Onde você deve manter seus documentos de planejamento imobiliário?

Como um advogado de planejamento imobiliário, muitas vezes eu pergunto: "Onde devo guardar minha vontade? Onde devo manter meus documentos de planejamento de propriedade original?" A resposta é muito simples - em um lugar seguro e acessível. Mas o que isso significa exatamente?

E quanto ao seu cofre?

Muitas pessoas pensam que a caixa de depósito seguro é o melhor lugar para armazenar seus documentos de planejamento de propriedade original, mas isso nem sempre é o caso.

Em muitos estados, sua família precisará de uma ordem judicial para abrir a caixa e localizar seus documentos se for em seu próprio nome sem um co-proprietário. Os seus entes queridos não terão acesso imediato ao seu plano imobiliário se você ficar desativado ou depois de morrer, pelo menos não sem essa ordem judicial.

Se você quiser colocar os documentos em um cofre, considere colocar a caixa em nome da sua confiança viva revogável. Desta forma, o administrador sucessor da sua confiança pode obter acesso imediato à caixa quando chegar a hora. Se você não tem ou não quer uma confiança viva revogável, adicione um co-proprietário ao cofre - alguém com quem você possa confiar para obter os documentos para as pessoas ou pessoas apropriadas.

Acessível Acessível Lugares

O lugar mais lógico para seus documentos de planejamento imobiliário está em sua casa ou escritório, mas certifique-se de que o local é protegido contra incêndios e inundações. Um seguro a prova de fogo e à prova de água seria ideal, mas se você decidir usar um cofre, certifique-se de que alguém que conhece e confie tenha a combinação de bloqueio.

No mínimo, mantenha os documentos em uma prateleira alta. Eu vivi através dos furacões Katrina e Wilma e vários dos meus clientes perderam seus documentos originais porque estavam armazenados na prateleira inferior de uma estante e destruídos em uma tempestade.

Resista à tentação de "esconder" sua vontade. As pessoas foram conhecidas por colocar seus documentos de planejamento imobiliário sob colchões, dentro de livros e até mesmo embalados em plástico na geladeira.

Se ninguém pode encontrar a sua vontade durante a vida, não é provável que elas também possam ser capazes depois da morte. Se você não quiser que ninguém a veja, mova-a fora das instalações. Você tem mais duas opções para fazer isso.

Armazene sua vontade com seu advogado de planejamento imobiliário

Seu escritório de advogados é o lugar mais seguro para sua vontade ou outros documentos de planejamento imobiliário. Pelo menos, ele deve manter cópias assinadas de toda a documentação relacionada à sua propriedade. Se os originais são acidentalmente destruídos, ele pode recriá-los facilmente de suas cópias e ter tudo resignado.

Você também pode colocar sua vontade com o executor ou representante pessoal que você nomeou no documento para liquidar sua propriedade.Essa pessoa terá a necessidade mais imediata de localizá-lo após sua morte. Idealmente, você já falou com ela, então você sabe que ela está disposta a assumir o cargo. Se ela morrer antes de você, você teria que alterar sua vontade de qualquer maneira. Se tudo for conforme o planejado, ela terá a vontade na ponta dos dedos.

Se você formou uma confiança viva revogável, a pessoa que você nomeou como seu fiduciário sucessor pode segurar a papelada para você.

Se ninguém puder encontrar seus documentos

Se seus documentos originais não puderem ser encontrados após a sua morte, a presunção será que você não deixou um testamento ou pretendia destruí-lo.

O tribunal procederá como se você morresse "intestado", sem um testamento ou qualquer outro plano imobiliário. Seus ativos passarão para seus parentes mais próximos em uma ordem definida pela lei estadual em vez dos termos que você estabeleceu em seu plano imobiliário.