O que aconteceu com os investimentos se um corretor falir?

No cenário econômico difícil de hoje, testemunhamos que algumas das instituições mais notáveis ​​e de longa data caem no caminho. As instituições que levaram muito sobre a influência financeira se associaram a outras empresas em um esforço para se manterem competitivas ou, em alguns casos, permanecerem viáveis. Naturalmente, se você tiver dinheiro com qualquer empresa de corretagem, você pode se perguntar como seu dinheiro é seguro. O que acontece, exatamente, quando uma corretora está perdida e eles estão segurando suas ações, títulos, fundos mútuos e outros títulos?

A resposta curta: as empresas de corretagem estão sob vigilância quanto ao intercâmbio de fundos de investidores com dinheiro firme. As empresas são obrigadas a segregar os ativos do cliente dos ativos da empresa. Acessar contas de clientes estaria cometendo fraude. Isso significa que, na maioria dos casos, seu dinheiro deve estar bem.

Ainda assim, e se a sua empresa cometeu uma fraude? Os reguladores adicionaram uma camada de proteção, uma vez que algumas empresas foram menos do que diretas.

A Securities Investor Protection Corp (SIPC), protege o caixa e os valores mobiliários dos clientes, tais como ações e títulos que são mantidos em empresas financeiras problemáticas. No entanto, os contratos de commodities, parcerias limitadas e anuidades fixas não são elegíveis para proteção SIPC. Compreenda que há limites por conta de cliente que o SIPC pode cobrir até US $ 500, 000 dos quais $ 250, 000 podem estar em dinheiro. Certifique-se de que a firma com a qual você está lidando é membro do SIPC. Praticamente todas as empresas nacionais de renome são, mas levará apenas alguns segundos para verificar, então vale a pena fazer.

Muitas empresas também possuem seu próprio seguro suplementar, que cobre os ativos do cliente em caso de falha financeira. Além disso, as empresas devem ter uma reserva de capital líquida.

É uma boa prática manter registros organizados de seus valores mobiliários e suas contas, pois isso o ajudará se a empresa de corretagem que você está lidando com sair do negócio.

Você pode apenas precisar dessas declarações de conta para provar que você possui o que você diz que possui se você se tornar vítima de uma falha na corretora.

Em alternativa, pode armazenar os seus activos directamente através de algo como o sistema de registo directo ou configurar um acordo de custódia com um departamento de confiança bancário muito forte.