Pode afetar o investimento mudar o mundo?

Impact Investing é uma forma emocionante e indiscutivelmente nova de investir enquanto tenta ter um impacto positivo na sociedade.

O conceito envolve a tentativa de criar investimentos que tenham um benefício financeiro, um benefício local e um benefício ambiental ou social, tudo ao mesmo tempo. Um exemplo clássico seria o financiamento de um parque eólico em uma Primeira Nação no Canadá, que teria um resultado positivo financeiro, ambiental e local ao mesmo tempo.

Diz-se que o Impact Investing é indiscutivelmente novo, pois outras formas de investimento para o benefício das comunidades locais estão em vigor há algum tempo, como o trabalho da Fundação Calvert por apenas um exemplo. O investimento comunitário, de fato, foi o setor de desempenho financeiro de 2008, o ano da Crise Financeira Global, que argumenta que o Impact Investing poderia ser considerado como um hedge, especialmente nos dias em que todas as classes de ativos tradicionais parecem estar em pleno valor.

De qualquer forma, como está o investimento do Impact, o que é realmente e o que é realmente capaz?

Organizações a serem observadas por Impact Investing

Três organizações para assistir neste assunto são:

1) A Fundação Rockefeller, algo do campeão original desta causa, que hospedou um evento em que esta frase foi defendida pela primeira vez em 2007.

2) JPMorgan, que publicou relatórios importantes sobre este campo e seus progressos em andamento, e

3) A Rede de Investimento Global do Impacto (conhecida mais comumente como GIIN)

O relatório Eyes on the Horizon do JPMorgan a partir de 2015 ainda vale a pena olhar. O relatório encontrou US $ 60 bilhões em investimentos que buscam impacto, a maioria dos quais teve acesso a serviços de saúde, habitação, serviços financeiros, educação. Apenas 10 por cento ou US $ 6 bilhões estavam em energia, não muito se você pensar sobre isso.

Impacto potencial de investimento para resolver questões sociais

Ainda assim, o Impact Investing mantém muito potencial, no mínimo, para ajudar a resolver problemas sociais. Um exemplo de onde isso está funcionando um pouco acima pertence às chamadas Estruturas de Impacto Social projetadas para ajudar a reduzir a reincidência.

Parcerias entre o governo e os investidores, por exemplo, foram criadas para compartilhar o benefício social dos projetos que ajudam as pessoas a ficarem fora da prisão, reduzindo os custos para a sociedade através da redução do número de celas de prisão necessárias. Esses títulos podem render até 10 por cento ou mais, criando um cenário ideal de dividendos em um ano de desafios devolvidos, além de criar um resultado social positivo.

As Bônus de Impacto Social não estiveram sem seus desafios, já que a primeira tentativa de Goldman Sachs não foi bem-sucedida, mas o potencial permanece.

Microfinanças, pequenos empréstimos para os mais necessitados para ajudá-los a iniciar novos negócios também podem ser considerados uma forma de Impacto Investir, como foi nesse relatório do JPMorgan, mas nem todos os vêem desse jeito.

Tamanho dos investimentos de impacto

Este relatório de 2016 do GIIN pesquisou quantos impactaram os investidores que poderiam encontrar e 156 responderam, que têm 77. 4 bilhões em ativos de investimento de impacto, então o campo está se aproximando de 100 bilhões.

Mesmo 100 bilhões seriam um montante relativamente pequeno versus o tamanho de outras classes de ativos, como os espaços de private equity e capital de risco muito maiores, e muito menos os 70 trilhões de valor de empresas de capital aberto.

Corporação B e Setor de Benefícios

Outra maneira de superar essas idéias seria que mais empresas públicas e privadas se tornem corporações B ou Organismos de Benefícios.

B As empresas estão certificadas para ter um nível mínimo de relações de comunidade e de funcionários, bem como boa governança e estarem conscientes do meio ambiente. 1, 888 empresas alcançaram essa certificação até o momento e algumas delas são grandes empresas públicas, como a Natura no Brasil, que possui uma pontuação de 88 em 200, onde 80 ou mais são necessários para obter a certificação.

Curiosamente, a B Corporation lista 55 como a pontuação mediana daqueles que tomaram a avaliação, inferindo que muitas outras empresas estão examinando se as qualificações são mais do que as que fazem.

Se 10 por cento das empresas públicas obtiveram esse nível de certificação, seria uma maneira para as empresas sociais alcançar uma escala significativa.

Benefit Corps diferem das corporações B, na medida em que estabelecem em seus estatutos um compromisso de valor de retorno para todas as partes interessadas, não apenas os acionistas, outra tendência interessante para observar novos progressos.

Voltar para a Natura, os destaques de sua avaliação incluem o seguinte: "

• Governança: A avaliação de desempenho inclui a execução da missão e objetivos sociais ou ambientais da empresa; a Diretoria analisa os KPIs sociais e ambientais; a empresa produz um público Relatório anual que é revisado / validado por um terceiro.
• Trabalhadores: Fornece seguro complementar privado a empregados em tempo integral;> 75% dos funcionários participam do plano de participação nos lucros da empresa; os novos funcionários recebem um valor médio de treinamento de 1 semana a 1 mês.
• Comunidade: >> 50% dos gestores são mulheres; a empresa defendeu uma reforma positiva a nível privado, local e internacional para melhorar os padrões ambientais; a empresa contribuiu com 3% dos lucros para o público educação e investimento comunitário, trabalha com pequenos fornecedores comunitários e fornece assistência técnica para melhorar suas operações sustentáveis. Ambiente:
• Rendas e relatórios da empresa sobre os aspectos ambientais do Signif operações de fornecedores, incluindo uso de energia, uso de água e resíduos; A empresa estudou as emissões de GEE de toda a sua operação e cadeia de suprimentos e teve um programa neutro em carbono com estratégias de melhoria; A empresa usa energia renovável gerada no local. " Veja a avaliação completa de novembro de 2014. A B Corporation adicionou uma 5ª pontuação aos Clientes desde que essa avaliação foi feita.
• A Natura afirma estar buscando" tornar-se uma marca internacional " , identificados com a comunidade de pessoas que se comprometem a construir um mundo melhor, com base em melhores relacionamentos com eles mesmos, com outras pessoas, com a natureza de que fazem parte e com o todo.Mais do que contribuir para a sociedade com a adoção de práticas sustentáveis, desejamos promover um movimento crescente de conscientização e buscar soluções para um futuro mais equilibrado e justo com uma perspectiva social, econômica e ambiental ".

Unilever afirmou ser tentando seguir o processo em 2015, o que seria um golpe importante, mas uma pesquisa da B Corporation ainda não encontrou a empresa certificada até o momento. A subsidiária da Unilever, Ben e Jerry's, é uma B Corporation no entanto, com uma pontuação de 101 e foi certificado desde 2012.

Outra B Corporation é um método cujo produto de limpeza amigável ao consumidor obteve 132 e possui quatro relatórios completos no site da B Corporation que se remontam a 2007.

O método afirma "administrar seus negócios de forma orientada a valores maneira de construir benefícios sociais e ambientais em seus produtos e tudo o que faz. O método depende da química verde para alimentar nossas fórmulas. Nossa equipe de químicos de formulação (conhecida como os chefs verdes) encontra e desenvolve aplicações avançadas de materiais inovadores, confiando em ciências inteligentes, em vez de concentrações perigosas de produtos químicos convencionais com efeitos desconhecidos. Todo método material é avaliado por uma empresa externa de ciência dos materiais para garantir a segurança da saúde e do meio ambiente.

Top-Down para Impact Investing?

Outra marca de progresso para Impact Investing é a oferta que todos os bancos estão correndo para incluir o mencionado Bank of America, Goldman Sachs e JPMorgan, bem como o Morgan Stanley.

Alguns argumentam que o Impact Investing deve ser defendido por jogadores menores, mas parece ótima deixar uma corrida de baixo para cima e alta para a qualidade jogar e As melhores soluções ganham.

BlackRock, o maior investidor do mundo que gerencia cerca de US $ 4,5 trilhões, combina Impact and Sustainable Investing e pode haver áreas cinzentas entre os dois para ter certeza. Em menos de um ano depois de se juntar à BlackRock, Deborah Winshel estava ajudando a definir estratégias de US $ 7,5 bilhões em investimentos, incluindo US $ 6 bilhões em energia renovável.

Os outros grandes bancos mencionados acima também viram bilhões de dólares de capital novo entrarem para uma série de s Olutions e tem contratado extensivamente. Em décadas passadas. Essas empresas tinham muito poucas, se alguma equipe dedicada a essas questões.

Estes são alguns dos sinais de progresso que estamos procurando. Quanto mais capital é necessário para resolver os problemas do mundo? Muitos ainda são deixados para trás pela economia moderna, com certeza, seja através das forças da globalização ou da automação, tornando a ascensão do negócio social uma das melhores áreas de esperança para todos nós.