É Um direito de vida revogável confiável para você?

Existem alguns advogados de planejamento imobiliário que insistem que todos os seus clientes têm Conflitos vivos revogáveis ​​e há outros que insistem que os Seguros vivos revogáveis ​​são um desperdício de tempo e dinheiro e a última vontade e testamento Trabalhe bem. Mas para mim a pergunta - Você realmente precisa de um Revocable Living Trust? - não tem uma simples resposta "sim ou não" ou "preto ou branco". Em vez disso, essa questão é uma das muitas "talvez" ou "áreas cinzentas" de questões legais.

Um advogado de planejamento imobiliário que recomenda um Fundo de Vida Revogável para 100% dos clientes está fazendo um excelente desserviço, assim como um advogado de planejamento imobiliário que os dispensa e recomenda a Última Vontade e Testamento a 100% dos os clientes estão fazendo um excelente desserviço.

Então, como você pode determinar se você realmente precisa de um Revocable Living Trust? Em geral, existem dois motivos básicos pelos quais os advogados de planejamento imobiliário recomendam o Revocable Living Trusts a seus clientes - para evitar uma custódia supervisionada pelo tempo e custosa se você se tornar mentalmente incapacitado e evitar provas demoradas e dispendiosas depois de morrer. Mas, além desses dois motivos muito básicos para recomendar uma Revocable Living Trust, há algumas questões adicionais listadas abaixo que seu advogado de planejamento imobiliário deve pedir que você determine se um trust é de fato certo para você. Considerando suas respostas a essas perguntas, juntamente com as razões básicas para usar o Revocable Living Trust, como base do seu plano de propriedade, você fornecerá informações suficientes para determinar se o Revocable Living Trust é realmente o que você precisa.

5 Perguntas O seu advogado de planejamento imobiliário deve pedir para determinar se uma fidedignidade revogável é ideal para você

1. Que tipos de ativos você possui? Se tudo o que você tem são algumas contas bancárias, algum seguro de vida e um 401 (k), então um Fundo de Vida Revocável provavelmente será um exagero. No mínimo, você precisará de um bom Poder de advogado durável e de uma Diretiva Médica Avançada para dar a alguém a autoridade para gerenciar você e suas finanças se você ficar incapacitado. Você também precisará de uma última vontade e testamento para lidar com suas contas bancárias depois de morrer, a menos que você possa torná-las "pagas por morte". Verifique com seu banco para ter certeza.
   E se você possui imóveis também? Um bom poder durável permitirá que seu agente nomeado no documento lide com seu imóvel se você ficar incapacitado, e um número crescente de estados reconhece a transferência em ações de morte, ações de beneficiários ou ações de propriedade de vida aprimoradas que permitirão que seus imóveis para evitar a sucessão depois de morrer. Mas se você possui imóveis em um estado que não reconhece esse tipo de escritura, então, um Revelable Living Trust provavelmente será necessário para evitar a sucessão de sua propriedade imobiliária.Se a sucessão for necessária é determinada pelo valor do imóvel no momento da sua morte e da lei estadual aplicável.

1. Você possui um negócio? Quando se trata de um negócio familiar, é aqui que o Reinocável Living Trust ultrapassa o valor da Última Vontade e Testamento. Por quê? Por ter seu Revocable Living Trust possuir o interesse da sua empresa, seu administrador sucessor pode continuar a administrar o negócio se você ficar incapacitado ou morrer. Não é assim com um testamento, uma vez que um representante pessoal terá que ser nomeado pelo tribunal de sucessões, o que pode demorar várias semanas ou até vários meses para realizar. Além disso, seu Representante Pessoal provavelmente precisará da aprovação do tribunal de sucessões para continuar a administrar seu negócio além de alguns meses depois de morrer ou vender o negócio.
2. Deseja incluir beneficiários menores? Se você quer que os beneficiários menores (indivíduos menores de 18 anos) herdem algumas ou mesmo todas as suas propriedades, você pode criar uma confiança testamentária para seu benefício na Última Vontade e Testamento ou em um Confiança Viver revogável. Mas, a fim de primeiro estabelecer a confiança testamentária e, em seguida, abordar quaisquer mudanças futuras em curadores ou mudanças nas circunstâncias, um credencial testamentário criado na Última Vontade e Testamento estará sujeito a supervisão por um tribunal de sucessões, enquanto um credencial testamentário criado em um Revocable Living Trust não irá.
   Independentemente de não nomear quaisquer beneficiários menores como pagáveis ​​em beneficiários de morte ou beneficiários de IRA ou 401 (k), uma vez que a tutela de um menor de supervisão judicial deve ser estabelecida para o menor até chegarem a 18.
3. Você está preocupado com a privacidade? Uma vez que está arquivado para sucessão, a última vontade e o testamento se tornam um documento do tribunal público que qualquer um pode ler. Além disso, a maioria dos registros de tribunais de sucessões são registros públicos que qualquer um pode ler, e esses documentos irão listar os nomes dos seus herdeiros e seus endereços, o que você possuía quando você morreu e a quem devia dinheiro quando morreu.
   Por outro lado, o Revocable Living Trust é um documento privado que não se torna um registro público. Isso significa que as únicas pessoas que têm direito a ver uma cópia da sua confiança depois de morrer são os beneficiários e os curadores sucessores que você nomeou no contrato de confiança. Assim, os termos da confiança, os beneficiários da confiança, o que é a confiança e os nomes dos curadores sucessores podem ser mantidos em segredo dos olhos curiosos de parentes, amigos e vizinhos curiosos.
4. Você está preocupado com um concurso de vontade? Enquanto alguns advogados podem considerar um Revocable Living Trust como uma excelente estratégia para evitar um concurso de vontade - afinal, a confiança é um documento privado, certo? - na realidade, em muitos estados, uma vontade que passa por sucessão é realmente a melhor escolha. Por quê? Porque em alguns estados, quando um testamento é potencial testado, os concorrentes podem ser notificados dos processos de sucessão, o que, por sua vez, limitará o período em que eles podem depositar um concurso de vontade em um tempo muito curto (geralmente apenas um mês ou dois).Por outro lado, o período de tempo para contestar uma confiança geralmente é muito maior - de seis meses a vários anos - o que confere ao potencial concorrente de confiança muito tempo para acalmar e investigar se eles têm um caso e, em seguida, arquivar seu processo no muito último minuto.

Então, você realmente precisa de uma confiança viva revogável?

Como você pode ver, perguntar se você realmente precisa de um Revocable Living Trust não leva a uma resposta rápida e simples. Então, se um advogado de planejamento imobiliário lhe disser dentro de alguns minutos de reunião que você definitivamente precisa, ou definitivamente não precisa, um Revocable Living Trust, obtenha uma segunda opinião.