Portfólio Definição - Melhores Práticas de Investimento

Em mídia financeira e literatura de investimento, você provavelmente já viu o termo "portfólio", mas talvez você não saiba exatamente o que significa o termo. Ou se você é como muitos outros investidores com outras boas intenções, você pode ter uma carteira de fundos mútuos, mas não está devidamente construído.

Definição da Carteira de Investimento

Ao investir, uma carteira é um todo coletivo que consiste em mais de uma participação de investimento.

Em uma carteira de investimento convencional, as participações são muitas vezes títulos de capital, ou o que normalmente são designados como ações (i. E. "Carteira de ações").

Com fundos mútuos, todas as participações subjacentes se combinam para formar um único portfólio. Imagine um balde cheio de pedras. O balde é o fundo mútuo e cada rocha é uma ação simples ou de títulos. A soma de todas as rochas (ações ou títulos) é igual ao número total de participações ou portfólio de fundos mútuos.

Construindo uma Carteira de Fundos Múltiplos

Embora um fundo mútuo possa ser considerado um portfólio, é aconselhável construir uma carteira de fundos mútuos, ou o que se pode considerar como um portfólio de carteiras. A razão pela qual é inteligente possuir mais de um portfólio é para o que se chama diversificação. Quando você se diversifica corretamente, você pode minimizar a volatilidade (altos e baixos) e criar uma mistura de investimentos mais adequados para seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

A diversificação incorpora o ditado: "Não coloque todos os seus ovos em uma cesta". Antes de construir uma carteira de fundos mútuos, é importante compreender e avaliar sua tolerância ao risco ao preencher um perfil de risco ou questionário de tolerância ao risco. Este é um passo importante na construção do portfólio porque você não quer cometer o erro de investir em fundos mútuos que são muito agressivos para sua personalidade de investimento.

Por exemplo, se você acha que vai perder o sono à noite se o valor do seu portfólio cair, você deve evitar investir de forma agressiva.

Exemplo de portfólio de fundos mútuos

Depois de decidir se sua carteira de fundos de investimento deve ser conservadora (baixo risco), moderada (de médio risco) ou agressiva (alto risco), você pode decidir quais tipos de fundos de investimento para comprar ou adicione ao seu portfólio.

Aqui estão alguns exemplos de cada tipo básico de portfólio com tipos de fundos sugeridos:

Exemplo de portfólio conservador:

15% Estoque de grandes capitais (Índice)
05% Estoque de pequenas ações
05 % Estoque Externo
45% Empréstimo a prazo intermediário
30% Caixa / Mercado monetário

Exemplo de portfólio moderado:

40% Estoque de grande capacidade (índice)
10% Estoque de pequeno estoque < 15% Estoque estrangeiro
30% Obrigações de prazo intermediário
05% Caixa / Mercado monetário
Portada agressiva Exemplo:

30% Estoque de grande capacidade (índice)

15%
15% Estoque de pequenas capas
25% Estoque estrangeiro ou emergente
15% Ligação de prazo intermediário
Tenha em atenção que os exemplos acima são apenas guias educacionais para ajudá-lo a começar.Também tenha em mente que você pode não conseguir comprar todos esses fundos de uma só vez porque muitos fundos mútuos têm compras iniciais mínimas superiores a US $ 2 000.

Se você não conseguir comprar mais de um fundo mútuo , dê uma olhada neste artigo sobre como investir com apenas um fundo ou este artigo sobre os melhores fundos para começar a investir com apenas US $ 100.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.