Correção do mercado de ações vs Crash. Como se proteger.

Definição: A correção do mercado de ações é quando o mercado cai 10% em relação ao seu máximo de 52 semanas. Investidores sábios são bem-vindos. Uma retração permite que o mercado se consolide antes de se dirigir para níveis mais elevados. Cada um dos mercados de touro nos últimos 40 anos teve uma correção. É uma parte natural do ciclo do mercado. As correções podem ocorrer em qualquer classe de ativos.

O que causa uma correção? Normalmente, é um evento que cria vendas em pânico.

Pode ser um tempo de arruaceira. Muitos investidores principiantes sentirão como se juntarem à liderança louca para as saídas. Essa é exatamente a coisa errada. Por quê? O mercado de ações geralmente compõe as perdas em três meses ou mais. Se você vende durante a correção, você provavelmente não comprará a tempo de compensar suas perdas.

As correções são inevitáveis. Quando o mercado de ações está subindo, os investidores querem entrar nos lucros potenciais. Isso leva a exuberância irracional. Isso faz com que os preços das ações ultrapassem o valor subjacente. Uma correção é quando os preços retornam a um nível sensível.

V de correcção. Crash

Um crash do mercado de ações é quando a queda de preço de 10% ocorre em apenas um dia. Crashes pode levar a um mercado urso. É quando o mercado cai mais 10 por cento, para um declínio total de 20 por cento ou mais.

Um crash do mercado de ações pode causar uma recessão. Como? As ações são como as corporações recebem dinheiro para aumentar seus negócios.

Se os preços das ações caírem drasticamente, as empresas têm menos capacidade de crescer. As empresas que não produzem acabarão por demitir os trabalhadores para se manterem solventes. À medida que os trabalhadores são demitidos, eles gastam menos. Uma queda na demanda significa menos receita. Isso significa mais demissões. À medida que o declínio continua, a economia se contrai, criando uma recessão.

Como se proteger agora

Você deve se proteger antes que os preços comecem a cair. Isso ocorre porque um acidente acontece muito rápido. Tentando decidir se uma correção está se transformando em um acidente é conhecido como timing do mercado. É quase impossível fazer. Apenas quando tiver certeza de que a queda de 5% se transformará em uma correção de 10%, o mercado recupera e atinge novos aumentos.

A melhor maneira de se proteger de uma correção também o protegerá de um acidente. Isso é desenvolver um portfólio diversificado agora. Isso significa manter uma mistura equilibrada de ações, títulos e commodities. Os estoques garantirão que você aproveite os aumentos do mercado. Os títulos e as mercadorias o protegem de correções de mercado e falhas.

O mix específico de ações, títulos e commodities é chamado de alocação de ativos. Depende dos seus objetivos financeiros pessoais. Se você não precisa do dinheiro por anos, então você quer ter um mix mais alto de ações.Se você precisar do dinheiro no próximo ano, você quer mais títulos.

A melhor maneira de criar a alocação de ativos correto para seus objetivos é trabalhar com um planejador financeiro. Ele ou ela tem programas de computador que determinam a combinação correta. Seu planejador também pode sugerir boas ações individuais, títulos ou fundos mútuos que tenham um histórico comprovado.

Uma vez que você está bem diversificado, certifique-se de reequilibrar seu portfólio a cada ano. Por exemplo, se as commodities funcionam bem e os estoques são fracos, sua carteira terá uma porcentagem muito elevada de commodities. Para reequilibrar, você venderá algumas commodities e comprará algumas ações. Isso obriga você a vender alta (as commodities) e comprar baixo (as ações). Com a diversificação, você se sentirá seguro para testar as correções do mercado de ações.

Se você quiser, você pode tomar mais precauções. Quando índices de ações como o Dow atingiram recordes, venda alguns de seus vencedores. Segure esse dinheiro em uma conta líquida, como mercados monetários ou títulos do Tesouro. Se uma correção atingir, use esse dinheiro para comprar algumas ações a preços mais baixos. Você poderia usar a média de custo do dólar para comprar lentamente novamente depois que o mercado cai 5%, depois novamente em 10%.

Você também pode comprar ouro se o mercado de ações corrigir. Estudos mostram que os preços do ouro aumentam 15 dias após um acidente. (Fonte: "Como sobreviver a uma correção de 10 por cento", Kiplinger, agosto de 2014.)

História

O mercado de ações geralmente possui uma correção várias vezes por ano. Por exemplo, entre 1983 e 2011, mais da metade de todos os trimestres teve uma correção. A média é de 2. 27 por ano. Menos de 20 por cento de todos os trimestres experimentaram um mercado urso. Isso significa para. 72 vezes por ano. (Fonte: "Com que frequência o S & P possui 10% negativos e 20% de PriceMoves?" QVM Group LLC, 19 de março de 2013.)

As correções de estoque são mais frequentes do que falhas porque ocorrem quando a economia ainda está na expansão Estágio. Por que o mercado correu mesmo quando os dados econômicos são otimistas? O mercado de ações é um indicador econômico líder. Os investidores analisam os ganhos esperados futuros para prever os lucros das empresas. Eles compram ou vendem ações com base nessas projeções. Às vezes, os investidores ficam muito otimistas. Eles criam um rally que excede o desempenho econômico atual. É quando o mercado é superado. Uma vez que isso acontece, qualquer bit de notícias duvidosas causa uma correção.

Enquanto a tendência futura permanecer otimista, a compra será retomada. Isso leva a um aumento do mercado de touro ainda mais forte. Em outras palavras, uma correção do mercado de ações pode ajudar o mercado de ações a recuperar o fôlego e atingir picos ainda maiores.

A maioria das recessões ocorre com queda no mercado de ações de 30% ou mais. Essa é a fase de contração e final do ciclo econômico. Um acidente pode criá-los, mas geralmente os eventos econômicos maiores são a causa subjacente. Isso é o que faz um acidente mais devastador do que uma correção.