Investindo com seu conhecimento inato de commodities

Uma das coisas que a maioria das pessoas não percebe sobre os mercados de commodities é que todos no planeta Terra têm uma tremenda quantidade de conhecimento inato. Vivendo no mundo, comer e consumir energia diretamente nos colocou todos na linha de frente como consumidores de matérias-primas.

Todos nós usamos mercadorias todo dia

Quando vamos ao supermercado e compramos pão, açúcar, café, bacon, suco de laranja ou uma infinidade de outras necessidades, estamos comprando commodities diretamente.

Quando preenchemos tanques com gasolina ou nossas casas com óleo de aquecimento, estamos consumindo diretamente esses produtos de petróleo. Quando lançamos um interruptor em nossas casas para ligar uma luz ou o ar condicionado, estamos comprando energia que é um produto de gás natural, óleo ou carvão. Quando ativamos a faucet para um copo de água, o tubo que traz a água para o copo geralmente contém cobre. Quando envolvemos nossos restos em papel alumínio para economizar para o almoço no dia seguinte, estamos consumindo alumínio. Esses são exemplos do nosso consumo direto dessas commodities.

O uso indireto é ainda mais onipresente. Quando você compra um assento em um avião, você está pagando em parte pelo combustível de jato que alimenta a aeronave. Quando você compra um produto manufacturado, parte do custo inclui o envio da fábrica. O custo também inclui o preço que o fabricante pagou pelo equipamento necessário para produzir o produto que provavelmente contém metais ou matérias-primas de algum tipo.

Somos sensíveis às mudanças no preço das commodities que usamos

O ponto é que todos somos consumidores dessas commodities em nossas vidas diárias. Todos somos sensíveis ao preço que pagamos por bens. Quando vamos ao posto de gasolina uma semana e custa US $ 30 para preencher o tanque e o próximo custa US $ 35 tendemos a lembrar essa diferença.

Estamos muito mais conscientes das mudanças nos preços das commodities do que as mudanças nos preços dos estoques, títulos e moedas, pois esses ativos raramente afetam nossas vidas diárias.

Usando seu conhecimento de commodities inatas para investir

Uma vez que temos esse senso quase inato de preços de commodities no dia-a-dia, devemos aprender a usar essa informação para melhorar e melhorar nossas atividades de investimento. Quando tomamos decisões de investimento, devemos pensar depois dos dados financeiros que as empresas fornecem trimestralmente e pensar sobre como os preços das commodities afetam a rentabilidade das empresas em nossas contas de investimento.

Por exemplo, podemos possuir empresas de energia em nosso IRA ou outras contas de poupança. Se essas empresas são refinadores de petróleo em produtos petrolíferos, temos exposição direta ao processamento espalhado para refinação de petróleo bruto em produtos petrolíferos, como gasolina, combustível de aquecimento, combustível para jatos ou outros produtos à base de petróleo.À medida que o spread de processamento (ou crack) se move mais alto, essas empresas ganham mais lucros, à medida que ele se move mais baixo, os lucros diminuem. Uma vez que seguimos o preço da gasolina de forma consistente, ao preencher o nosso tanque de gás, é fácil transferir esse conhecimento para o nosso portfólio de investimentos.

Existem muitos exemplos de como os preços das matérias-primas que usamos em nossas vidas cotidianas afetam o valor de nossa carteira de investimentos.

Quanto mais você pensa sobre esse conceito, mais aplicativos você encontrará. Eventualmente, à medida que sua sensibilidade aos preços das commodities aumentar, ela se tornará mais fácil e menos arriscada para fazer investimentos diretos em commodities. As commodities podem ser os ativos mais voláteis de todos; Essa variação pode significar uma enorme quantidade de oportunidades para lucros e ganhos em nossas economias.

Os mesmos veículos utilizados para investimentos em mercados financeiros estão disponíveis nos mercados de commodities. Futuros, opções e produtos ETF e ETN são tarifas padrão no mundo do investimento em commodities. Assim como existem setores no mercado de ações, existem setores nos mercados de matérias-primas.

• Os metais preciosos são ativos difíceis e, muitas vezes, atuam como um proxy para moedas durante um período problemático, pois eles tendem a atrair a compra durante períodos de medo e incerteza e venda durante períodos de calma.
• Os mercados da energia são básicos, e todas as pessoas e empresas do mundo todo consomem energia para impulsionar suas vidas e negócios.
• As matérias-primas agrícolas como grãos, carnes e produtos macios são alimentos básicos. Todas as pessoas precisam de alimentos para sustento e as empresas que fazem produtos alimentares exigirem as commodities agrícolas como insumos em seus produtos acabados.
• As commodities industriais são os elementos básicos da sociedade, nossos carros e casas incluem essas matérias-primas. As empresas geralmente precisam desses metais e minerais para produzir e fabricar seus produtos.

O cérebro humano contém uma enorme quantidade de conhecimento aprendido ao longo de muitos anos. Como cidadãos do mundo e consumidores de alimentos, energia e outros produtos, todos nós temos uma base de compreensão das commodities, embora raramente pensemos nisso ou utilizamos essa informação. Na próxima vez que você considerar algum investimento, pense em como as commodities afetam esse investimento e, em seguida, trazem sua experiência na equação. O banco de dados histórico na sua cabeça irá surpreendê-lo e aumentará sua capacidade de tomada de decisão.