos oferece serviços financeiros como a maioria das agências de seguros. Adicione a esta lista a disponibilidade de serviços financeiros oferecidos por empresas baseadas na Internet e em breve entenderá que o setor de Serviços Financeiros é muito competitivo.

O outro desafio principal são os mandatos de conformidade governamentais e os regulamentos que todos e cada Planejador Financeiro devem aderir. Violar uma lei e suas licenças são suspensas ou revogadas.

Para aqueles que podem superar a concorrência, são dedicados a ganhar as certificações necessárias e opcionais e que conduzem todos os seus negócios com integridade, as recompensas são incríveis.

Os melhores planejadores financeiros podem ganhar várias centenas de milhares de dólares por ano, bem como incentivos, férias e uma série de prêmios.

A carreira é certamente uma das mais difíceis de ser bem sucedida, o que é a razão pela qual a maioria desistem após apenas alguns anos. As recompensas verdadeiras são concedidas aos que permanecem na carreira por 2 ou mais anos e estão dispostas a trabalhar longas horas e enfrentam meses magros até que comecem a colher os benefícios.