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Se você ainda está vacilante em usar software de imposto ou para contratar um CPA, há uma série de coisas que você quer levar em consideração. Há pros para ambos, mas, em última análise, suas circunstâncias pessoais e situação financeira desempenharão um papel crítico no que você decide. Por exemplo, se você não tem uma situação muito complexa e tem poucos investimentos, pode fazer o melhor sentido para usar o software tributário, como o TurboTax, que pode poupar muito tempo e dinheiro.
No entanto, se você tem vários empregadores, uma série de investimentos ou possui um negócio, você pode querer a segurança de trabalhar com um CPA que compreenda completamente todas as regras e regulamentos fiscais.
Antes de tomar uma decisão final, considere os seguintes pontos para ajudar a orientar e ajudá-lo a entender o que pode ser a melhor opção para você.
Software de imposto
Há uma série de profissionais para usar o software de imposto, como TurboTax, Tax Act ou H & R Block at Home, bem como várias instâncias em que pode ter melhor sentido:
Eficiência de custo. Em alguns casos, arquivar sua própria declaração de imposto usando o software de imposto pode economizar muito dinheiro. Claro, isso é ideal se você não espera muitas complexidades na sua declaração de imposto.
Tempo. Se você tem um único formulário W2 com deduções padrão, é possível completar seus impostos em minutos.
Informações. Se isso lhe interessa, um bom software de imposto pode ajudá-lo a entender leis ou diretrizes fiscais específicas que você precisa saber que pertencem à sua situação específica.
Facilidade. O software de imposto pode simplificar significativamente o processo tributário. Muitos programas de software de impostos também verificarão o seu retorno para garantir que você esteja minimizando deduções e créditos com base em suas respostas.
reembolso rápido. A maioria dos programas de software de impostos são compatíveis com o arquivo eletrônico para o IRS. Isso pode permitir um depósito mais rápido e retornos mais rápidos por depósito direto.
Você é bom em números cruéis. Se você mantiver bons registros e aproveitar os números, arquivar por conta própria pode ser uma ótima opção.
Sua situação fiscal raramente muda de ano para ano. Se você está arquivando seus próprios impostos há anos e raramente há mudanças em sua situação pessoal, você pode continuar a fazê-lo.
Você não possui propriedade ou investimentos. Se sua vida é simplificada e você não possui propriedade ou tem muito no investimento ou contas de aposentadoria, arquivar seus próprios impostos é uma boa rota a seguir.
Você está confortável com as leis fiscais e mantê-las com elas. Se você ficar atualizado com a mudança de leis tributárias, formulários e outras atualizações importantes, arquivar seus próprios impostos pode ser uma ótima opção.O software de imposto irá guiá-lo, mas lembre-se de que você ainda deve ter uma compreensão de quaisquer deduções ou créditos que você pretende reivindicar.
Contador Público Certificado (CPA)
Em alternativa, há uma série de profissionais para usar um CPA, especialmente se você precisa de alguém para ajudá-lo a situações complexas e leis tributárias:
nível de conforto. Se você não tiver certeza de saber se você saberá se você perdeu alguma coisa, talvez seja melhor colocá-lo nas mãos do profissional. Um CPA pode ajudar a calcular suas retenções para manter o dinheiro em seu bolso durante o ano para que você possa evitar ter uma grande taxa de imposto em 15 de abril.
Suporte contínuo. Se você é trabalhador por conta própria ou tem muitos investimentos, você pode querer a oportunidade de confiar em um CPA durante todo o ano. Você pode precisar deles para aconselhá-lo além da janela de tempo de imposto tradicional, e ter um conselheiro confiável ao seu descartável irá ajudá-lo a dormir melhor à noite.
Eventos da vida principal. Existem certos eventos importantes da vida que podem ter um grande impacto na forma como você arquiva seus impostos. Um CPA pode ser a sua melhor opção nessas situações. Por exemplo, talvez você tenha acabado de comprar uma nova casa, você está recém-aposentado, houve uma mudança em seu estado civil ou uma esposa morreu. Um CPA poderá dar-lhe bons conselhos nessas situações e muito mais.
Investimentos. Um CPA irá ajudá-lo a navegar o seu resumo fiscal 1099 da sua conta de corretagem. Um CPA também pode explorar se você está escolhendo todos os rendimentos no lugar apropriado ou verifique se existem valores isentos de impostos que não são tributáveis aos impostos federais, impostos estaduais ou ambos.
Propriedades de aluguel. Outro investimento comum é a propriedade de propriedades de aluguel. Um CPA avaliará as perdas de aluguel e as deduções de aluguel, e pode até trabalhar com você para rastrear esta informação ao longo de cada ano.
Se ainda não tiver certeza de se enviar arquivos eletrônicos ou usar um CPA, faça o download deste e-book gratuito, software fiscal ou CPA? , que contém informações adicionais valiosas.
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Wes Moss é o estrategista-chefe de investimentos das empresas de planejamento financeiro, Investment Advisors e Wela.Ele também é anfitrião do programa de rádio Money Matters no WSB Radio. Em 2014, Moss foi nomeado um dos principais assessores financeiros da America's Premier, 200 pela Barron's Magazine. Ele é o autor de vários livros, incluindo o seu mais recente, Você pode se aposentar mais cedo do que você pensa - Os 5 segredos de dinheiro dos aposentadores mais felizes , que foi um dos livros de aposentadoria mais vendidos da Amazon em 2014.
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