Vídeo: What are Realistic Profit Targets for a Successful Trader? ???? 2026
Os comerciantes do dia de carreira aderem a um método denominado regra de risco de 1% (ou uma pequena variação do mesmo). Ele garante que o capital mínimo é perdido quando eles não estão negociando bem ou as condições do mercado são difíceis, mas ainda permitem excelentes retornos mensais / rendimentos. Aqui está o que é a regra de risco de 1% e por que você deve segui-lo.
Regra de risco de 1%
A regra de risco de 1% por cento nunca arrisca mais de 1% de sua conta em uma única troca.
Que não significam se você tem uma conta de negociação de US $ 30.000, você só pode comprar US $ 300 em ações (1% de US $ 30.000). Na verdade, você pode usar todo o seu capital em um único comércio, ou mesmo mais se você utilizar alavancagem. Implementar a regra de risco de 1% significa que você toma medidas de gerenciamento de risco para que você (provavelmente) não perca mais de 1% - $ 300 neste caso - em um único comércio. Como aplicar essas técnicas de gerenciamento de risco, então você arrisca apenas 1% de sua conta em cada comércio, é discutido abaixo.
Razões para usar a regra de risco de 1%
O comércio é difícil, e ninguém ganha todos os negócios. A regra de risco de 1% ajuda a proteger o capital de um comerciante de diminuir significativamente quando eles não estão negociando bem ou quando as condições do mercado estão tornando difícil ganhar dinheiro. Se você arriscar 1% do saldo da sua conta corrente em cada negociação, você precisaria perder 100 negociações seguidas para eliminar a conta. Se os comerciantes principiantes seguissem a regra de 1%, muitos deles provavelmente durarão o primeiro ano muito difícil.
O risco de 1% (ou menos) por comércio pode parecer uma pequena quantidade para algumas pessoas, e ainda assim pode oferecer excelentes retornos. Se você estiver arriscando 1%, sua expectativa de lucro em cada comércio deve ser de 1. 5% a 2%, ou mais. Fazendo vários negócios por dia, é possível obter alguns pontos percentuais em sua conta todos os dias, mesmo que você só vença a metade de seus negócios.
Veja como fazê-lo.
Aplicação de Requisito de Risco de 1%
Ao arriscar 1% de nossa própria conta, em um único negócio, estamos negociando em nossos próprios termos. Com isso quero dizer que você pode fazer um comércio que lhe dá um retorno de 2% em sua conta, mesmo que o mercado tenha movido apenas uma fração de por cento. Da mesma forma, você pode arriscar 1% da sua conta, mesmo que o preço normalmente se mova 5% ou 0. 5%. Isso é feito usando alvos e ordens de parada de perda.
Uma vez que você aprende como o comércio de ações do dia - ou outro mercado, como futuros ou contratos de divisas - assumir que você vê uma configuração comercial onde deseja comprar um estoque em US $ 15. Você tem uma conta de US $ 30.000. Você olha para o gráfico e vê o preço recentemente colocado em um balanço de curto prazo baixo em US $ 14. 90. Você coloca uma perda de parada em US $ 14. 89, um centavo abaixo da baixa recente (veja Onde colocar uma perda de parada). Agora que você conhece o seu local de parada, você pode calcular quantos compartilhamentos você precisa para não perder mais de 1% da sua conta.
1% de US $ 30.000 é de US $ 300, que é o risco da conta . Seu risco comercial é $ 0. 11, que é a diferença entre o preço de entrada e o preço da perda de parada. Divida o risco da sua conta pelo seu risco comercial para obter o tamanho da posição apropriada: $ 300 / $ 0. 11 = 2727 ações. Reduzir isso até 2700. É assim que você compartilha várias ações para esse negócio, para que não perca mais de 1% da sua conta.
Observe que 2700 ações em US $ 15 custam US $ 40, 500, o que é mais do que o comerciante. Portanto, é necessária alavancagem de pelo menos 2: 1 para tornar este comércio.
Se o preço atinge sua perda de parada, você perderá cerca de 1% do seu capital, ou perto de US $ 300 neste caso. Mas se o preço se move mais alto e você sai dos US $ 15. 22 você faz quase 2% em seu dinheiro, ou perto de US $ 600 (menos comissões). Isso ocorre porque sua posição é calibrada para fazer ou perder quase 1% por cada $ 0. 11 o preço se move. Se você sair de US $ 15. 33 você faz quase 3% no comércio, mesmo que o preço só se moveu cerca de 2%.
O tipo de método permite que os negócios se adaptem para se adaptar a todos os tipos de condições de mercado, sejam voláteis ou sedados e ainda ganhem dinheiro. O método também é aplicável a todos os mercados. Antes da negociação, esteja ciente da derrapagem; é quando você não consegue sair do preço da parada e pode ter uma perda maior do que o esperado.
Variações da Regra
A regra de risco de 1% é comum para pessoas com contas de negociação inferiores a US $ 100 000. Enquanto 1% é recomendado, uma vez que você é consistentemente rentável, alguns comerciantes usam uma regra de risco de 2%. É o mesmo, exceto que você pode arriscar 2%. Um meio termo só arriscaria 1. 5%, ou qualquer outra porcentagem abaixo de 2%.
Para contas com mais de US $ 100.000, muitos comerciantes arriscam menos do que 1%. Por exemplo, eles só podem arriscar 0. 5%, ou mesmo 0. 1% a em grande conta. Quando o comércio de curto prazo torna-se difícil arriscar até 1% porque os tamanhos de posição ficam tão grandes. Cada comerciante encontra uma porcentagem com a qual se sente confortável e que se adequa à liquidez do mercado que estão negociando. Qualquer porcentagem que você escolher, mantenha-o abaixo de 2%.
Palavra final na regra de risco de 1%
A regra de 1% pode ser ajustada para atender ao tamanho e ao mercado da conta de cada comerciante individual. Defina uma porcentagem que esteja OK com o risco e, em seguida, calcule seu tamanho de posição para cada troca de acordo com o preço de entrada e pare a perda. Seguir a regra de 1% significa que você pode suportar uma longa série de perdas. Supondo que os vencedores são maiores que os perdedores, você achará que seu capital não cai muito rápido, mas pode aumentar bastante rapidamente. Antes de arriscar dinheiro, mesmo 1%, recomenda-se que você pratique uma estratégia em uma conta de demonstração e certifique-se de que você é consistentemente rentável com ela.
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