Diferenças entre contadores e planejadores financeiros

Quando você está procurando conselhos financeiros, você pode estar tentando decidir entre um contador ou um planejador financeiro. Você pode precisar de apenas um ou ambos. Chegará um ponto em suas finanças quando tiver sentido ter uma ajuda adicional para descobrir a melhor maneira de investir ou arquivar seus impostos. Você pode precisar de ajuda para criar um orçamento ou configurar um sistema que o ajude a gerenciar seu dinheiro.

Quando você deve usar um contador?

A maioria das pessoas não precisa de um contador.

Um contador está lá para ajudá-lo com problemas específicos que a maioria das pessoas não tem. No entanto, existem situações em que o uso de um contador pode ajudá-lo a economizar dinheiro.

• Se você é extremamente rico ou possui e opera um negócio, você pode considerar obter um contador para ajudá-lo a entender as leis em torno de sua contabilidade e impostos.
• Se você tem imóveis e aluguéis, você também pode considerar obter um contador. Isto é como possuir seu próprio negócio e um contador pode ajudá-lo a prever o fluxo de caixa.
• Outra razão pela qual alguém pode considerar obter um contador é quando é hora de fazer seus impostos. Novamente, você deve poder fazer seus impostos com o software de preparação de impostos, mas se você possui seu próprio negócio ou tiver dinheiro extra ou grandes investimentos, você pode considerar encontrar um CPA ou especialista em impostos para fazer seus impostos para você. Se você já se confundiu um ano, porque adotou uma criança ou teve outro evento incomum, então, obter um contador pode descansar sua mente. Você só precisa visitar o contador por um ano. É bom ter alguém que você possa consultar quando sua situação mudar.

Quando você deve usar um planejador financeiro?

Se você está procurando conselhos sobre orçamentação, sair da dívida ou investir, você pode estar procurando por um planejador financeiro. Um planejador financeiro pode trabalhar de duas maneiras diferentes. Uma maneira é como um conselheiro que você paga uma taxa para ajudá-lo a planejar um orçamento e elaborar um plano financeiro para você criar riqueza.

O outro lado é que o planejador financeiro recebe uma comissão sobre os produtos que ele vende para você. Um bom planejador financeiro irá encorajá-lo a sair da dívida antes de começar seriamente a investir seu dinheiro. Se você precisar de ajuda para configurar seu plano para sair da dívida ou seu orçamento, você pode ser melhor encontrar um planejador financeiro com quem você paga para se encontrar. Este planejador financeiro também pode ajudá-lo quando estiver pronto para começar a investir seu dinheiro. Seu banco pode oferecer serviços de planejamento financeiro ou você pode pedir aos amigos referências para seus planejadores financeiros.

• Você pode precisar de um planejador financeiro se estiver pronto para começar a investir seu dinheiro no mercado. Seu planejador financeiro pode ajudá-lo a determinar os melhores investimentos para ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros.
• Um planejador financeiro também pode ajudá-lo a criar um orçamento e trabalhar na obtenção de dívidas. Ele pode ajudá-lo a criar um plano financeiro de longo prazo para coisas como aposentadoria e pagar a faculdade para seus filhos.

Você precisa de ambos?

Se você possui seu próprio negócio, seu contador e planejador financeiro deve estar trabalhando junto com você para ajudá-lo a realizar seus sonhos. Alguns contadores também trabalham como planejadores financeiros. É importante confiar em seu planejador financeiro e seu contador.

Eles devem ser capazes de explicar os problemas relacionados às suas finanças de uma maneira que você entende. Você deve entender os riscos com cada investimento antes de fazê-lo. Como proprietário de uma pequena empresa, você deve entender como seus livros estão configurados e as informações que você precisa para inserir todos os dias. um contador é um ativo real se você possui uma pequena empresa. Se você trabalha para outra pessoa, e sua situação fiscal é bastante direta, então você pode passar sem utilizar os serviços de uma pessoa. Não é ruim ver um contador, mas pode não ser necessário gastar o dinheiro em um se sua situação financeira for simples e direta. Você deve escolher cuidadosamente o seu contador, perguntando aos amigos e familiares recomendações, da mesma forma que você faria com um planejador financeiro.