Devo comprar um ETF ou estoque?

Falamos muito sobre ETFs vs. Fundos Mútuos e até discutimos ETFs versus índices, mas como os fundos negociados cambiais se deparam com ações individuais? Vamos discutir nesta batalha de um ETF vs. Stock …

Facilidade de transação

As ações são fáceis de comprar ou vender (com exceções de curso). Você pode ligar para o seu corretor, ou entrar em sua conta online e fazer o comércio. Os ETFs são tão fáceis de comprar. Mas ao contrário e índice, é uma transação.

Assim, até entrar no mercado de ações ou ETF, este é um empate.

Custos de transação

Sabemos que os custos de transação dos ETFs são inferiores aos índices e fundos mútuos, mas quando se trata de estoques, é uma lavagem. Suas comissões são baseadas em cada comércio e com ações e ETFs é por comércio do ativo. Então, mais uma gravata.

Liquidez

Poderia ir de qualquer maneira, pois existem alguns estoques e ETFs que são muito líquidos e outros que não são. No entanto, uma vantagem geral deve ser dada às ações, uma vez que existem mais ações líquidas do que ETFs. Vantagem - ações.

Risco / Recompensa

Pode ficar complicado, pois qualquer investimento pode ter uma beta de risco diferente. No entanto, você pode argumentar que um ETF tem um risco ligeiramente menor, uma vez que é um mini-portfólio e, portanto, um pouco diversificado, mas isso realmente depende do que está na ETF atual. Então, novamente, com menos risco vem menos chance de recompensa, então tudo se resume à sua tolerância ao risco.

Temos que chamar isso de empate, uma vez que é caso a caso para cada investimento.

Impostos

Como os ETFs e as ações são transações isoladas, os impostos sobre o ganho de capital são realizados quando o fundo ou patrimônio líquido é vendido. Uma das vantagens fiscais dos ETFs é que ele é tratado como uma transação de estoque em sua declaração de imposto em oposição a fundos e índices de investimento.

No entanto, se você é um comerciante ativo de ações múltiplas, pode-se argumentar que um ETF que carrega essas mesmas ações oferece um benefício fiscal. Então, para esta batalha, vantagem - ETFs.

Opções

Como comerciante de opções, estou sempre analisando como posso usar derivativos na minha estratégia de negociação, especialmente para fins de proteção. Agora, ambas as ETFs e as ações listam opções, mas há mais chamadas e colocam ações em ações do que ETFs, de modo que em uma vantagem de volume total - ações.

Acesso a um setor ou mercado

Se você deseja obter acesso a uma indústria, uma compra de estoque provavelmente não é o melhor caminho a seguir. A compra de ações múltiplas é uma estratégia mais sólida. No entanto, quais ações você compra? Quantos? Você deve comprar uma cesta de índice? Ou você poderia, por um bem pré-embalado que lhe dá acesso imediato a um setor, diga como um ETF da indústria. Vantagem - ETF.

Fluxos de receita

Com fundos de obrigações e ETFs de dividendos, você pode criar fluxos de receita para seu portfólio.Agora você pode fazer o mesmo argumento para ações de dividendos, mas não para títulos, pois eles são um bem diferente. Então, os ETF obtêm a vitória por 2-1 neste caso. Vantagem - ETF

E o vencedor é …

Então qual é o melhor ativo? Eu acho que você sabe o que eu vou dizer. Depende. Toda escolha de investimento que você faz deve ser feita caso a caso.

No entanto, como você pode ver, todo o ponto dos ETFs é dar aos investidores mini-carteiras que comercializam ações similares, então há muitas semelhanças entre fundos negociados em bolsa e ações. Mais do que quando você compara ETFs com índices ou fundos de investimento.

Uma última coisa a observar. As comparações acima são baseadas em ações individuais versus ETF. Se você está considerando uma carteira personalizada de ações versus um ETF, todo o jogo muda. As comissões são diferentes, as implicações tributárias mudam e quase todas as comparações são afetadas. Mas, essa é uma discussão para um dia diferente.