Como detectar e evitar Falsos testes de cheques

Os fraudes de cheques do sorteio funcionam como este: um envelope chega na sua caixa postal alegando que você ganhou um grande prêmio de uma oferta. Como prova, há uma verificação real de uma parte do valor do prêmio no envelope! Tudo o que você precisa fazer é depositar o cheque e receber mais instruções.

O truque é que o prêmio vem com instruções para transferir dinheiro para os golpistas. Pouco tempo depois, o cheque irá saltar, e você estará fora todo o dinheiro que você enviou (e talvez seja responsável pelo seu banco por cobrar um cheque fraudulento!).

Esta é uma forma particularmente cruel de fraude de sorteios, uma vez que eleva as esperanças das vítimas tão altas. Muitas pessoas tomam esse cheque como prova de que eles realmente ganharam. Excited sobre o prêmio, as vítimas vêem a quantidade comparativamente pequena de dinheiro que os scammers pedem como pechincha. Quem não ficaria feliz em pagar mil dólares para receber US $ 65, 000 ou mais.

Para ajudá-lo a evitar essa forma insidiosa de fraude, aqui está o texto de uma carta de embuste de cheque de sorteios real que foi usada para enganar as vítimas:

Moneywise America Lotto

Certificado de Prêmio > Diretor de Promoções
[endereço falso]
Kingston, ON
Canadá
H9Y 8U6
Querida Sandra Grauschopf:
Após a conclusão bem sucedida dos sorteios da terceira categoria do Moneywise America Lotto ; Estamos por favor informá-lo sobre o anúncio oficial hoje que você surgiu como um dos nossos vencedores mensais para o mês de maio. Todos os participantes são selecionados aleatoriamente através de nosso sistema de cédulas de computador, tirado de centenas de milhares de nomes e endereços de indivíduos que assinaram anteriormente para o sorteio da América do Norte, como parte de nossos programas internacionais de promoções. PARABÉNS!
Seu bilhete surgiu como um bilhete vencedor e, consequentemente, ganhou na terceira categoria. Por isso, você recebeu um saldo de US $ 65 000
(sessenta e cinco mil dólares) em dinheiro, que é o pagamento vencedor para vencedores da terceira categoria. Isto é do total do prêmio em dinheiro de USD $ 408 000) compartilhado entre seis (6) vencedores na terceira categoria. Uma taxa e taxa de apuramento de USD $ 1, 875. 00 foi financiada com o cheque anexo de USD $ 1 995. 80 e é deduzido de seus ganhos totais. Por favor, cobra seu cheque para as taxas de imposto e liquidação. Sua taxa e taxa de apuramento de UDS $ 1 875. 00 devem ser remitidas ao nosso agente norte-americano designado. Este programa de prêmio chegou ao aviso público para que, para evitar organizações não autorizadas, pessoas que o contatam, assegure-se de que este vencedor seja absolutamente confidencial. - IMPORTANTE - Se este processo não for concluído em ou antes [apenas alguns dias após a recepção da carta], assumiremos este prêmio como não reclamado e o prêmio será automaticamente nulo e sem efeito.Entre em contato com seu agente de reivindicações em [número de telefone celular temporário] de segunda a sábado para obter informações sobre como reivindicar seu prêmio e quaisquer perguntas que você possa ter.
Mais uma vez, parabéns da nossa equipe e obrigado por ser parte de nossa promoção.
Como detectar que esta carta é um golpe de cheque de sorteios:

Embora esta carta possa parecer convincente no início, existem alguns sinais claros de que esta é uma fraude e não uma notificação de vitória legítima. Ao prestar atenção a eles, você pode aprender a detectar os golpes que você recebe e evitar perder dinheiro.

Esta carta é mais sutil do que algumas fraudes de sorteios.

Incluía o nome real do destinatário (provavelmente comprado de uma lista de pedidos por correspondência) e é relativamente livre de erros de digitação, com exceção de algumas questões gramaticais menores e espaçamentos estranhos.

Aqui estão algumas das coisas que devem enviar as bandeiras de aviso de que uma prévia notificação de vitória que você recebeu é, de fato, uma fraude:

Você recebeu um grande cheque sem ter que preencher uma declaração jurada. Se você mora nos Estados Unidos, você deve verificar suas informações fiscais antes de receber qualquer prêmio legítimo no valor de mais de US $ 600.

• A carta afirma que o prêmio vem de uma vitória na loteria internacional (o que seria ilegal a menos que você compre um ingresso no país onde a loteria foi realizada)
• A carta vencedora eo cheque chegaram através de correio em massa. Os vencedores legítimos dos sorteios não são notificados em massa.
• A pressão está sendo aplicada para responder rapidamente (antes que a vítima possa pensar duas vezes antes de enviar o dinheiro) e manter o prêmio em segredo (para que ninguém possa avisar a vítima da farsa).
• A notificação do prêmio está pedindo que você pague impostos, que os residentes dos Estados Unidos devem sempre pagar diretamente ao IRS com seus impostos regulares.
• E, claro, o maior sinal de todos é que, ao entrar em contato com o número dado depois de cobrar o cheque, eles pedirão que você transfira dinheiro. Os sorteios legítimos nunca, nunca pedem que pague dinheiro para receber seu prêmio.
• Lembre-se, a Liga Nacional de Consumidores diz: "Não há nenhuma razão legítima para que alguém lhe dê um cheque e depois peça que você lhes dê uma parte do cheque".
  Embora seja sempre emocionante para receber uma vitória de "surpresas" no correio, grandes prêmios em dinheiro que aparecem sem aviso prévio provavelmente não serão legítimos. Antes de ficar muito animado com qualquer vitória do prêmio, certifique-se de examiná-lo cuidadosamente e certifique-se de que não esteja sendo enganado.