Melhores fundos de vanguarda - portfólio de exemplo

Não é difícil detectar os melhores fundos da Vanguard, mas como um investidor pode construir um portfólio com eles? Você chegou ao lugar certo para a resposta!

Talvez o único aspecto difícil de construir um portfólio com fundos da Vanguard está reduzindo as opções para uma seleção de alguns fundos que funcionam melhor para suas necessidades. Há muito para escolher!

A Vanguard pode ser o lugar para investir em fundos de índice, mas também possui alguns dos melhores fundos geridos ativamente que o dinheiro pode comprar.

Com uma seleção tão ampla de fundos de investimento de alta qualidade e de baixo custo, não há necessidade de investir com outras empresas de fundos.

Comece com a melhor estrutura de portfólio

Antes de escolhermos os melhores fundos da Vanguard para usar em nosso portfólio, analisaremos uma estrutura de portfólio simples, mas efetiva, chamada núcleo e satélite, que é exatamente o que parece: o portfólio é construído em torno de uma "participação principal", como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parcela da carteira e outros tipos de fundos - as "participações de satélites" - cada uma constituindo partes menores da carteira para termine o todo. Normalmente, os satélites consistem em fundos de várias categorias, tais como ações estrangeiras, ações de pequeno capital, fundos de títulos e, por vezes, fundos do setor.

O objetivo principal deste projeto de portfólio é reduzir o risco através da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes) ao superar (obtendo retornos mais elevados do que) uma referência padrão para o desempenho, como o Índice S & P 500 .

Exemplo de portfólio dos melhores fundos de vanguarda

Agora que temos um design inteligente para o nosso portfólio de fundos da Vanguard, podemos observar um exemplo que pode servir de modelo para construir seu próprio portfólio:

• 35% Índice Vanguard 500 (VFINX): estoques EUA de grande capacidade
• 15% Vanguard Total Índice de ações internacionais (VGTSX): estoques estrangeiros
• 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Bolsas de pequeno porte
• 5% Vanguard Health Care (VGHCX): setor de saúde
• 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obrigações

Essa mistura particular de fundos da Vanguard é um exemplo de portfólio moderado, que é apropriado para um investidor com uma tolerância de risco moderadamente alta e um horizonte de tempo de pelo menos 5 anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superam a inflação em uma margem significativa. A distribuição da alocação de ativos é de 65% de ações e 35% de títulos.

O uso de fundos do setor, como o VGHCX, é opcional. Se outros setores forem adicionados, certifique-se de manter a alocação em torno de 5% para cada setor e tentar não exceder um total de alocação de 15% para setores (i.e. 5% alocados a 3 fundos sectoriais diferentes).

A Opção da Carteira Preguiçosa

Você pode ter notado que esse modelo de portfólio inclui fundos Vanguard gerenciados ativamente, bem como fundos indexados. Mas alguns investidores, compreensivelmente, gostam da idéia de investir apenas nos fundos do índice da Vanguard. Isso ocorre porque eles têm índices de despesas extremamente baixos e acompanham seus respectivos benchmarks, o que reduz o risco do gerente associado a fundos gerenciados ativamente.

Devido à natureza passiva dos fundos do índice, alguns investidores chamam carinhosamente uma carteira de fundos do índice de "carteira preguiçosa". Aqui está um exemplo simples de uma carteira preguiçosa de fundos Vanguard:

40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund

Esse preguiçoso O portfólio é outra alocação moderada, sendo 70% de ações e 30% de títulos.

Não importa quais fundos da Vanguard você escolhe, apenas tenha certeza de que está usando uma combinação diversificada de categorias de fundos mútuos e siga estas diretrizes para analisar fundos mútuos.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.