6 Perguntas Investidores bem-sucedidos Pergunte

Existem questões específicas que os grandes investidores pedem antes da negociação. Por extensão, investidores mais ingênuos ou menos bem sucedidos tendem a ignorar essas questões importantes, o que talvez seja por que eles têm dificuldade em alcançar ganhos maiores.

Fazer essas perguntas garante o sucesso do investimento? Claro que não. Mas eles guiarão sua mentalidade na direção certa para que você possa tomar decisões comerciais mais lucrativas.

Se você não faz essas perguntas, seus investimentos serão perdidos? Não necessariamente, mas você também pode estar se aproximando do seu comércio de um ângulo menos oportuno. Isso pode levá-lo a fazer escolhas que não funcionam tão bem como poderiam.

Pergunta 1: Quais são os drivers de preços atuais neste estoque?

Os estoques individuais têm forças específicas que são na verdade movendo os preços, além dos pressupostos mais "superficiais" feitos pela maioria das pessoas. Muitas vezes, esses drivers de preços são muito diferentes dos que a maioria dos investidores pensam à primeira vista.

Por exemplo, investidores menos efetivos podem acreditar que a força na indústria subjacente é realmente o que está empurrando os preços das ações. No entanto, os comerciantes mais bem sucedidos podem entender que as ações subjacentes são mais afetadas pelas atividades de concorrentes diretos, como um deles lançando uma enorme campanha de marketing ou talvez mesmo sair do mercado.

Então, a questão se torna o que realmente está movendo o preço das ações?

Na superfície, podem parecer os resultados financeiros da empresa e sua porcentagem da participação de mercado total que a empresa captura. No entanto, olhando um pouco mais fundo, os grandes investidores podem entender que o preço está aumentando ou diminuindo com base em fatores como a demissão de um dos principais executivos, o resultado de batalhas legais, novas políticas e regulamentos governamentais e outros motivos .

Somente através de uma compreensão do que realmente influencia as ações, você se abrirá para negociar o estoque aos melhores preços (tanto no lado da compra como no lado da venda). Os fatores mais óbvios e convencionais são importantes, é claro, mas também as forças sutis e abstratas; regulamentos governamentais; permissões da indústria; desequilíbrios técnicos de negociação; mudanças nos membros da equipe de gerenciamento de chaves; mudanças nas escolhas sociais.

Pergunta 2: O que eu espero alcançar com esse estoque? Quanto de um ganho e com que rapidez …

Este é apenas um pensamento inteligente para qualquer nível de investidor. Quando você compra pela primeira vez um ativo, normalmente você deve ter uma compreensão de como você antecipa que as ações serão realizadas.

Por exemplo, esse investimento em um estoque de moeda de US $ 2 levará a duplicar o valor do seu investimento, ou você apenas espera atrair 10 ou 15 por cento por ano nas próximas décadas?Você está antecipando que o preço se moverá de forma significativa dentro de semanas ou décadas?

Conhecer as respostas a estas perguntas irá ajudá-lo a trocar o estoque com os preços mais vantajosos. Por exemplo, se sua perspectiva for para o investimento triplicar em preço nos próximos três anos, você terá uma perspectiva de longo prazo - isso levaria a uma compreensão de que você tem muito tempo para investir nas ações e você não precisará se apressar.

Por outro lado, se a sua opinião é que as ações se multiplicarão no curto prazo após o lançamento de seus resultados financeiros, você precisará atuar muito mais rapidamente. Você também deve responder com a mesma rapidez se as ações não atuarem como você esperava originalmente.

Pergunta 3: Esse comércio me ajuda a proteger outras posições?

Nem todos os investimentos são feitos apenas com base nas ações que potencialmente aumentam no preço. Para este fim, os grandes investidores muitas vezes cercam suas posições com vários negócios.

Hedging envolve a compra de um ativo que atuará de forma oposta a algumas de suas outras explorações, ou ajudará a isolar-se contra possíveis desvantagens neles. Por exemplo, se o Federal Reserve aumentar as taxas de juros, isso geralmente é bom para os estoques bancários, enquanto geralmente é negativo para o valor dos metais preciosos.

Assim, se você tiver uma parcela significativa de sua carteira envolvida com ações bancárias, você pode querer dedicar uma parte de seus dólares de investimento em ouro ou prata. Então, se o Federal Reserve não aumentar as taxas como esperado, as ações bancárias podem diminuir enquanto as empresas de metais preciosos aumentarem.

Esse é um exemplo de uma boa cobertura, na medida em que irá minimizar a perda que você tenha tomado sobre os ativos bancários, compensando aqueles com aumentos no novo investimento em metais preciosos. A maioria das ações de hedge são projetadas para limitar as perdas que você de outra forma teria sofrido, ou para posicionar suas participações para se beneficiar de vários resultados incertos.

Existem muitos exemplos e métodos de hedge. Cada abordagem é projetada para isolar sua carteira de volatilidade e / ou minimizar perdas potenciais. Pense nisso como apostar em um jogo da NFL - você poderia dizer que Cleveland ganhará o jogo, mas você também pode apostar que a pontuação total será menor que 40, e que Cleveland não fará os playoffs. Cada estratégia é diferente para cada tipo de carteira e investidor individual.

Pergunta 4: Qual é o impulso / direção da empresa subjacente?

Muitos investidores baseiam suas decisões comerciais sobre se eles gostam ou não das tecnologias, produtos ou serviços de uma empresa. Infelizmente, ser fã de um produto, mesmo que esse produto seja absolutamente excelente, não é um bom motivo para investir nas ações da empresa.

O "melhor" não é necessariamente o investimento vencedor. O refrigerante mais vendido não é o que tem melhor do que os outros, os melhores cantores não são os que você ouve no rádio, e a tecnologia superior muitas vezes não é a que ultrapassa os inferiores.

Em vez disso, o sucesso na promoção e venda de um produto ou serviço tem mais a ver com a rede de distribuição do que a qualidade dos produtos da empresa.

É por isso que os investidores bem-sucedidos consideram primeiro o impulso ou a direção operacional da empresa subjacente. Não se preocupe se seu produto ou serviço é superior aos seus concorrentes, concentre-se sobre se a empresa possui ou não um processo bem sucedido e a rede para colocar esse produto na frente dos rostos de potenciais clientes.

Em outras palavras, coloque mais peso na distribuição do que produto . Uma grande rede de marketing, conscientização e distribuição sempre superará o melhor produto que fica curto em termos de ficar diante dos olhos dos consumidores.

Pergunta 5: neste espaço específico, esta é a empresa mais atraente? Alguns de seus concorrentes são ainda mais atraentes?

Muitas vezes, os investidores individuais tendem a ficar entusiasmados, ou mesmo se apaixonar por uma empresa. Uma vez que eles estabelecem sua mente em um negócio, eles ficam fechados para toda a outra concorrência no exato espaço.

Investidores mais bem-sucedidos vão olhar para todas as outras empresas concorrentes exatamente no mesmo espaço, e fazer um julgamento sobre qual deles estará operando de forma mais eficaz. Você pode amar a ABC Corporation, mas depois descobrir que a XYZ incorporada possui margens de lucro superiores e significativamente menos dívida de longo prazo.

Investidores individuais procuram comprar uma empresa … ou não comprar essa empresa. Os comerciantes mais bem-sucedidos concentram-se em se envolver no espaço específico ou na indústria, que eles antecipam, farão bem, então eles escolherão o negócio nesse setor que parece estar superando os demais.

Por exemplo, se sua análise mostra que as vendas de robôs on-line vão aumentar drasticamente, ao invés de apenas sair e comprar uma empresa de vendas de robôs online, você deve olhar para todas as opções e escolher o melhor. Isso tem o benefício adicional de lhe dar exposição a uma indústria em crescimento, e também à empresa específica que deve desempenhar o melhor desempenho de toda a indústria, enquanto aumenta em tamanho.

Pergunta 6: Quais riscos virão de concorrentes indiretos?

A maioria das empresas tem concorrentes diretos, como o McDonald's contra a Burger King. No entanto, muitas vezes há ainda mais concorrência de concorrentes indiretos.

Em nosso exemplo de fast food, a concorrência indireta pode ser proveniente de fontes como:

• restaurantes high-end
• pessoas que comem melhor durante um aumento na consciência de saúde
• tendência para orgânicos, locais ou veganismo >

Estes são apenas alguns exemplos rápidos, mas qualquer influência que diminua o número de pessoas que serão clientes de um negócio específico deve ser tratada como uma fonte de concorrência indireta. Como outro exemplo, o ginásio de perda de peso local enfrentará influências, como não se exercitar, pílulas dietéticas, andar de bicicleta ou correr, a "faixa de volta" ou "grampo estomacal", ou mesmo uma tendência crescente de pilates e programas de treino de DVD baseados em casa.

Dado este último exemplo, grande parte da concorrência indireta virá do clima. Quando a primavera se aproxima e / ou o verão chega, a maioria das pessoas está muito mais motivada para perder peso. Eles também podem exercitar-se mais facilmente fazendo ciclismo, escalando ou jogging quando o tempo estiver bom.

Mantenha um olho na concorrência direta com qualquer empresa, mas também esteja ciente da maior fonte de ameaça potencial, que é a concorrência indireta. Por cada dólar em vendas colocado em risco por "o Diabo que você conhece", há muitos mais dólares em perigo, "o Diabo, você não."

Resumo das Perguntas que os Melhores Investidores perguntam:

Enquanto isso certamente não é uma lista exaustiva das questões importantes a serem feitas ao investir, é para demonstrar a diferença na mentalidade de investidores bem-sucedidos em comparação com a maioria dos investidores de varejo. Ao mudar a maneira pela qual você olha para uma empresa que está interessada em negociar, e as perguntas que você faz sobre essa escolha, você pode começar a ver retornos superiores ao que você está acostumado a alcançar.

Tenha em mente esses tipos de questões, de modo que, como investidor, você tenha mais clareza sobre a atividade potencial nos preços das ações das ações que você troca. Como a maioria (a grande maioria) de pessoas nunca ultrapassa a superfície quando se trata de pesquisar e analisar estoques, há uma grande oportunidade.

Ao ver os mesmos investimentos que todos os outros, mas com maior clareza, você terá uma vantagem para outras massas. Com essa "vantagem", você se abre para retornos superiores, em comparação com o que você alcançou no passado, bem como quando comparado aos lucros (e perdas) das massas de comerciantes.