Evitando esquemas de investimentos internacionais

O investimento internacional pode ser um esforço muito difícil por uma série de razões, que vão desde as barreiras linguísticas até a falta de transparência. Infelizmente, essas barreiras tornam mais fácil para pessoas sem escrúpulos aproveitar as vantagens dos investidores da U. S. que procuram investir no exterior. Os golpes de investimentos internacionais estão em ascensão à medida que a comunicação se tornou mais fácil.

Neste artigo, analisaremos vários tipos de golpes de investimento e como os investidores internacionais podem evitar se tornar uma vítima para eles.

Tipos de esquemas de investimento

Existem muitos tipos diferentes de golpes de investimento, que vão desde esquemas ponzi a corretores de títulos não licenciados. Embora esses esquemas certamente existam nos Estados Unidos, os golpes de investimentos internacionais são muito mais fáceis de perpetrar e mais difíceis de processar, tornando esses golpes de investimento muito atraentes para sindicatos criminosos organizados em todo o mundo.

Aqui estão alguns dos tipos mais populares de golpes de investimento:

• Ponzi Schemes - Uma versão de um esquema de pirâmide em que o dinheiro de novos investidores é usado para pagar um retorno a investidores mais antigos . As perdas de investidores surgem quando o dinheiro devido a investidores antigos excede o rendimento gerado por novos investidores.
• Pump and Dump - Um pico de preço de estoque gerado por um pequeno grupo de pessoas informadas comprando ações de forma ilegal, antes de recomendá-lo a milhares de investidores, geralmente via e-mail. Os perpetradores vendem as ações em alta, enquanto os milhares de investidores perdem dinheiro quando as ações finalmente diminuem em seus níveis anteriores.

• Fraude antecipada - Um truque de confiança pelo qual o alvo é persuadido a avançar uma grande soma de dinheiro com a esperança de realizar uma soma significativamente maior no futuro próximo. A versão mais comum deste esquema é a carta nigeriana ou 419 fraudes.
• International Boiler Rooms - Os corretores de alta pressão e, muitas vezes, sem licença, baseados fora do U. S., chamam a compra de investidores em empresas de falsificação, bombas e despejos ou uma miríade de outros esquemas de investimento.

Dicas para evitar fraudes de investimento

Os golpes de investimento nem sempre são fáceis de evitar. Na verdade, professores universitários e escriturários qualificados foram vítimas da agora popular carta nigeriana ou 419 golpes. Mas, felizmente, para os investidores, há muitos sinais de alerta que podem sinalizar os problemas à frente. Ao manter estas dicas em mente, os investidores podem se proteger da maioria dos golpes.

Aqui estão algumas dicas importantes a ter em mente:

• Se é muito bom ser verdade, provavelmente é - A maioria dos golpes de investimento oferece promessas de retornos extraordinários altos com muito pouco risco. Claro, qualquer especialista financeiro irá dizer-lhe que rendimentos extraordinariamente elevados normalmente são normalmente com riscos elevados extraordinários.Então, se um investidor ouve o contrário, é melhor ter cuidado antes de investir.
• Stick to Reputable Exchanges - Os valores mobiliários listados nas trocas OTC, como a negociação de ações no exterior no OTC Markets ou OTCBB, enfrentam menos requisitos regulamentares. Como resultado, os investidores devem ter cautela ao investir nessas bolsas OTC, especialmente se estiverem localizadas fora dos Estados Unidos.
• Faça a sua diligência devida - A maioria dos golpes de investimento são bastante óbvios quando os investidores começam a cavar abaixo da superfície. Analisar as demonstrações financeiras de irregularidades (como receitas em rápido crescimento sem acumulação de estoque) e pessoal administrativo para qualquer história criminal (especialmente na fraude de títulos) é um bom começo.
• Diversifique e comece pequeno - Muitos golpes de investimento exigem grandes investimentos iniciais para serem removidos, o que significa que lentamente a construção de uma posição ao longo do tempo faz você um alvo fraco. Os investidores inseguros sobre uma oportunidade de investimento devem investir uma pequena quantidade e uma média em um período de tempo mais longo.
• Consultar um consultor financeiro - A grande maioria dos golpes de investimento pode ser evitada simplesmente consultando um consultor financeiro. Nunca compre um estoque ou vínculo por telefone de alguém que você não conhece. Os consultores financeiros acompanham as últimas tendências e provavelmente estão cientes de muitos golpes de investimentos populares.

Key Takeaway

O investimento internacional tornou-se cada vez mais comum, mas também tem golpes direcionados aos investidores que procuram colocar seu capital para trabalhar no exterior. Ao conhecer fraudes comuns e manter algumas dicas básicas em mente, os investidores podem evitar essas armadilhas ao diversificar suas carteiras.