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Os crooks estão em toda parte, e você nunca sabe quando sua empresa pode entrar em contato com alguém que está tentando lavar o dinheiro. Neste artigo, você aprenderá sobre o lavagem de dinheiro, a lei da U. S. relativa ao branqueamento de capitais e o que você deve fazer como pessoa de negócios para se certificar de que não corre em contra dos regulamentos de lavagem de dinheiro.
O que é o lavagem de dinheiro?
Simplificando, o branqueamento de capitais é transações e atividades usadas para ocultar a verdadeira fonte de dinheiro.
Em muitos casos, uma "empresa ilegal" (como o IRS os chama) está tentando fazer dinheiro sujo (a partir dessas atividades ilegais, como um acordo de drogas, por exemplo) parece legítimo - limpo , isso é. Daí o dinheiro é "lavado".
Business Outsider diz que o lavagem de dinheiro é um problema internacional.
De políticos corruptos e cartéis de drogas para truques fiscais e mortos alimentícios, mais ou menos todos estão fazendo isso.
Como o dinheiro é lavado?
O princípio do branqueamento de capitais é obter o dinheiro no sistema financeiro sem revelar a fonte do dinheiro. Digamos que alguém tenha dinheiro de um acordo ilegal. A pessoa tenta pagar em dinheiro para que o dinheiro entre no sistema financeiro sem ter que revelar de onde veio.
Como o dinheiro é lavado normalmente funciona em um processo em três estágios para lavagem de dinheiro. Na primeira etapa (colocação), o dinheiro "sujo" é introduzido no sistema financeiro, geralmente em pequenos depósitos.
Na segunda etapa (camadas), o dinheiro é distribuído ou disperso. E na terceira etapa (integração), o dinheiro é reintroduzido na economia e é usado para comprar itens de grande bilhete como casas ou empresas.
Por que o lavagem de dinheiro é um crime?
Embora pareça óbvio, o branqueamento de capitais é uma atividade criminosa por vários motivos.
O IRS é uma agência federal encarregada de rastrear esses ganhos mal adquiridos, principalmente porque essa renda não é tributada. Mesmo ganhos ilegais são tributáveis, como Al Capone descobriu em 1930, quando ele foi condenado por evasão fiscal.
Ainda mais grave do que evitar as taxas, o Tesouro da U. S. diz
O branqueamento de capitais facilita uma ampla gama de graves infracções subjacentes e, em última instância, ameaça a integridade do sistema financeiro.
Não é o menor desses crimes o tráfico de drogas e o terrorismo, por isso é necessário que o governo da U. S. e outros governos sejam duros com os lavadores de dinheiro.
O que é a Lei sobre Lavagem de Dinheiro?
Duas leis da U. S. relacionam-se diretamente com as tentativas de reduzir atividades de lavagem de dinheiro. O Bank Secrecy Act de 1970 incluiu requisitos para bancos e instituições financeiras para relatar certos tipos de transações e grandes transações em dinheiro.
Em 1986, o Congresso aprovou a Lei de Controle de Lavagem de Dinheiro que faz do lavagem de dinheiro um crime federal específico. Proibe atos criminosos específicos relacionados a transações financeiras (definidos de forma muito ampla) que tentam esconder de onde os fundos vieram, quem é dono dos fundos ou quem os controla. Esta lei pode processar violações sem montante mínimo de transação.
Mais recentes leis foram promulgadas principalmente para bancos com regulamentos mais rigorosos e requisitos para identificação de clientes bancários.
E as Transações Financeiras Fora da U. S.?
Os lavadores de dinheiro muitas vezes trabalham com contas offshore (contas bancárias fora da U. S.) Para resolver essas tentativas de esconder dinheiro no exterior, qualquer pessoa com ativos offshore deve denunciá-los ao IRS. A lei relevante é chamada de FATCA (a Lei de Cumprimento de Imposto de Conta Externa). Esta lei exige relatórios de grandes recursos estrangeiros, com mínimos definidos de acordo com seu status de depósito de impostos. Se seus ativos externos estiverem abaixo do mínimo, você não precisa apresentar um relatório para o ano fiscal em questão.
O que devo fazer para cumprir as leis anti-lavagem de dinheiro?
Mesmo que sua empresa não seja um banco, você pode ser vítima de um esquema de lavagem de dinheiro.
Se a sua empresa pode ter montantes de transações grandes (de vendas de equipamentos ou transações imobiliárias), ou se você fizer muitos negócios em dinheiro (um restaurante, por exemplo), você deve estar ciente de onde o dinheiro está vindo seu negócio. Este princípio, no setor bancário, é chamado de "Conheça seu cliente".
Especificamente, a lei federal exige que você relate todas as grandes transações em dinheiro de mais de US $ 10 000 para o IRS. Existe um formulário específico que você precisará usar para relatar essas transações - Formulário 8300. Observe que estas são transações em dinheiro, que são intratáveis através do sistema financeiro.
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