Crescimento e fundos de renda - Exemplos e estratégias

O que você obtém quando combina ações de crescimento com ações de dividendos? Não, não é uma piada. Estamos falando de um tipo de investimento chamado crescimento e fundos de renda.

Vamos cobrir a definição de fundos de crescimento e renda e quando e por que os investidores podem se beneficiar com eles.

Definição de Fundos de Crescimento e Renda de Fundos

Como o nome sugere, o objetivo de crescimento e renda para fundos de investimento é uma combinação de duas partes - uma parte de crescimento e uma parte de renda.

Os fundos do estoque de crescimento detêm ações de empresas que deverão crescer a uma taxa mais rápida em relação ao mercado geral de ações. Os fundos de renda procuram fornecer ao investidor uma fonte de renda através de dividendos. Os fundos de ações de renda são semelhantes e, muitas vezes, são intercambiáveis ​​em relação ao Value Funds, que investir principalmente em ações que um investidor acredita que estão vendendo a um preço baixo em relação a ganhos ou outras medidas de valor fundamentais.

Exemplos de fundos de crescimento e renda

É importante notar que a parcela de renda do objetivo de crescimento e renda não restringe estritamente as participações de fundos para ações de geração de renda (valor). O objetivo de renda do fundo de crescimento e renda também pode ser alcançado através de instrumentos de renda fixa, como títulos.

Para tornar a pesquisa e o acesso mais fácil para os investidores, muitos fundos de investimento com o objetivo de crescimento e renda têm a expressão "crescimento e renda" no nome formal do fundo.

Exemplos destacados de fundos de crescimento e renda incluem o Crescimento e Renda da Calamos (CGIIX), que investe em títulos convertíveis e Vanguard Growth & Income (VQNPX), que investe em ações de crescimento e ações de valor , sem exposição a títulos.

Cuidado e estratégia: os fundos de crescimento e renda não são sempre a escolha certa

O termo crescimento e renda é jogado frequentemente em meios de comunicação financeiros, mas o significado tende a se perder em meio ao ruído.

Por exemplo, quando você ouve personalidade pessoal e personalidade de rádio, Dave Ramsey, menciona "crescimento e renda" como uma participação sugerida em carteira de fundos mútuos, ele não está necessariamente recomendando um fundo específico, e sim o objetivo geral, que é bastante amplo para dizer o mínimo.

Eu gosto de Dave Ramsey, mas talvez uma maior abordagem de investimento para crescimento e renda para muitos investidores, tanto iniciantes quanto avançados, é acessar a exposição ao crescimento e à renda simplesmente investindo em um dos melhores fundos do índice S & P 500, o que fornecer exposição ao crescimento e valores de ações, e um bom fundo de títulos, que irá completar e adicionar ao lado do lucro do objetivo de crescimento e renda, ajudando a reduzir o risco geral de mercado no portfólio.

Além disso, muitos investidores já possuem fundos com um objetivo de crescimento e um objetivo de renda (valor).Adicionar um fundo de crescimento e renda pode causar demasiada sobreposição de fundos, o que reduz a diversificação da carteira e aumenta o risco de mercado.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.