Agente de vendas Descrição do trabalho

Um assistente de vendas de corretores ajuda os conselheiros financeiros (tradicionalmente chamados corretores) com gerenciamento de tempo, lidando com consultas de clientes de rotina, principalmente relacionadas a questões de manutenção de conta, liberando conselheiros financeiros para dedicar mais tempo ao seu valor agregado atividade, fornecendo conselhos de investimento.

Enquanto a frase "assistente de vendas de corretores" ainda é linguagem comum, a maioria das empresas de gestão de patrimônio oficialmente usará "assessor de vendas de consultor financeiro", ou algo semelhante, refletindo o título dos profissionais de investimento atendidos por essas pessoas.

Esta categoria de trabalho está entre as tradicionalmente associadas às mulheres em Wall Street.

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Educação

Nos últimos anos, esta categoria de trabalho foi considerada adequada para graduados do ensino médio. Hoje, de acordo com o aumento geral do nível de escolaridade mínimo esperado para muitos cargos, normalmente é necessário um diploma de bacharel. O curso em finanças, contabilidade e / ou economia é útil, embora não seja necessário.

Certificação

Nenhuma certificação especial é necessária, exceto para assistentes de vendas registrados. Pessoas nesta subcategoria do campo podem aceitar e processar ordens comerciais de títulos não solicitados, colocadas por clientes inteiramente por sua própria iniciativa.

No mínimo, os assistentes de vendas registrados devem passar no exame da Série 11 oferecido pela FINRA e atender aos requisitos de educação continuada. As empresas de valores mobiliários maiores, no entanto, exigem qualificações muito mais rigorosas, insistindo em substituir os mesmos exames da série 7 e da série 66 que fazem parte da certificação e treinamento do consultor financeiro.

Deveres e Responsabilidades

Um assistente de vendas assina chamadas telefônicas para consultores financeiros e resolve problemas operacionais, como questões com demonstrações, depósitos, cheques e transações de cartão de crédito. Um assistente de vendas, portanto, tem uma grande influência sobre a satisfação do cliente.

Os assistentes de vendas registrados executam esses mesmos deveres, além de processar pedidos comerciais não solicitados.

No entanto, eles normalmente não estão autorizados a oferecer conselhos de investimento de qualquer tipo.

Programação típica

Uma semana de trabalho de 40 horas, ou algo próximo dela, é típica para um assistente de vendas. No entanto, são obrigados a ser períodos ocupados, como durante os mercados turbulentos, quando o trabalho se estende além dessas horas. Além disso, os assistentes de vendas são freqüentemente atendidos em eventos em que os clientes estão sendo entretidos.

O que é igual a

Aqueles com habilidades de pessoas excelentes geralmente desfrutam da interação constante com os clientes. A solução de problemas para clientes dá foco no trabalho e limpe os padrões para o sucesso.

O que não gosta

Apoiar um consultor financeiro ocupado com uma grande lista de clientes significa um fluxo constante de consultas telefônicas e pressão constante para resolver problemas.

Pagar

A remuneração é altamente variável, dependendo da empresa, do tamanho e da rentabilidade do livro de negócios do consultor financeiro. O salário para um assistente de vendas experiente geralmente variará entre US $ 30 000 e US $ 60 000. Os assistentes de vendas registrados, como seria de esperar, tendem a ganhar no final mais alto desse intervalo. A elegibilidade para a participação em conjuntos de bônus varia de acordo com a empresa.

Advisor-Auxiliares de vendas pagas

Em uma campanha contínua para cortar despesas, muitas empresas de corretagem e gerenciamento de patrimônio se mudaram para um sistema no qual o pagamento de assistentes de vendas é deduzido do pagamento do consultor financeiro.

Morgan Stanley, que atualmente possui o maior contingente de consultores financeiros, é o exemplo mais notável. Esses assistentes de vendas são oficialmente funcionários da empresa, mas a empresa efetivamente se aliviou de muitos, senão todos, de seus custos de compensação.

Onde este sistema está em vigor, é obrigado a diminuir as oportunidades de emprego e a pagar o potencial para os assistentes de vendas. Somente os conselheiros financeiros mais bem sucedidos ganharão o suficiente para assumir um assistente de vendas ou para pagar um salário competitivo.

Avanço

À medida que você aumenta a curva de aprendizado, procure aberturas que ofereçam assessores financeiros mais experientes e bem-sucedidos, com o objetivo de obter um aumento proporcional no salário se alguém o levar a bordo. Muito menos freqüentemente, um assistente de vendas (especialmente aquele que está registrado) pode usar sua experiência de suporte de vendas para se tornar um consultor financeiro.

Enquanto esse caminho faz um sentido lógico, pode haver barreiras culturais em algumas empresas para levá-lo. Outra opção principal é usar seus contatos diários com áreas de operações de corretagem da empresa para se mudar para lá.

Para mais informações

Siga os links abaixo para obter mais detalhes sobre credenciais e categorias de trabalho relacionadas. As categorias de trabalho relacionadas são de interesse em dois aspectos. Primeiro, eles devem se preocupar com você do ponto de vista da compreensão do tipo de pessoas com quem você estará trabalhando de perto, seus papéis e como eles podem ser de ajuda para você e para a base de clientes que você atende. Em segundo lugar, eles também são importantes na perspectiva de identificar onde as opções de carreira futuras mais prováveis ​​podem existir se você decidir seguir em frente. A este respeito, veja também os nossos artigos sobre a importância da criação de redes, mentores e patrocinadores no local de trabalho no desenvolvimento e promoção de carreira.