Vídeo: Como calcular o PAYBACK 2026
Você calculou o retorno de seu estoque ou portfólio ultimamente, e mais importante, você calculou seu retorno de forma significativa?
Existem vários cálculos que lhe darão uma idéia de como um investimento está fazendo. Alguns são mais complicados do que os outros, mas nenhum deles está além do alcance do investidor médio que possui uma calculadora. Aqui estão vários cálculos que você pode usar para ajudá-lo a entender como seus investimentos estão fazendo.
Retorno total
Este é um cálculo simples, mas lembra-nos que precisamos incluir dividendos (quando apropriado) ao calcular o retorno de um estoque. Aqui está a fórmula:
(Valor do investimento no final do ano - Valor do investimento no início do ano) + Dividendos / Valor do investimento no início do ano = Retorno total
Por exemplo, se você comprou um estoque por US $ 7, 543 e agora vale US $ 8, 876, você possui um ganho não realizado de US $ 1, 333. Você também recebeu dividendos durante esse período de US $ 350. Qual é o retorno total?
($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Retorno total
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Retorno total
$ 1, 683 / $ 7, 543 = Retorno total < 0. 2231 ou 22. 31% = Retorno total
Você pode usar esse cálculo para qualquer período de tempo, o que é uma fraqueza, uma vez que não leva em consideração o valor do dinheiro ao longo do tempo.
O retorno simples é semelhante ao retorno total, no entanto, ele é usado para calcular o retorno de um investimento depois de vendê-lo.
Aqui está a fórmula:
Produto Líquido + Dividendos / Base de custo - 1
Aqui está um exemplo: suponha que você comprou um estoque por US $ 3 000 e pagou uma comissão de US $ 12. Sua base de custos é de US $ 3, 012. Você vende o estoque por US $ 4 000 e há outra comissão de US $ 12, de modo que seu produto líquido é de US $ 3 988. Os dividendos totalizaram US $ 126.
$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = retorno simples
$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = retorno simples
1. 36 - 1 = retorno simples
0. 36 ou 36% = retorno simples
Tal como o cálculo do total de devolução, o retorno simples diz-lhe nada sobre quanto tempo o investimento foi realizado. Se quiser ver as declarações pós-impostos, simplesmente substitua "receita líquida após impostos" pela primeira variável e use um número de dividendos após impostos.
Taxa de crescimento anual composta
Para o investimento realizado há mais de um ano, você pode querer olhar para este cálculo mais sofisticado, porém não muito mais complicado.
A Taxa de Crescimento Anual Composto mostra o valor do dinheiro em seu investimento ao longo do tempo. Um retorno de 40% ao longo de dois anos é ótimo, mas um retorno de 40% ao longo de dez anos deixa muito a desejar. Pense neste cálculo como a taxa de crescimento que o leva do valor do investimento inicial para o valor do investimento final, presumindo que o investimento tenha vindo a compor durante o período de tempo.
Para calcular a taxa de crescimento anual composta, divida o valor de um investimento no final do período em que você está olhando pelo seu valor no início desse período. Pegue esse resultado e eleve-o para o poder de um dividido pelo período de duração, e então subtrai um desse resultado.
Eu dedico um artigo inteiro sobre este importante cálculo que você pode encontrar aqui.
Conclusão
Cálculos simples ou ligeiramente mais complicados podem dar uma melhor solução sobre como seus investimentos estão fazendo.
ÀS vezes os melhores investimentos de longo prazo são escondidos em uma visão simples
ÀS vezes, a coisa mais inteligente a fazer é parar de tentar ser inteligente e, em vez disso, basta escrever um cheque para mais ações da Coca-Cola, ou Clorox, ou Hershey.
O que é um bom retorno de seus investimentos?
Qual é uma boa taxa de retorno do seu investimento? O ROI varia de um activo para o próximo, por isso é importante entender cada componente do seu portfólio.
Foco nas Taxas de Retorno Ajustadas ao Risco em seus Investimentos
Saiba como calcular sua taxa de retorno ajustada ao risco e como o conceito pode ajudá-lo a eliminar os ganhos de investimento artificialmente elevados.