Como financiar contas bancárias e investimentos em seu fideicomisso

As contas bancárias de financiamento e contas de investimento ou de corretagem em sua confiança viva revogável podem ser fáceis ou complicadas. Depende das regras das instituições que mantêm suas contas. Algumas instituições financeiras simplesmente mudarão o nome em sua conta do seu nome individual para você como administrador, geralmente com a notação "TTE" após seu nome. Outros exigirão que você feche a conta original e abra uma nova em nome da confiança.

Independentemente das regras da sua instituição e quantos aros deseja que você salte, é importante que você financie suas contas bancárias e outros investimentos em sua confiança para planejar adequadamente a deficiência mental e para evite a sucessão. Seu administrador sucessor - o indivíduo que você nomeou para intervir e assumir a administração da sua confiança para você, se você se tornar mentalmente incapacitado - não poderá acessar suas contas se elas não estiverem em nome de sua confiança.

Você pode seguir algumas etapas gerais para financiar contas bancárias e de investimento, incluindo contas de corretagem, em sua confiança, mas estas podem variar ligeiramente por instituição.

• Escreva uma carta de instrução: Elabore uma carta de instrução para sua instituição financeira solicitando que sua conta seja retitulada do seu nome para o nome da sua confiança. Inclua seu número de conta, o nome da sua confiança, seu número de Seguro Social, seu endereço de correspondência, seu endereço de e-mail e seu número de telefone.

• Entregue sua carta de instrução: Entregue sua carta de instruções ao seu banco ou consultor financeiro, se possível. Tome seu acordo de confiança com você porque alguém certamente irá pedir para ver uma cópia dele. Se você não pode entregar a carta, envie-a para o banco onde você abriu sua conta ou seu consultor financeiro. Inclua uma cópia de sua declaração de confiança ou memorando de confiança que deve resumir seu contrato de confiança, destacando as informações que a instituição precisará saber. Se você não possui um desses documentos, poderá usar apenas a primeira página e as páginas de assinatura do seu contrato de confiança para que você mantenha o saldo do contrato de confiança privado.
• Complete e devolva todos os documentos necessários: Preencha e devolva todos os documentos exigidos pela instituição. Estes podem incluir novos cartões de assinatura, novos formulários de conta, declarações juradas de membros fiduciários e possivelmente outros formulários de conta fiduciária.
• Confirmar transferência da conta: Acompanhamento por telefone ou correio para garantir que a conta ou as contas tenham sido retituladas em sua confiança. Você também deve verificar as declarações da sua conta para verificar se seu nome como administrador está corretamente listado na declaração no lugar do seu nome individual.As abreviaturas comuns para procurar incluem "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "ou" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
• Coloque a documentação de verificação com seu contrato de confiança: Coloque a documentação com seu contrato de confiança para verificar o financiamento do banco ou da conta de investimento em sua confiança. Isso pode incluir uma carta de verificação real do seu banco ou consultor financeiro ou uma declaração de conta que mostre a Nome da sua confiança.

NOTA: As leis estaduais e locais mudam com freqüência e as informações acima podem não refletir as mudanças mais recentes. Consulte um advogado para o conselho mais atualizado. As informações contidas neste artigo são não é um conselho jurídico e não é um substituto do aconselhamento jurídico.