Lista de fundos do setor - Fundos de índice e ETFs por Indústria

Esta é uma lista de duas páginas de setores industriais que fornece alguns dos melhores fundos e ETFs para investir em cada indústria respectiva, bem como definições simples e exemplos para cada setor. A maioria dos fundos listados são fundos indexados e ETFs porque estes tipos de fundos tipicamente oferecem a melhor exposição ao respectivo setor em termos de amplitude, diversidade e taxas de despesas abaixo da média.

Esta primeira página inclui as indústrias de Tecnologia, Finanças, Ciclo do Consumidor, Consumer Staples, Serviços Públicos e Cuidados de Saúde.

Fundos do Setor de Tecnologia

O setor de tecnologia é uma categoria de estoques que contém negócios tecnológicos, como fabricantes que produzem hardware, software de computador ou eletrônicos e empresas da indústria de serviços tecnológicos, como aqueles que fornecem tecnologia da informação e processamento de dados empresariais. Alguns exemplos de empresas de tecnologia incluem Apple, Microsoft, Google e Netscape Communications.

O investimento em tecnologia é comumente associado ao investimento em ações de crescimento ou ao objetivo de investimento de crescimento agressivo.

Encontrar os melhores fundos do setor de tecnologia e ETFs pode ser difícil e enganador. Por exemplo, é um erro comum pensar no Powershares QQQ ETF como um fundo de tecnologia pura porque rastreia o índice NASDAQ 100.

Isso pode ser considerado uma estratégia de investimento de crescimento puro, mas as participações da QQQ em tecnologia representam apenas cerca de 50% da carteira.

Além disso, muitos fundos do setor de tecnologia se concentram em um sub-setor de tecnologia, como computadores, redes, semi-condutores ou eletrônicos. No entanto, é melhor para a maioria dos investidores usar um fundo do setor de tecnologia amplamente diversificado.

Para os fundos que possuem pelo menos 90% de ações de tecnologia (a partir desta redação), um dos melhores fundos de investimento do setor é Fidelity Select Technology (FSPTX) e um dos melhores ETFs de tecnologia é o iShares US Technology ETF (IYW).

Fundos do setor financeiro

O setor de serviços financeiros (também conhecido como "financeiro") consiste principalmente em bancos, empresas de cartões de crédito, companhias de seguros e corretoras. Exemplos incluem Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs e MetLife. Estratégicamente, os estoques financeiros são melhores em um ambiente de baixa taxa de juros quando os serviços financeiros, como hipotecas, empréstimos e investimentos, estão em demanda.

Existem mais de 100 fundos mútuos e ETFs que se especializam em finanças, mas um dos melhores fundos do índice do setor financeiro é o Vanguad Financials Index (VFAIX) e um dos melhores ETFs é iShares US Financial Services (IYF).

Consumer Sector Cyclicals Funds

Os produtos ou serviços cíclicos do consumidor são aqueles que não são considerados necessários.Também chamado de bens e serviços de lazer ou discricionários, o seu consumo depende dos ciclos econômicos, daí o nome do consumidor cíclico.

Por exemplo, durante períodos de crescimento econômico, as vendas no varejo de bens ou serviços de lazer, ainda classificados como duráveis ​​ou não duráveis, como automóveis e hardware (bens duráveis) ou entretenimento e hotéis (não duráveis), são tipicamente superiores a em tempos de recessão econômica, quando somente os principais bens de consumo básico podem permanecer em demanda.

Em termos simples, os consumidores gastam mais em itens de luxo (não necessários) quando os tempos são bons e menos nestes itens quando os tempos são difíceis.

Tal como acontece com a maioria dos fundos sectoriais, o sector Consumer Cyclicals tem vários subsectores. Por exemplo, um investidor pode comprar ações de um fundo cíclico específico do setor de ações que se concentra apenas na indústria automotiva. No entanto, a maioria dos investidores é sábio para obter uma exposição mais ampla aos setores, escolhendo a diversidade de fundos do índice e ETFs.

Um dos melhores fundos do Índice do setor Cíclico do Consumidor é o Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) e um dos melhores ETFs Cíclicos do Consumidor é SPDR S & P Retail (SRT).

Fundos do Setor de Consumo do Consumidor

Os produtos básicos do consumidor são produtos, como alimentos, tabaco e bebidas, que os consumidores consideram essenciais para a vida cotidiana. Portanto, os estoques de empresas que produzem esses produtos são considerados estoques "defensivos" ou "não cíclicos" porque os consumidores não estão dispostos a parar de comprar e consumir os produtos mesmo durante a recessão econômica.

Exemplos de empresas de bens de consumo incluem General Mills, Inc (alimentos), Philip-Morris, Inc (tabaco) e Coca-Cola Co (bebidas).

Os estoques de bens de consumo básicos são considerados ações defensivas porque tendem a manter mais estabilidade de preços em um mercado descendente do que outras ações, como ações de crescimento. Por exemplo, durante um período de recessão, os consumidores ainda precisam de produtos básicos, como cereais e leite, ou podem até aumentar o consumo dos produtos chamados de "estoque de pecado", como cigarros e álcool. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.

Uma boa maneira de obter ampla exposição ao setor de Consumer Staples é com a diversidade e baixas despesas de um fundo de índice ou ETF. Um dos melhores fundos do índice de bens de consumo é Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) e entre os melhores ETFs é Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Fundos do setor de serviços públicos

Utilidade é um termo econômico que geralmente se refere à capacidade de satisfazer necessidades ou desejos; descreve a utilidade de um bem ou serviço. Por esse motivo, as empresas que produzem um bem ou serviço que fornece utilidade aos consumidores são classificadas no setor industrial de Utilitários.

Você já está familiarizado com os serviços públicos na sua vida cotidiana e provavelmente associa o termo com suas "contas de serviços públicos", que pagam pelos serviços diários, incluindo os serviços públicos, como telefone, gás, água e elétrico.

No que diz respeito ao investimento e, de acordo com a Morningstar, "as carteiras de fundos de serviços públicos buscam a valorização do capital investindo principalmente em títulos de capital da U. S. ou de serviços públicos não pertencentes a U.S. incluindo prestadores de serviços elétricos, de gás e de serviços telefônicos". Em termos mais simples, os fundos de serviços públicos são fundos do setor que investem em ações de empresas dentro do setor de serviços públicos.

Os estoques de serviços públicos também são considerados estoques defensivos porque tendem a manter mais estabilidade de preços em um mercado em baixa do que outras ações, como ações de crescimento. Por exemplo, durante um período de recessão, os consumidores ainda precisam de serviços, como gás, telefone e eletricidade. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.

Tal como acontece com a maioria dos setores industriais, existem sub-setores dentro da categoria geral de utilitários. Por exemplo, se um investidor desejasse uma exposição concentrada a empresas de telefonia, como a Verizon e a Comcast, eles podem considerar um fundo mútuo como a Fidelity Telecom e Utilities (FIUIX). No entanto, os fundos setoriais já estão concentrados e os sub-setores podem ser muito estreitos e, portanto, mais arriscados. Por isso, é sábio que a maioria dos investidores aproveite a diversidade e as baixas despesas de um fundo de índice ou ETF, como o setor de utilidades Select SPDR (XLU).

Os estoques de serviços públicos também são conhecidos por pagar dividendos. Então, se você quiser adicionar fundos mútuos de dividendos à sua carteira de renda, você pode considerar adicionar um fundo do setor de serviços públicos.

Fundos do Setor de Saúde

Saúde, também conhecida como saúde ou especialidade-saúde, é um setor de investimento em ações que se concentra no setor de saúde. O setor de saúde é bastante amplo. Mesmo uma pessoa sem experiência de investimento pode pensar em uma área específica da indústria da saúde, como conglomerados hospitalares, serviços institucionais, companhias de seguros, fabricantes de medicamentos, empresas biomédicas ou fabricantes de instrumentos médicos. Exemplos incluem Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories e HCA Holdings, Inc.

Uma boa maneira de obter ampla exposição ao setor de saúde é através do uso de um fundo mútuo do setor de saúde, como Vanguard Health Care (VGHCX) ou T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Os investidores podem usar os fundos do setor de saúde como uma ferramenta para diversificar uma carteira maior de fundos mútuos. As ações de saúde são muitas vezes consideradas ações "defensivas" devido à sua correlação relativamente baixa com fundos amplo de índices de ações, como S & P 500 Index Funds, que muitos investidores usam como participações principais em uma carteira diversificada. Quando muitas indústrias estão a fazer mal devido a condições econômicas negativas, a indústria da saúde ainda pode apresentar um desempenho relativamente bom porque as pessoas ainda precisam ver o médico e comprar seus medicamentos, independentemente das condições econômicas.

Os cuidados de saúde também foram no centro do debate político e dividem muitas vezes na história recente porque os custos e a acessibilidade dos cuidados de saúde são tópicos apaixonados e pessoais para os eleitores. A legislação do Congresso pode impactar de forma positiva ou negativa em alguns subsectores da saúde.Além disso, as patentes de medicamentos vencidas para produtos farmacêuticos amplamente utilizados podem afetar negativamente um fabricante de medicamentos ou, inversamente, uma aprovação pela FDA de um medicamento inovador pode ter impacto positivo. Um exemplo recente de impacto político sobre estoques de saúde é o Affordable Care Act, comumente conhecido como Obamacare, aprovado pelo Congresso durante a administração Obama. Algumas ações avançaram, como corporações hospitalares, enquanto outras declinaram, como os provedores de seguros. No entanto, o efeito líquido global no setor de saúde abrangente foi mínimo. Isso diz respeito à sabedoria da diversificação de fundos mútuos, fundos de índices e ETFs que oferecem ampla exposição ao setor de saúde.

Esta segunda página lista de setores inclui as áreas semelhantes e sobrepostas de metais preciosos, ouro, commodities, recursos naturais e energia. Para uma boa medida, esta página também inclui o setor de transporte e os fundos socialmente responsáveis.

Setor de metais preciosos

A maioria dos fundos de investimento na categoria Metais Preciosos investir principalmente em ações da empresa de mineração. No entanto, alguns possuem pequenas quantidades de ouro, prata, cobre ou platina, geralmente sob a forma de moedas de ouro.

As empresas de metais preciosos são tipicamente estabelecidas na América do Norte, Austrália ou África do Sul.

Alguns investidores preferem comprar metais preciosos, como ouro, prata, platina e cobre, na forma física de moedas de ouro. Outros preferem comprar ações de ações da empresa de mineração ou fundos de investimento, ETFs e ETNs.

As carteiras de metais preciosos de mercadorias investem em metais preciosos, como ouro, prata, cobre, platina e paládio. O investimento pode ser feito diretamente em ativos físicos ou instrumentos derivativos ligados a commodities. Mais comumente, os investidores obtêm maior exposição a metais preciosos através de uma subcategoria de commodities-metais preciosos Exchange-Traded Funds (ETFs).

Os investidores também podem nós Notas Trocas (ETNs). É importante notar que os ETNs são instrumentos de dívida, como títulos, que não investem em nenhum ativo. Embora ligados ao desempenho de um benchmark de mercado, as ETNs não são ações ou fundos indexados; eles combinam as qualidades de títulos e Exchange Traded Funds (ETFs).

O meio mais comum de comprar ouro é em moedas de ouro em ouro ou através de um Fundo Trocado Negociado de lingotes (ETF), como as ações SPDR Gold (GLD). Os fundos mútuos investem pouco ou nenhum recurso em ouro físico. Geralmente categorizados como "Metais preciosos", os fundos de investimento em ouro geralmente detêm ações de empresas de mineração.

Alguns dos melhores fundos mútuos de ouro, em termos de desempenho a longo prazo, longo mandato de gestor e taxas de despesa médias a baixas incluem Tocqueville Gold (TGLDX) e Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX. LW).

Se você quiser a exposição mais direta à prata, você usará um Silver Exchange Traded Fund (ETF), como o iShares Silver Trust (SLV). Os investidores também podem usar uma Nota Negociada de Câmbio (ETN), como UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), como alternativa. No entanto, é importante notar que os ETNs são instrumentos de dívida, como títulos, que não investem em nenhum ativo.Embora ligados ao desempenho de um benchmark de mercado, as ETNs não são ações ou fundos indexados; eles combinam as qualidades de títulos e Exchange Traded Funds (ETFs).

Se você quiser a exposição mais direta ao cobre, você usará um tipo de Nota Trocada (ETN), como o Sub-Índice ETN (JJC) iPath DJ-UBS Copper Total Return.

Se você quiser a exposição mais direta à platina, você usará um tipo de Nota Trocada (ETN), como UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Aviso e aviso do investidor: Os fundos de metais preciosos são setores de especialidades que não são diversificados e devem ser usados ​​em pequenas quantidades. Por exemplo, você pode tentar limitar a exposição a uma porcentagem de 5% (mas não mais de 10%) do seu portfólio total de investimentos.

A maioria dos fundos de investimento não possuem platina como um bem físico. Os investidores podem obter exposição indireta à platina em fundos mútuos, segurando fundos de metais preciosos, como Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) e USA Precious Metals & Minerals (USAGX), mas estes geralmente têm mais exposição às empresas de mineração de ouro e ouro do que platina e mineração de platina.

Commodities Mutual Funds

Uma mercadoria é um bem ou serviço sem diferenciação qualitativa que fornece uma demanda básica do mercado consumidor. Em palavras diferentes, as commodities podem vir em várias formas ou tipos, mas cada mercadoria dentro de uma determinada classe ou grupo não é fundamentalmente diferente de outras commodities naquela classe ou grupo particular.

Por exemplo, pense na mercadoria, açúcar. É um bem econômico que fornece uma demanda do mercado consumidor; É um bem negociável.

No entanto, para o consumidor, não há diferença qualitativa real de marca para marca: açúcar é açúcar. Portanto, o consumidor provavelmente procurará o açúcar com o menor preço, que muitas vezes vem na forma de uma marca genérica. Outros bens de commodities incluem petróleo bruto, carvão, milho, chá, arroz, ouro, prata e platina.

Um exemplo de um serviço como mercadoria é o termo seguro de vida. Com outras coisas iguais, como o termo em anos e a solidez relativa da companhia de seguros, os consumidores geralmente buscarão o menor preço no mercado. Em diferentes palavras, existem vários fornecedores de seguros que oferecem seguro de vida a termo e não há diferença qualitativa entre as políticas para o consumidor e, portanto, a "melhor escolha" normalmente será aquela com o menor preço.

Investir em uma mercadoria, especialmente em grandes quantidades, é arriscado, pelo menos. Por um exemplo recente, pense em investir em ouro em 2012, em um ponto de intensa popularidade. Você não conseguiu ler ou sintonizar qualquer forma de mídia de massa sem ver ou ouvir alguns para comprar e investir em ouro. Massas de pessoas estavam participando de festas de ouro, onde podiam vender suas jóias de ouro não utilizadas.

Se você fosse infeliz o suficiente para comprar o hype de ouro, perto de seu pico recente em outubro de 2012, demoraria apenas 8 meses para perder quase 30% de seu valor. E essa perda de quase um terço em valor foi durante um tempo que qualquer um dos melhores fundos do Índice S & P 500 teria retornado mais de 20%.Esse é um custo de oportunidade perdida de 50%! Ouch!

Fundos do Fundo de Recursos Naturais

Os recursos naturais são uma referência ampla às indústrias baseadas em commodities, como energia, produtos químicos, minerais e produtos florestais nos EUA ou fora das carteiras de fundos mútuos e ETF dos EUA, também conhecida como setor fundos, normalmente investirão em uma seleção diversificada de participações nessas áreas para oferecer aos investidores ampla exposição aos recursos naturais. Outras carteiras podem concentrar-se fortemente ou apenas em indústrias específicas dentro da categoria de recursos naturais.

Para ampla exposição, os investidores são sábios em considerar fundos que investem em um índice diversificado. Por exemplo, uma boa maneira de investir em recursos naturais da U. S. é iShares North American Natural Resources ETF (IGE) e para exposição internacional, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

A Vanguard e a Fidelity também oferecem bons fundos de investimento em índices, como Vanguard Materials Index (VMIAX) e Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fundos do setor de energia

O setor de energia é composto por todas as indústrias envolvidas na produção e distribuição de energia, incluindo empresas de petróleo, empresas elétricas, energia eólica e solar e indústria do carvão. Exemplos de corporações de energia incluem incluem Exxon Mobil, Haliburton e Southwestern Energy Company.

Como você sabe agora, agora, ao ler este artigo, ao investir em setores, é aconselhável usar um fundo de índice ou ETF para obter ampla exposição às várias indústrias do setor. Existem vários fundos para escolher, mas um dos melhores fundos do índice do setor de energia é o Vanguard Energy Index (VENAX) e um dos melhores ETFs é Energy Select Sector SPDR (XLE).

Fundos do setor de transportes

O setor de transporte é composto por empresas envolvidas no transporte de bens ou pessoas. Exemplos gerais incluem ferrovias, empresas de transporte rodoviário e transportadoras aéreas. Os estoques de transporte são sensíveis ao setor de energia, especificamente aos preços dos combustíveis. O setor também pode ser um indicador econômico líder porque fornece pistas sobre a quantidade e a demanda por bens que são distribuídos pelas empresas de transporte aos consumidores. Essa idéia é central para a Teoria da Dow.

Existem poucos fundos de investimento e ETFs que oferecem ampla exposição ao setor de transporte, mas um dos melhores fundos de investimento é o Fidelity Select Transportation (FSRFX) e um dos melhores ETF de transporte é iShares Transportation Average (IYT).

Investimento socialmente responsável (SRI)

Os fundos de investimento socialmente responsáveis ​​(SRI) não são realmente categorizados como um setor industrial, mas estão em uma categoria única de investimento que está ganhando popularidade. A SRI é uma filosofia e estratégia de investimento alternativa que busca encorajar comportamentos responsáveis, inclusive aqueles que apoiem práticas ambientais positivas, direitos humanos, opiniões religiosas ou o que é percebido como atividades morais (ou para evitar o que é percebido como amoral pela sociedade SRI, como como álcool, tabaco, jogos de azar, armas de fogo, relações militares ou pornografia).

O movimento SRI pode rastrear suas raízes até a década de 1700, quando John Wesley fundou o Metodismo (a Igreja Metodista) e especificamente com o seu sermão "The Use of Money", que enquadrava o não-prejudicar seu vizinho através de práticas comerciais aspectos do investimento social.

Uma das melhores maneiras de acessar a SRI investindo é com fundos mútuos. Os fundos SRI também são chamados de fundos socialmente conscientes e tipicamente evitam os produtos de "pecado" de álcool e tabaco. Alguns exemplos proeminentes incluem Parnassus Workplace (PARWX) e Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

De acordo com os fundos do Parnassus, aqui está a estratégia de investimento para PARWX:

O Parnassus Workplace Fund é um fundo de capital básico diversificado, fundamental, U. S., grande capitalização. O Fundo investe principalmente em títulos de capital subavaliados de empresas de grande capitalização com locais de trabalho destacados. As empresas com bons locais de trabalho geralmente são capazes de recrutar e manter melhores empregados e atuar em um nível superior ao dos concorrentes em termos de inovação, produtividade, fidelização de clientes e rentabilidade. O Fundo também tem fatores ambientais, sociais e de governança em conta na tomada de decisões de investimento.

De acordo com Calvert, aqui está a estratégia de investimento para CCLAX:

O Fundo é um "fundo de fundos". O Fundo procura atingir o seu objetivo de investimento investindo em uma carteira de fundos de renda fixa, patrimônio e mercado monetário da Calvert subjacente que atende aos critérios de investimento do Fundo, incluindo fatores financeiros, de sustentabilidade e de responsabilidade social.

Como última palavra de cautela em investir com setores: Apenas tenha certeza de que mantém sua exposição total a qualquer setor em pequenas porções de sua alocação total e use os fundos para diversificação, não para o timing do mercado. Para investir com sabedoria em fundos do setor ou ETFs, você pode seguir minha regra de 5 por cento de alocação de investimento, o que recomenda colocar mais de 5% de sua carteira de investimentos em um determinado estoque ou setor concentrado.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.