Certifique-se de que suas ações de estoque passem esses testes

Quando você está comprando ações individuais em vez de investir em fundos mútuos ou ETFs, você está enfrentando uma concorrência rígida: comerciantes profissionais e investidores institucionais, todos com várias maneiras de analisar ações . Embora os investidores amadores não estejam preparados para realizar análises de estoque avançadas, eles podem usar essas formas simples de análise para se certificar de que estão fazendo um investimento inteligente.

Um guia sobre indicadores fundamentais e técnicos

Análise de estoque cai em dois campos principais: análise fundamental e análise técnica. A análise fundamental concentra-se nos resultados financeiros de uma empresa, como receitas, despesas, ativos, passivos e fluxos de caixa. A análise técnica está focada em tendências comerciais recentes e de longo prazo.

Para a maioria dos investidores iniciantes, o foco nos fundamentos é fundamental para o sucesso. A análise técnica é bastante utilizada pelos comerciantes de curto prazo, enquanto os investidores de longo prazo tendem a se apoiar nos fundamentos. Com análise fundamental, o foco é encontrar o verdadeiro e intrínseco valor de um estoque para decidir se é um bom investimento. Com análise técnica, os investidores se concentram nas linhas de tendências para decidir se deve ou não investir.

Crescimento de receitas e lucros

Começando com os fundamentos, olhe a tendência de receita e lucro de um estoque que você está considerando comprar. Sua corretora é uma fonte para essa informação, assim como muitos sites de investimentos gratuitos na web.

Ao procurar esta informação, você pode visualizar histórias trimestrais e anuais.

Veja a receita e lucros ao longo do tempo e procure uma tendência de crescimento. Um ano ou quarto ruim não deve abalar você demais, mas um resultado negativo recente ou uma tendência negativa deve ser suficiente para que você salte este estoque e vá para outra idéia de investimento.

Razões razoáveis ​​

Se a receita e os lucros passam no teste de tendências, o próximo lugar a ser considerado é os índices fundamentais. Três rácios notáveis ​​e fáceis de usar são o índice de preço / lucro, o "teste de ácido" e o valor contábil por compartilhar.

• Preço / ganhos: O índice de preço / ganhos, ou proporção de PE, informa-lhe como o preço da ação se relaciona com os lucros da empresa. A proporção de PE tende a variar de acordo com o setor, mas, se uma empresa for muito distante dos colegas da indústria, pode ser um sinal de um próximo balanço de preços.
• Teste de Ácido: O índice de Teste de Ácido, também chamado de razão rápida, é uma medida de liquidez. Este teste divide os ativos circulantes pelo passivo circulante para ajudar a compreender a capacidade da empresa de pagar suas contas.
• Valor contábil por ação: Campeão como indicador importante da Warren Buffett, o valor contábil por ação mostra o valor dos ativos nos livros depois de assumir os passivos.

Este é apenas um pequeno gosto dos índices e testes disponíveis para os investidores, mas os três são um ótimo lugar para começar a análise de estoque antes da sua primeira compra de ações.

Mind the Trends

Embora a análise fundamental seja mais importante para os novos investidores, não ignore os indicadores técnicos. Enquanto as linhas de tendência do dia-a-dia introduzem muito ruído, um indicador técnico útil, mas muitas vezes esquecido, é o Bollinger Bands, nomeado pelo analista John Bollinger.

As Bandas de Bollinger incluem três indicadores técnicos chave: a média móvel e as bandas superior e inferior com base na análise estatística de resultados recentes. O resultado mostra pontos de preços superiores e inferiores prováveis ​​com uma média no meio. Geralmente, você deve evitar comprar se o preço atual estiver acima da banda superior e tentar comprar se o preço estiver abaixo da faixa mais baixa. No entanto, se o preço se está movendo dramaticamente com base em notícias da empresa ou do mercado, esses indicadores podem se tornar menos úteis. Por exemplo, aqui estão as Bandas Bollinger para o estoque da Apple.

Cheque com os analistas

Um último lugar para olhar antes da compra é a análise. Enquanto os analistas de ações estão longe de ser infalíveis, eles são um ótimo recurso para fazer o check-in antes de comprar ou vender. Como as informações acima, geralmente pode encontrar resenhas de analistas ou resumos na sua conta de corretagem.

Ao invés de olhar para cada analista, veja as médias e os números de consenso entre analistas. Isso dá uma visão do que investidores educados e de tempo integral pensam sobre o estoque.

Siga os números e o seu intestino ao investir

Embora os ganhos e perdas de investimento sejam em preto e branco, a decisão de investir muitas vezes leva a muitas áreas cinzentas. Para tomar a melhor decisão, reveja os indicadores fundamentais e técnicos, juntamente com o sentimento geral da comunidade de analistas de investimentos. Para os novos investidores, os indicadores fundamentais devem ter mais peso na sua decisão.

Mas há um guia de investimento para o qual você nunca terá um número: seu intestino. E assim como você pode encontrar uma grande bandeira vermelha de olhar para os números de uma empresa, também pode o seu intestino instinto em um balanço de estoque você de uma maneira ou de outra.

Quando seus instintos e os números se alinham, você provavelmente encontrou um vencedor. Se ele passa testes de análise fundamentais e linhas de tendências técnicas; os analistas de investimentos dão o polegar para cima; e seus instintos dizem comprar, é hora de avançar e clicar no botão 'comprar'. Embora não haja garantia, o estoque subirá, você pode ter certeza de que você fez sua lição de casa.