Um Primer on Bankruptcy Crimes

É tudo sobre o dinheiro. Os crimes de falência quase universalmente envolvem uma tentativa de uma das partes de obter mais dinheiro ou proteger um conjunto limitado de recursos. Estes são crimes federais que surgem de um caso de falência ou têm alguma associação com ele. Praticamente todos os jogadores em caso de falência podem cometer ou ser acusados ​​de um crime.

BANKRUPTCY IS DATA

Casos de falência são conglomerados do que podem ser milhares de informações.

Algumas informações são estritamente financeiras, como saldos de dívidas. Outros estão relacionados ao status de ativos ou eventos na vida financeira do devedor. O advogado do devedor ajuda o devedor a coletar os dados brutos, analisar seu significado, organizá-lo em horários de falências e declarações arquivadas no tribunal. O tribunal, o administrador (que é nomeado para administrar a propriedade da falência, que é a cobrança dos bens e direitos do depositante), os credores e outras partes interessadas, utilizam essas informações para avaliar a situação financeira do devedor no momento da apresentação, determinar se as reclamações são adequadas e serão pagas e se os ativos do devedor serão liquidados para cobrir os créditos.

Cada parte em um caso de falência é obrigada pelo estatuto a fornecer informações precisas e completas. Todas as declarações e cronogramas que os arquivos de devedores em tribunal são assinados sob pena de perjúrio.

Estes são chamados de "declarações não aproveitadas", mas para fins de falência, são equivalentes de palavrões ou afirmações. A iteração atual da declaração sob pena de perjúrio nos cronogramas de falência do devedor é a seguinte:

Você deve arquivar este formulário sempre que você arquivar horários de falências ou agendamentos alterados. Fazer uma declaração falsa, ocultar propriedade ou obter dinheiro ou propriedade por fraude em conexão com um caso de falência pode resultar em multas até $ 250,000, ou prisão por até 20 anos, ou ambos. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 e 3571.

Os devedores não são os únicos jogadores que se apresentam sob pena de perjúrio. Outro exemplo é a declaração sobre um formulário de prova de reclamação arquivado por credores, seus advogados ou outra pessoa em nome do credor. Essa afirmação lê:

Eu entendo que uma assinatura autorizada nesta Prova de Reclamação serve como um reconhecimento de que, ao calcular o valor do pedido, o credor concedeu crédito ao devedor por quaisquer pagamentos recebidos em relação à dívida.

Examinei a informação nesta Prova de Reclamação e acredito razoavelmente que a informação é verdadeira e correta.

Declaro sob pena de perjúrio que o que precede é verdadeiro e correto.

Na margem próxima à declaração que aparece apenas acima, o formulário estabelece as penalidades atuais para a apresentação de uma reclamação falsa:

Uma pessoa que apresenta uma reivindicação fraudulenta pode ser multada em até US $ 500.000, preso por até a 5 anos, ou ambos.18 U. S. C. §§ 152, 157 e 3571.

Deve ser evidente que o fornecimento de informações falsas e a apresentação de uma declaração falsa são delitos graves. O dever de ser sincero segue o devedor e os credores em todas as etapas do processo, a partir de documentos arquivados com uma declaração não despachada, a audiências no registro, e até mesmo processos como a Reunião oficial de credores, que não é realizada perante o juiz, mas no entanto, exige testemunho dado sob juramento.

Perjúrio é apenas um tipo de crime em um caso de falência. Aqui estão outros que muitas vezes vemos.

CONHECIMENTO E CONHECIMENTO FRAUDULENTO DE ATIVOS

Embora não seja uma lista exaustiva de crimes relacionados a casos de falência, a seção 152 do título 18, o código penal federal, estabelece uma série de crimes que decorrem diretamente de um caso de falência. Os Feds encontram e processam o esconderijo fraudulento dos bens mais comumente do que qualquer outro crime de falência. Por alguma conta, 70% dos crimes de falência perseguidos a cada ano envolvem ocultação de ativos.

Alguns exemplos de conhecimento e ocultação fraudulenta incluem:

• Falha na divulgação de equipamentos para uma empresa.
• Transferir um item imobiliário para o nome de outra pessoa ou empresa, depois de não divulgar o ativo nos cronogramas de falências ou sob juramento.
• Lavagem de dinheiro ou ativos usando entidades ou empresas relacionadas que não arquivem um caso de falência.
• Transferindo ativos entre marido e mulher antes de um dos dois arquivos falência.
• Dumping de dinheiro para contas offshore sem declarar as transferências para o tribunal.

OUTROS CRIMES DE BANKRUPTCY

A seção 152 e a seção 157 do título 18 estabelecem uma série de outras ações que podem constituir um crime de falência, incluindo as mencionadas acima.

• Fazendo um juramento falso ou conta
  • Exemplo: Deitado sob juramento
• Fazendo uma declaração falsa sob pena de perjúrio
  • Ex: Deitado em documentos oficiais, como agendamentos de falências que não são assinados sob juramento.
• Apresentando uma reivindicação falsa
  • Ex: arquivar uma reclamação por mais do que o valor realmente devido
• Receber propriedade com a intenção de defraudar credores ou o tribunal
  • Ex: ocultar ativos para um devedor
• Suborno
  • Ex: subornando um administrador para que ele negligencie os ativos
• Transferir ou ocultar propriedade
  • Ex: Mover dinheiro para o exterior ou colocar uma casa em nome de outra pessoa
• Destruir ou adulterar documentos e registros
  • Ex: Alterar os valores contábeis para ocultar ativos
• Apresentar declarações financeiras falsas para obter bens ou serviços
  • Ex: deitado em um pedido de empréstimo
• Cobrando bens ou serviços sem intenção de pagar a dívida
  • Ex: cobrança cartões de crédito em antecipação à apresentação de um caso de falência
• esquemas Ponzi
  • Ex: Usando ativos de um investidor para pagar outro investidor

INNOCENT ERRORS VS. ACÇÃO INTENCIONAL

Então, e se você deixar de listar o Snowblower seu vizinho emprestado no inverno passado que está sentado em seu galpão de ferramentas / Você cometeu um crime? Não necessariamente. Os crimes de falência processuais devem envolver o elemento de intenção.Mas a intenção pode ser complicada para provar, e o escritório do procurador dos EUA, que geralmente processa esses crimes, geralmente deve usar indícios de intenção, como provar ações que não poderiam ter sido realizadas para fins legítimos.

QUEM PODE SER IMPLICADO

Como dissemos acima, os devedores não são as únicas pessoas que podem se envolver ou cometer um crime. Qualquer pessoa envolvida em um caso de falência pode ser responsabilizada por infrações. Os curadores foram capturados desviando fundos da propriedade da bancarrota, amigos e parentes podem conspirar para esconder a propriedade, e os credores podem, conscientemente, arquivar pedidos de montantes incorretos ou assediar devedores para pagamento.

Nos últimos anos, criminosos inteligentes inventaram novas formas de jogo do sistema de falência. Com o aumento das execuções hipotecárias na última década, vimos um tremendo aumento nas pessoas que pretendem ajudar os proprietários de casas sitiadas a salvar suas casas negociando modificações e tolerâncias. Quando seus esforços falharam, esses agentes costumavam usar as leis de falência para sua vantagem e a desvantagem do proprietário. O depósito de um caso de falência atua como uma injunção que proíbe contato adicional com o devedor sem a permissão do tribunal de falências. Também chamada de estada automática, esta liminar pode interromper muitas ações de cobrança, incluindo repossessões e execuções hipotecárias. Os agentes para os proprietários preparariam e apresentavam casos aproveitando a injunção para impedir um encerramento iminente. Uma vez que o perigo passou, eles permitiriam que o caso fosse demitido. Às vezes, o proprietário nunca soube o que o agente havia feito até aparecer em um relatório de crédito.

Declarar falência também é uma estratagema comum entre identificar ladrões. Eles usarão nomes roubados e números de segurança social para cobrar uma grande quantidade de dívida e, em seguida, arquivar um caso de falência usando o nome roubado e o número falso de segurança social.

Os tipos de atividades que trarão uma acusação de fraude na falência também podem violar outros estatutos criminais federais e estaduais, incluindo RICO, conspiração, lavagem de dinheiro, fraude fiscal, fraude postal, fraude eletrônica, fraude de cartão de crédito e uso de um número falso de segurança social, todos os quais carregam suas próprias sanções sérias independentemente da falência.

A INVESTIGAÇÃO

Os curadores e credores são os jogadores mais prováveis ​​para atividades suspeitas. O administrador é responsável por determinar se existem ativos que podem ser liquidados e pagos aos credores. O administrador também analisará todos os pedidos de credores arquivados no caso para determinar quais reclamações são adequadas e devidamente respaldadas por evidências da dívida e do saldo. Um administrador que suspeita que um crime tenha sido cometido normalmente irá encaminhar o assunto para o escritório do Fiduciário dos EUA, uma divisão do Departamento de Justiça. O FBI também pode se envolver.

Os credores geralmente descobrem evidências de um crime de falência quando eles coletam provas para um desafio para a alta ou para a capacidade de descarga de sua dívida.

PENALIDADES PARA CRIMES DE BANKRUPTCY

As penalidades para um devedor de falência condenado por um crime de falência podem variar desde a demissão de um caso até a prisão federal séria.Aqui estão algumas das penalidades que um réu pode esperar. O caso é demitido - jogado fora do tribunal.

• O caso é demitido e o devedor é encarregado (proibido) de arquivar outro caso por um período de até 3 meses até uma proibição vitalícia no depósito.
• O caso permanece no tribunal, mas uma dívida específica é declarada não-descarregável.
• O devedor perde o direito a uma quitação geral, mas os ativos ainda são liquidados para pagar dívidas.
• O perpetrador é multado em até US $ 250 000 por infração.
• O perpetrador é multado e / ou prestava liberdade em vez de uma pena de prisão.
• O perpetrador é multado e / ou condenado a um mandato em prisão federal até cinco anos.

LOCALIZAR UM PROCURADOR DE DEFESA PENAL EXPERIMENTADO COM A PROVAÇÃO DE DESCANSO

Este não é o momento de ir sozinho. Como devedor em um caso de falência, você provavelmente já está representado por um advogado. Se você está sob investigação por fraude na falência, talvez seja necessário contratar um advogado criminal. Se você é um credor, da mesma forma. A acusação pode ser complicada devido à natureza dos crimes cometidos. Alguns dirão que você deve contratar um advogado de defesa assim que você ver uma intimação ou quando receber a primeira chamada do administrador, do procurador dos EUA, do administrador dos EUA ou do FBI.