Fundamenta a definição de fundos - Crescimento e valor de investimento

Você provavelmente já ouviu falar de fundos de crescimento e fundos de valor, mas o que exatamente são fundos de fusão? Simplificando, os fundos de fusão são uma "mistura" de ações de crescimento e ações de valor. Mas para determinar se os fundos da mistura são a melhor opção de investimento para você, há mais algumas coisas a serem conhecidas.

Como identificar tipos de fundos de mistura

Os fundos de investimento em ações são classificados pelo seu estilo de investimento, ou seja, crescimento ou valor, mas também são classificados por sua capitalização de mercado, também conhecido como "limite de mercado", que é o tamanho de uma empresa ou empresa, igual ao preço da ação, o número de ações em circulação.

Os fundos de investimento geralmente são categorizados como boneco grande, meados de boné ou boné pequeno.

Em seguida, vem o crescimento, o valor ou o descritor de mistura. Por exemplo, um grande fundo de mistura seria aquele que investe principalmente em uma mistura de ações de crescimento e valor que são grandes por capitalização (ou simplesmente "estoques de grandes capitais").

Muitas vezes, os maiores fundos do índice, como Vanguard 500 Index (VFINX) ou Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), são classificados como fundos de fusão porque , por natureza, são uma mistura de ações de crescimento e ações de valor.

A Diferença entre Blend Funds, Hybrid Funds e Balanced Funds

Embora os fundos de fusão possuem uma combinação de diferentes estilos de investimento, eles não são os mesmos que fundos equilibrados ou fundos híbridos.

Fundos equilibrados e fundos híbridos são os mesmos em que são fundos de alocação de ativos, o que significa que a alocação de ativos permanece relativamente fixa e serve um propósito declarado ou estilo de investimento. Por exemplo, um fundo conservador equilibrado pode investir em uma combinação conservadora de ativos de investimento subjacente, como 40% de ações, 50% de títulos e 10% de mercado monetário.

No entanto, os fundos de fusão geralmente investem em apenas uma classe de ativos, que são ações (também chamadas de "ações"). Novamente, os estoques em fundos de fusão incluirão estoques de crescimento e valor.

Enquanto os fundos equilibrados podem conter ações de crescimento e valor, também manterão pelo menos alguns títulos e / ou dinheiro.

Você deve investir em Fundos Blend?

Os fundos de liquidação podem não ser a melhor escolha para todos, mas eles são geralmente ideais para investidores de longo prazo por causa de sua diversificação inerente.

Os investidores que devem evitar investir em fundos de fusão são aqueles que são conservadores (eles preferem menor risco de mercado relativo) ou aqueles que irão investir por curtos períodos de tempo, como menos de três anos. O raciocínio aqui é que os fundos de fusão geralmente são 100% de ações. E, como uma escolha de investimento independente, os fundos de fusão não são uma boa idéia para os investidores com baixa tolerância ao risco ou horizontes curtos de investimento.

No entanto, fundar fundos, especialmente fundos de índices, podem ser boas opções de investimento para iniciantes com objetivos de longo prazo e alta tolerância relativa ao risco.Os fundos de liquidação também são uma boa opção para usar como uma participação central para criar uma carteira diversificada de fundos de investimento, que pode incluir vários outros tipos de fundos.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos fiscais ou conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.