Investimento e desempenho a longo prazo - Fundos mútuos

Quando você ouve um conselheiro recomendar um investimento de "longo prazo" ou você lê um artigo de notícias financeiras sobre o fato de ser um investidor de longo prazo, o que isso significa? Quantos anos é a longo prazo, como é que se trata de investir para o longo prazo?

Definição de Longo Prazo

A longo prazo, no que diz respeito ao investimento, geralmente se refere a um período superior a 10 anos. Isso também é geralmente verdadeiro para classificar os investidores, bem como títulos de títulos.

Por exemplo, se um consultor de investimento faz perguntas para avaliar sua tolerância ao risco, eles estão buscando determinar quais tipos de investimento são adequados para você e seus objetivos de investimento. Portanto, se você é jovem e não espera fazer retiradas da sua conta de corretagem por pelo menos 10 anos, você pode ser considerado um investidor de longo prazo.

As obrigações e os fundos de obrigações são classificados como de longo prazo se o respectivo prazo de validade (ou mais precisamente o que é chamado de duração) é superior a 10 anos.

Desempenho a longo prazo em relação à análise e pesquisa de investimentos

Ao pesquisar e analisar investimentos, especialmente fundos mútuos, é melhor analisar o desempenho a longo prazo, que pode ser considerado um período de 10 ou mais anos. No entanto, "longo prazo" geralmente é usado de forma frouxa em referência a períodos que não são de curto prazo, como um ano ou menos. Isso ocorre porque os períodos de 1 ano não revelam informações suficientes sobre o desempenho de um fundo mútuo ou a capacidade de um gerente de fundos de gerenciar uma carteira de investimentos através de um ciclo de mercado completo, que inclui períodos de recessão e crescimento e inclui um mercado de mercado e urso .

Um ciclo de mercado completo geralmente é de 3 a 5 anos. É por isso que é importante analisar o desempenho para os retornos de 3 anos, 5 anos e 10 anos de um fundo mútuo. Você quer saber como o fundo fez através dos altos e baixos do mercado.

Muitas vezes, um investidor de longo prazo emprega uma estratégia de compra e retenção, onde os fundos mútuos são selecionados e comprados, mas não alterados significativamente por vários anos ou mais.

Esta estratégia também tem sido carinhosamente rotulada como estratégia de portfólio preguiçoso.

Como ser um investidor de longo prazo

Um investidor de longo prazo pode dar ao luxo de assumir mais riscos de mercado com seus investimentos. Portanto, se eles não se importam em assumir um alto risco relativo, eles podem optar por construir um portfólio agressivo de fundos mútuos.

Os investidores agressivos estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber altos retornos relativos que superam a inflação em uma ampla margem. Uma amostra de alocação agressiva de ativos de portfólio é de 85% de ações, 15% de obrigações.

Exemplos de Investimentos de Longo Prazo

O primeiro tipo de investimento que a maioria das pessoas pensa em relação ao investimento de longo prazo é o estoque.Isso ocorre porque, historicamente, obtiveram maiores taxas de retorno médias do que outros veículos de investimento e de economia, como títulos e Certificados de Depósito (CDs). Fundos de investimento em ações, especialmente fundos de ações em crescimento e fundos de ações de crescimento agressivo. Muitos investidores de longo prazo também gostam de usar fundos de índice por seu baixo custo e sua tendência para uma média de bons retornos em longos períodos, como 10 anos ou mais.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento.

Em nenhuma circunstância essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.