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Uma relação financeira é simplesmente um número dos resultados financeiros de uma empresa dividido por outro. Simples, mas incrivelmente poderoso. Ratios são como ter uma lanterna em uma caverna, então você não deve tropeçar no escuro com seus investimentos mais.
Ratios permitem comparar estoques de moeda de um centavo com grandes corporações de blue chip ou contrastar um negócio contra qualquer um dos seus concorrentes. Eles também permitem que você acompanhe a saúde da empresa subjacente e observe se eles estão ficando mais fortes ou desaparecendo.
Conhecer um único valor não tem sentido - por exemplo, são vendas de US $ 1. 3 milhões de boas? Depende. Se uma empresa de bilhões de dólares só trouxesse sete números, isso seria muito ruim, embora possa ser positivo para o estoque de moeda de um centavo mais novo.
No entanto, se você tivesse o índice de preço da ação (preço para vendas, ou P / S), você pode ver claramente se o valor do estoque é atraente ou muito mais caro do que seus pares. Na verdade, o uso de alguns rácios financeiros simples que funcionam bem com ações com preços baixos fornecerá uma imagem cristalina dos resultados operacionais e do potencial futuro do negócio subjacente.
Quando se trata de ações de moeda de um centavo, apenas certos índices são úteis, mas aqueles que "funcionam" mudarão completamente sua perspectiva. Uma vez que as empresas mais pequenas e mais recentes normalmente não têm ganhos, as margens de lucro bruto e líquido não podem ser calculadas, por exemplo.
No entanto, as métricas de avaliação, como as vendas por ação, podem ser derivadas rapidamente dos resultados financeiros mais recentes ou encontradas através de qualquer portal financeiro online.
Procure valores de relações financeiras mais fortes em comparação com a concorrência e melhorias nos números de um quarto para o outro.
Dadas décadas de experiência na realização de Leeds Analysis em milhares de tostões, alguns dos índices que você deve confiar na maioria incluem, mas não estão limitados a:
Preço às Vendas (P / S) - por dividindo o preço atual da ação do centavo pelas vendas anuais da empresa, você verá se o investimento acabou ou foi avaliado.
Por exemplo, se as ações negociarem em US $ 2. 50, e a empresa trouxe vendas de US $ 1 por ação para o ano, que é um P / S de 2. 5. Os valores mais baixos são melhores que os mais altos, e qualquer coisa próxima de 2. 0 ou menos é atraente.
Rácio atual - Este é de importância monumental com as empresas de ações de moeda de um centavo. Ao dividir os ativos circulantes pelo passivo circulante, você verá o quão bem o negócio pode cobrir suas dívidas de curto prazo com ativos de curto prazo.
Por exemplo, imagine uma empresa com US $ 2 milhões no ativo circulante e US $ 1 milhão no passivo circulante. Sua relação atual seria 2. 0.
Evite qualquer estoque de centavo com uma relação atual inferior ou próxima a 1.0. Idealmente, você encontrará investimentos que possuem este valor em 2. 0 ou mais - quanto maior, melhor.
Relação rápida - Enquanto a relação atual leva todos os recursos em conta, a relação rápida só considera ativos que podem ser usados de forma rápida e fácil. Isso significa que não inclui itens como estoques, mas que se concentra em caixa, títulos negociáveis, investimentos no mercado de ações e contas a receber.
Ao dividir os ativos mais líquidos pelo passivo atual, você terá uma idéia de quantas vezes sobre o negócio pode cobrir mais facilmente o que ele deve no curto prazo.
Se um estoque de moeda de um centavo tem US $ 2 milhões em dinheiro, US $ 500.000 em contas a receber e US $ 500.000 em títulos e valores mobiliários (ações), dividido em US $ 4 milhões no passivo circulante, que geraria uma proporção rápida de 0. 75.
$ 3 milhões em ativos rápidos, mais de US $ 4 milhões em dívidas atuais = 0. 75. Neste exemplo, a empresa não teria o suficiente para cobrir o que deve.
Procure sempre uma proporção rápida de pelo menos 1. 0, mas idealmente 2. 0 ou mais. Os números mais elevados são melhores.
Fluxo de caixa operacional - Considera o fluxo de caixa das operações, em seguida, divide-o pelo passivo circulante. Esta relação mostra o quão bem o negócio de ações de centavo pode cobrir o que deve no curto prazo (os próximos 12 meses) usando seu fluxo de caixa.
Os números mais elevados são melhores do que inferiores, mas valores iguais ligeiramente inferiores a 1. 0 são aceitáveis.
Volume de negócios de inventário - Isso mostra a eficácia do negócio na produção e venda de produtos.
Uma empresa que produz e vende seu inventário 5 vezes em um ano é duas vezes mais eficiente que uma que produz e vende seu inventário apenas 2. 5 vezes.
O índice de rotatividade de estoque variará significativamente, dependendo da indústria em que a empresa esteja envolvida. Um fabricante de aeronaves terá um valor muito menor que um sorvete. No entanto, usando a relação em comparações com a concorrência, ou em contraste com os períodos anteriores para a própria empresa, proporcionará excelentes conhecimentos.
Rácio de Dívida - Este é um simples, mas é um importante. Basta assumir o passivo total, em seguida, dividir por ativos totais. Se uma empresa tiver quatro vezes mais no valor do ativo do que o passivo, o índice da dívida será de 4. 0.
Neste exemplo, o negócio está em sólida forma financeira. Seja cauteloso quando você vê os rácios da dívida em qualquer lugar perto de 1. 0, e se você for seletivo, procure valores de pelo menos 2. 0.
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