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O investimento internacional difere de investir em seu mercado doméstico de muitas maneiras, mas talvez a maior diferença seja o impacto das flutuações cambiais.
Quando um investidor americano compra ações de uma empresa da U. S. ou um investidor japonês compra ações em Tóquio, a variável-chave é a variação no preço das ações. Se o preço das ações subir 10%, o valor do investimento subiu 10%.
Mas isso não é necessariamente o caso nos mercados internacionais.
Para entender o porquê, vamos dar uma olhada em um exemplo hipotético. Para manter as coisas simples, também ignoraremos dividendos, bem como comissões de corretagem ou outros custos de transação.
Digamos que você esteja interessado em investir em uma empresa japonesa (fictícia) chamada Tokyo Toys. De acordo com sua pesquisa, a empresa possui um novo aparelho eletrônico que provavelmente será um brinquedo "deve ter" na próxima temporada de férias. Ações de brinquedos de Tóquio atualmente comercializam 5 000 ienes. A taxa de câmbio atual é de 100 ienes por dólar.
Para descobrir quanto custa parte da Tokyo Toys vale a pena em dólares norte-americanos, simplesmente dividimos o preço em moeda local (5 000 ienes) pela taxa de câmbio (100 ienes). Uma parte da Tokyo Toys, portanto, custa US $ 50. Você chama seu corretor e faz um pedido para 100 ações - um investimento total de US $ 5 000.
Agora vamos avançar seis meses. Boa notícia: sua pesquisa acabou por estar correta no dinheiro.
O gizmo da empresa foi um grande sucesso no Natal, e as ações da Tokyo Toys aumentaram 20% para 6, 000 ienes. Você calcula que você fez um retorno de $ 1 000 no seu investimento. Você decide bloquear seu lucro e aconselha seu corretor a vender.
Mas quando você abre sua próxima conta de corretagem, ela ainda mostra $ 5 000.
O que aconteceu com o ganho de 20%? Você chama seu corretor novamente para pedir esclarecimentos.
Agora, as más notícias. Enquanto as ações da Tokyo Toys aumentaram 20%, o valor do iene japonês também mudou durante o período de seis meses. No momento em que seu corretor vendeu as ações, a taxa de câmbio prevalecente era de 120 ienes por dólar. Divida 6 000 ienes por 120 ienes por dólar e você recebe US $ 50 - de volta para onde você começou.
Para um investidor japonês, no entanto, brinquedos de Tóquio foi um grande investimento. Isso é porque eles não precisam converter seus ienes de volta em dólares.
Mas se você quer o seu dinheiro de volta em dólares, a Tokyo Toys foi um investimento ruim. Ajustado pela mudança de moeda, seu investimento não foi a lugar nenhum. Factor em custos de transação e comissões, e você provavelmente teria perdido dinheiro, mesmo que seu instinto de investimento básico e pesquisa estivessem corretos.
Da mesma forma, o efeito da moeda possibilita ganhar dinheiro quando sua pesquisa está errada.Como?
Usando o mesmo exemplo, digamos que sua pesquisa estava bem fora da marca. O gizmo novo de Tokyo Toys foi um fracasso completo. Nos próximos seis meses, as ações da empresa caiu para 4, 500 ienes, uma queda de 10%.
Mas, ao mesmo tempo, o iene tornou-se mais forte em relação ao dólar. Digamos que a taxa de câmbio após seis meses foi de 80 por dólar.
Divida 4, 500 por 80 e você recebe $ 56. 25. Neste caso, seu investimento inicial de US $ 50 aumentou 12,5%, apesar do fato de sua pesquisa sobre o novo aparelho da empresa estar completamente errada.
Lembre-se sempre: sempre que você compra ações de um estoque estrangeiro, você está fazendo duas decisões de investimento. Você está apostando tanto no desempenho da própria empresa quanto na moeda.
O cenário ideal está sendo correto sobre ambos: o preço das ações aumenta e você obtém um benefício extra de um fortalecimento da moeda. O pior caso: o estoque cai e a moeda perde valor em relação ao dólar. Em outros casos, os resultados serão misturados. Não importa o que, você não pode dar ao luxo de ignorar o efeito da moeda.
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