Instituições educacionais elegíveis

As isenções fiscais especiais aplicam-se às retiradas de certos tipos de contas (como planos 529, Roth IRAs ou retiradas antecipadas de IRAs regulares) se os fundos forem utilizados para despesas educacionais qualificadas pagas a um instituição educacional elegível . Essas regras podem ser úteis se você quiser ajudar a pagar sua própria faculdade, financiar uma segunda carreira, pagar uma faculdade infantil ou ajudar a pagar a faculdade de um neto.

O IRS define uma instituição de ensino elegível como:

"… qualquer faculdade, universidade, escola vocacional ou outra instituição de ensino pós-secundário elegível para participar dos programas de ajuda estudantil administrados pelos EUA. Departamento de Educação. Ele inclui praticamente todas as instituições de ensino secundário credenciadas, públicas, sem fins lucrativos e proprietárias (de propriedade privada). A instituição educacional deve poder dizer se é uma instituição de ensino elegível. <

Se você está considerando uma educação adicional para você ou um membro da família, pergunte à instituição de ensino se ela for considerada elegível de acordo com as Regras do IRS. Você também pode verificar o banco de dados do Departamento de Educação dos EUA para obter uma lista de escolas e programas credenciados.

Como funciona a quebra de impostos

As retiradas antecipadas tiradas de um IRA (retiradas antes da idade de 59 1/2) serão isentas da taxa de penalidade de 10% se forem utilizadas para despesas de educação superior qualificadas feitas para uma educação qualificada instituição.

Esta é uma das exceções à taxa de penalidade de retirada antecipada do IRA. As despesas de educação pagas por você, um cônjuge, filho ou neto podem qualificar-se.

Além disso, 529 levantamentos de planos serão isentos de impostos se usados ​​para despesas de educação superior qualificadas. Se o seu filho receber uma bolsa de estudos, você pode retirar um montante até o montante da bolsa sem penalidade, mas os impostos sobre o rendimento aplicam-se no caso deste tipo de retirada.

Além de retiradas sem penalidades ou isentas de impostos para certos tipos de contas, se você está pagando pela escola em uma instituição educacional elegível, você pode se qualificar para um crédito de imposto.

Saiba se você é elegível para reivindicar um crédito para imposto de educação

O site do IRS hospeda um tutorial de crédito de imposto sobre educação que pode ajudá-lo a determinar se você é elegível para um crédito de imposto. Levará aproximadamente dez minutos para completar.

Você terá que selecionar:

• o ano fiscal perguntando sobre
• seu status de depósito (único, casado, etc.)
• se você for reivindicado como dependente de outro contribuinte,
• se sua escola participou de programas de ajuda aos estudantes,
• , se o aluno fosse matriculado pelo menos metade do tempo,
• identificação de quem é o aluno em relação à pessoa que preenchia a pesquisa
• quando exatamente o dinheiro da educação era pagou
• que pagou a despesa,
• pergunta se alguma parcela das despesas foi paga com fundos isentos de impostos,
• se qualquer reembolso fosse dado,
• se as distribuições qualificadas da Coverdell Education Savings Foram utilizadas contas ou programas de matrícula qualificados,
• se as despesas de educação estão ou não na declaração de imposto em qualquer outro lugar
• se já tiveram quatro anos de crédito escolar pós-secundário emitido (título universitário)
• ano anterior Provisão de renda bruta ajustada (AGI)
• receita de renda estrangeira,
• Formulário 8903 para produção nacional, elegibilidade a ser reivindicada no depósito de outro contribuinte.
• Seguir as regras para créditos e as quebras de impostos sobre o pagamento de educação podem ajudá-lo a economizar dinheiro e tornar o pagamento para a faculdade mais acessível.