O que você pode aprender com investidores rentáveis

Existem alguns investidores que geralmente perdem quando trocam ações. Talvez isso seja mesmo acontecendo com você, onde parece que qualquer investimento que você faz instantaneamente começa a se mover na direção errada.

A maioria dos investidores faz uma média, em termos de desempenho geral. Se o mercado aumentar 10 por cento, eles podem fazer 8 por cento ou 12 por cento, mas eles estão basicamente em linha com a maior tendência.

No entanto, há também os investidores que parecem consistentemente e rotineiramente fazer lucros de ações comerciais. Qual é a sua abordagem que parece pagar continuamente? O que eles estão fazendo diferente da maioria das pessoas que mencionamos anteriormente?

Bem, se eu tivesse que descrever sua abordagem consistentemente bem sucedida para comprar e vender ações, provavelmente pareceria um pouco assim:

Tenha um Plano
Desenvolvendo regras Rock Solid
Continuamente aprendendo
Limites de perda de parada
Tamanho adequado da posição
Assista às tendências financeiras na economia e na indústria
Controlando Emoções e Evitando Impulsividade
Ajustando o Plano e as Regras
Permanecendo o Curso

Tenha um Plano:

Se você não sabe para onde você está indo, qualquer estrada irá levá-lo lá. Ter um plano é importante porque ele irá mantê-lo no caminho certo e permitir que você avalie seu progresso.

Somente com um plano de negociação você poderá identificar e ilustrar quais aspectos de sua abordagem comercial estão pagando.

Quais partes estão ajudando você a se mover para o destino que você deseja?

Seu plano deve incluir critérios realistas, tais como:

tipos de investimentos (preços, indústrias, tamanho da empresa, etc.)
prazo você pretende manter a volatilidade de estoque
(Beta) do compartilha
perfil de risco (quão arriscado ou especulativo de um investimento é?)
qual o grau de ganhos / lucros potenciais que você espera de cada estoque?
quais fontes de informação você usará / confiará?

Com o seu plano, você deve manter um acompanhamento muito próximo dos investimentos que você fez, e os motivos para cada um, e os resultados em termos de lucros ou perdas. Isso irá ajudá-lo a ver quais tipos de negócios foram mais rentáveis para você, o que, por sua vez, ajuda você a ajustar seu plano de acordo com as necessidades.

Desenvolvendo regras do Rock Solid:

Você absolutamente deve ter regras de negociação. Será difícil expressar completamente a importância deste aspecto de "o novo investimento você", então eu simplesmente declararei novamente: você deve ter regras de negociação.

Por exemplo, você decide nunca investir em empresas do mercado estrangeiro, ou aquelas que têm um preço de ações inferior a US $ 2, ou estão em certas indústrias, ou possuem determinados montantes de dívidas ou receitas. Pode ser algo realmente, e deve ser desenvolvido e ajustado ao longo do tempo.Mantenha o propósito em mente sempre - para se proteger dos erros de cabeça de osso que todos fazemos, de vez em quando.

Uma vez que você faz uma regra, você absolutamente deve ficar com ela 100 por cento. Você pode ajustar as regras à medida que vai, com base principalmente nos tipos de resultados que você está conseguindo com cada tipo de comércio.

Ao aperfeiçoá-los conforme você aprende e executa, você continuamente fortalecerá sua estratégia e se protegerá, enquanto você procura lucros.

Aprendendo sempre:

Eu tenho negociado ações de penny desde que eu tinha 14 anos de idade. Depois de várias décadas, e liderando a indústria para estoques de baixo custo e especulativos em praticamente todos os aspectos, ainda estou aprendendo coisas novas todos os dias.

Na verdade, algumas das idéias mais importantes que aprendi são realmente as que vieram até mim na história muito recente. Posso ter mais de duas décadas de experiência na linha de frente da indústria, mas muitas das aprendizagens mais efetivas e benéficas só surgiram nos últimos anos e, em alguns casos, mesmo nos meses mais recentes.

Em outras palavras, sua jornada para se tornar um grande investidor envolve aprendizagem contínua e sem fim.

As abordagens mais novas que você absorve, e quanto mais estratégias, protocolos e informações você digerir, mais freqüentemente sua abordagem de investimento irá compensar.

Limites de Perda de Perda:

Uma das táticas de negociação mais importantes e efetivas é usar ordens de stop loss para mitigar quaisquer riscos de queda. Simplificando, se você comprar ações a um preço determinado, você escolhe um preço limite de stop loss que é cerca de 3% ou 5%, ou talvez 8%, abaixo do nível no qual você comprou as ações. (Por exemplo, se você comprou ações em US $ 102, você pode definir seu "preço de disparador" de parada em US $ 99).

Então, se as ações caírem a esse preço de gatilho por qualquer motivo, você vende imediatamente. Desta forma, você limita sua desvantagem máxima a uma pequena quantidade, talvez cerca de 3 por cento ou 5 por cento ou 7 por cento.

Você pode ter muitas pequenas perdas em negócios ruins antes de importar muito. Enquanto isso, você está evitando os declínios mais calamitosos que às vezes vêem ações caindo 50% ou 75% … ou mesmo 100%!

Além disso, usando ordens de stop loss e limites de perda conforme descrito, mantém você investido enquanto as ações não caírem para seu preço de gatilho. Dessa forma, você permanece "bloqueado" no investimento, de modo que você aproveite os lucros se as ações começarem a se moverem mais alto.

Por exemplo, você compra ações em US $ 3 (e defina sua perda de parada em US $ 2. 75). Se o investimento cai para US $ 1. 12, você já vendeu US $ 2. 75 (e perdeu apenas 8%). No entanto, se ele subir em US $ 4 ou US $ 5, além de ter protegido seu risco de queda máxima, você ainda se beneficiou de todos os ganhos.

Tamanho de posição apropriado:

Simplificando, o dimensionamento da posição é sobre garantir que cada investimento que você faça é um tamanho seguro e apropriado. Por apropriado, quero dizer que nenhum aspecto do seu portfólio é investido demais em qualquer estoque ou ativo.

Se você possui uma carteira de US $ 10.000, e você colocou US $ 8.000 em um único investimento, é um dimensionamento de posição muito fraco. Mais provável, uma carteira de US $ 10.000 tem sentido para ter 10 investimentos diferentes, na minha opinião. Isso limita cada uma dessas compras a apenas 10% da carteira, enquanto se diversifica em vários ativos.

Se você tivesse uma carteira de apenas US $ 2 000, seria um dimensionamento de posição ruim para ter 25 investimentos diferentes. As taxas de comissão para negociar as ações seriam muito grandes em uma base percentual - 25 compras com comissão de negociação de US $ 10 em cada meio $ 250 (ou 12. 5 por cento) de sua carteira total passou em APENAS taxas de comissão. Depois, também há mais 25 encargos de comissão quando você eventualmente vende cada estoque.

Assim, para posicionar o tamanho adequadamente, você precisa limitar a exposição em vários ativos para que você não tenha uma exposição "muito" em nenhum ativo. Tenha em consideração os riscos, a diversificação, os custos de comissão em termos de porcentagem e o tamanho total da carteira.

Assista Tendências Financeiras na Economia e Indústria:

Isto é semelhante ao "aprendizado contínuo" que mencionamos anteriormente. Se você está investindo pesadamente em uma empresa de impressão digital, então você precisa entender a indústria de impressão digital, bem como avaliar como as tendências sociais e econômicas podem afetar a empresa em questão.

Da mesma forma, se você quiser se envolver na biotecnologia, você deve observar de perto todos os eventos que acontecem naquela indústria ou espaço específico. O mesmo acontece com a produção de petróleo, viagens aéreas, empresas discricionárias de consumo, mineração de metais comuns, varejo e assim por diante …

Leia as publicações da indústria e assista os dados financeiros de base ampla o mais próximo possível. Se o Federal Reserve vai aumentar as taxas de juros, ou a administração governamental vai lançar um enorme corte de impostos, ou a guerra explodir na Arábia Saudita, então você precisa estar ciente dessas questões e entender como elas afetam seus investimentos. Eventos significativos afetarão os investimentos que você está fazendo e seu trabalho é entender as maneiras pelas quais essas situações afetarão os preços das ações que você possui, tanto no curto quanto no longo prazo.

Controlando Emoções e Evitando Impulsividade:

Isso é mais fácil de dizer do que feito, mas é tão importante controlar suas emoções quando você troca. Não coloque todas as suas esperanças e ambições em qualquer estoque específico, e não se case com isso em sua mente.

Investir bem é chato e desprovido de emoções. Se um investimento não está agindo do jeito que você esperava que fosse, você precisaria poder despejar essas ações imediatamente sem pensar.

Você também não deve manter ações que causam que você seja estressado, ou aqueles que fazem você perder o sono! Em qualquer desses acontecimentos, talvez não sejam estoques adequados para você.

Ajustando o Plano e as Regras:

O seu plano de negociação e as regras de negociação não estão configurados em pedra.Você deve desenvolvê-los com muito pensamento e manter-se com eles, é claro … mas permita-se a capacidade de ajustá-los com base em seus resultados comerciais, e à medida que você aprende novas informações.

Por exemplo, talvez você tenha sofrido perdas em três empresas de biotecnologia diferentes seguidas. Você pode querer ajustar suas regras de negociação para indicar que você nunca trocará partes de biotecnologia. Ou talvez você faça o melhor com sub- $ 3 penny stocks, então você pode aplicar mais do seu foco e recursos para esse tipo de investimento.

Permanecendo o Curso:

Foi provado, uma e outra vez, quanto mais ativo você é como investidor, pior será o resultado comercial. As pessoas tendem a pular de um investimento ou tendência ou moda para o próximo, sem dar a seus investimentos atuais o tempo suficiente para jogar como eles eventualmente irão.
Desenvolva um plano, adote suas regras de negociação e tenha a paciência necessária para permitir que seus investimentos produza seus retornos. Empresas, quais são os preços das ações normalmente baseados, leva tempo para crescer. Eles operam em janelas de três meses, não por hora, e não por minuto.
Mesmo uma empresa que está crescendo rapidamente e engolindo a participação no mercado tipicamente não irá ilustrar todos os benefícios financeiros disso até que eles liberem seus resultados trimestrais. O trimestre é um período de três meses, e até mesmo os números e detalhes de suas operações não se tornam públicos até várias semanas, ou mesmo meses, após o final do trimestre.
Em outras palavras, você pode estar descobrindo que a empresa está explodindo em crescimento, mas não até vários meses após esse período trimestral terminar. Normalmente, muitos acionistas podem já ter vendido em frustração, e depois assistir como as ações subitamente pico mais alto algumas semanas depois.

Pergunte a si mesmo:

Seja sincero e pergunte-se quantos dos pontos acima já fazem parte da sua abordagem de investimento. Quanto mais você inclui em sua estratégia de mercado de ações, geralmente melhor os seus resultados finais podem se tornar.

Se você quiser investir como aqueles que (quase) sempre ganham lucro quando compram e vendem ações, e você pretende fazê-lo de forma consistente e, em seguida, replicar o maior número possível de pontos mencionados acima. Há uma razão pela qual alguns investidores podem continuar a superar, e agora você pode ver (imitar) exatamente como eles têm esse grau de sucesso.