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O bom funcionamento deste sistema às vezes é sujeito a debate; no entanto, funciona para a grande maioria dos investidores. Embora quando lemos sobre empresas especializadas no mercado na Bolsa de Valores de Nova York pagando US $ 240 milhões mais em multas por negociar seus interesses sobre o nosso, é difícil ver como o sistema está nos protegendo.
Se você lê sobre executivos de firmas mútuas, a negociação após o fechamento do mercado para suas próprias contas (um grande não-não) ou um corretor de bolsa que negocia a conta de aposentadoria de uma pessoa idosa, isso faz você se perguntar onde Os cães de guarda são.
Altamente regulamentado
No entanto, o setor de valores mobiliários é uma das empresas mais altamente regulamentadas nos Estados Unidos.O Congresso da U. S. está no topo da pilha. Ele criou a maior parte da estrutura e passa leis importantes que afetam o funcionamento da indústria. Ele também autoriza orçamentos para a Securities and Exchange Commission e outras agências envolvidas em tarefas regulatórias.
A SEC é a principal agência reguladora responsável pela supervisão do setor de valores mobiliários. Registra novos valores mobiliários e lida com todos os documentos que as empresas públicas devem fazer, como relatórios anuais e trimestrais.
A SEC
A SEC também supervisiona todas as bolsas de valores e qualquer organização relacionada com a venda de títulos. Também possui uma forte unidade anti-fraude que monitora publicidade e marketing para garantir que as empresas cumpram regras rígidas relativas à venda de títulos.No próximo nível é a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). Foi criado em 2007, quando a Associação Nacional de Concessionários de Valores se fundiu com as funções reguladoras da Bolsa de Valores de Nova York.
Este é um órgão auto-regulador da indústria que é responsável pelo policiamento do setor de valores mobiliários.
FINRA estabelece padrões para curadores e outros profissionais do setor e os licenças após exames abrangentes.
No Toothless Dog
FINRA não é um grupo desdentado. Eles têm a capacidade de multa indivíduos e organizações por comportamento antiético e podem revogar licenças.A organização geralmente é o local em que os clientes podem tomar queixas de comportamento que eles sentem em antiético ou ilegal. A FINRA também monitora as atividades de negociação de empresas membros para detectar padrões comerciais ilegais e outras atividades ilegais.
As trocas individuais também possuem funções de supervisão regulamentar sofisticadas dentro de suas próprias operações. Estes incluem operações de monitoramento e outros passos para ver que o cliente recebe um acordo justo.
Estados individuais
Os estados individuais também têm divisões de valores mobiliários, embora geralmente não sejam tão sofisticados quanto o FINRA. Muitas vezes eles lidam com queixas e registram títulos que serão vendidos dentro dos limites do estado, embora isso varie de estado para estado.O último passo da proteção é no nível da corretora. Cada empresa é obrigada a manter certos registros e realizar certas verificações e auditorias da operação para garantir que seus corretores estejam operando dentro de diretrizes legais e éticas aceitáveis.
Conclusão
Tudo esse regulamento garante que você não será roubado? Não, mas você pode se sentir razoavelmente confortável de que, se você usar algum senso comum sobre quem faz negócios, não será queimado.O mercado de ações - A recessão, pequenas empresas, como o mercado de ações funciona
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