Os investidores de alta e alta tendência a longo prazo do Investimento Inteligente, mas Preocupente

Mercados aumentam; Markets Fall

Tanto quanto a maioria de nós gosta de acreditar que somos talentosos quando se trata de prever quando o mercado de ações se moverá mais ou menos, a verdade é que os mercados têm seus altos e baixos. Às vezes, os touros ganham e às vezes os ursos ganham. E isso deveria estar certo para o investidor inteligente.

Uma triste verdade é que muitos investidores individuais descarregam suas participações após um declínio significativo .

Isso não só resulta em bloqueio em uma perda, mas ainda pior - aqueles que vendem a preços que acabam por estar perto dos mínimos perdem de novo ao não participar do próximo grande evento. Isto é (claramente) nenhuma maneira de aumentar seu patrimônio líquido a longo prazo.

Um bom conselho geral é fácil de encontrar: Se você é um investidor individual, não tente caducidar o mercado ao investir no longo prazo . Embora seja compreensível que as pessoas fiquem assustadas durante as desacelerações do mercado e a euforia durante os comícios, a estrada mais segura para o sucesso é seguir o seu plano de investimento sem tentar adivinhar onde o mercado se dirige no próximo. Se você não se sente suficientemente qualificado para fazer seu próprio plano, há muitos conselheiros de investimento respeitáveis ​​(que cobram uma taxa e não comissões) que oferecem uma orientação excelente.

Opções para o Rescue

Se você é alguém que se sentiu tão desconfortável com a propriedade de ações durante os mercados em declínio que você acabou de vender quando a pressão de perdas cada vez maiores se tornou muito difícil de suportar, então o problema pode ser que você tenha sido muito agressivo na sua escolha de estoque.

Uma maneira de aliviar esse problema é se tornar um investidor passivo, usando fundos de índice.

Outra maneira de evitar tanto desconforto durante os mercados ostentosos é proteger sua carteira com uma das estratégias de opções mais conservadoras. Opções - a ferramenta de investimento conservadora e versátil - pode ajudá-lo a evitar a tomada de decisões que resultam em uma catástrofe financeira.

Se você é um investidor de longo prazo (os comerciantes de curto prazo têm uma mentalidade diferente e um estilo de negociação diferente) que ocasionalmente pensa em possuir investimentos mais seguros que vêm com seguro interno contra um grande perda, então as opções podem ser a sua salvação. Mas, por favor, compreenda: as opções devem ser usadas com sabedoria para alcançar a paz mental que vem com segurança.

Estratégias de opção para o Investidor de Longo Prazo (mas assustado)

• Técnica muito agressiva que permite que você permaneça totalmente investido , mas que protege todo o portfólio. NOTA: "Protege todo o portfólio" não significa que você nunca perderá dinheiro. Em vez disso, significa: se você paga um prêmio - assim como com uma apólice de seguro -, todas as perdas se tornam limitadas a uma quantia predeterminada (e espero que seja aceitável para você).Em outras palavras, uma queda no mercado de ações resultará em uma perda monetária, mas sua carteira irá sobreviver.
  Você pode alcançar esses resultados escolhendo um dos seguintes planos:

1. Compre opções de venda . Ou compre uma opção para cada 100 ações no seu portfólio. Ou compre opções de colocação suficientes no Índice S & P 500 (SPX) para cobrir a maior parte de sua perda quando o mercado cair. Isso só funciona quando seu portfólio está altamente correlacionado com o índice cujas posições você compra.
2. Substitua cada 100 partes de stock com uma opção de chamada a longo prazo, alta Delta - em dinheiro. Você nunca pode perder mais do que o custo da opção, limitando as perdas. O custo dessa proteção é o tempo premium (ou seja, a parte da opção premium que excede o valor intrínseco da opção ) pago por suas opções

• Método de proteção limitada que custa zero fora do bolso Em dinheiro (em vez disso, você colete um pagamento em dinheiro), mas que limite seus lucros potenciais. Isso não é um pequeno sacrifício para o investidor que é verdadeiramente otimista, mas é muito atraente para o investidor que está procurando o mercado subir.
  A melhor maneira de adotar este plano é vender (escrever) uma opção de compra por cada 100 ações de ações. Esta estratégia é conhecida como escrita coberta chamada .
  Uma estratégia equivalente que pode ser aplicada quando investir dinheiro novo em sua carteira de mercado é a venda nua de opções de venda . O risco / recompensa é o mesmo que escrever chamadas cobertas quando o preço de rodagem e a expiração são idênticos.

A linha inferior para o investidor inteligente é que existem estratégias de opções simples que você pode usar para realizar duas coisas: primeiro, você permanece investido no mercado, participando quando os mercados se reúnem. Em segundo lugar, você possui proteção para todos, ou parte, de sua carteira de investimentos - apenas no caso de surgir um mercado ostentoso.