Descrição do trabalho do consultor financeiro e informação do salário

Você está interessado em uma carreira como consultor financeiro? Aqui estão as informações sobre os empregos do consultor financeiro, incluindo uma descrição do trabalho, requisitos educacionais e o que você pode esperar para ganhar.

Descrição do cargo do consultor financeiro

O que os consultores financeiros fazem? Os consultores financeiros ajudam os clientes a criar planos viáveis ​​para gerenciar suas finanças em situações individuais e familiares.

Novos clientes

Os consultores financeiros gastam um tempo e energia consideráveis, particularmente durante os primeiros estágios de sua carreira, preenchendo sua lista de clientes através da prospecção de novos clientes.

Eles se encontram com as perspectivas e tentam convencê-las a assinar como clientes. Eles envolvem clientes estabelecidos e entrevistá-los para avaliar sua tolerância ao risco e metas financeiras.

Recomendações de investimento

Os consultores financeiros recomendam uma combinação de investimentos, tais como ações, títulos, fundos mútuos e imóveis para ajudar os clientes a alcançar seus objetivos de poupança da faculdade, aposentadoria e riqueza. Eles recomendam uma alocação de ativos consistente com a tolerância ao risco dos clientes e seu estágio de vida.

Onde os consultores financeiros trabalham

Os consultores financeiros muitas vezes trabalham para grandes empresas de serviços financeiros, embora possam estar estacionados em pequenos escritórios locais para essas empresas. Muitos consultores financeiros operam seus próprios negócios e trabalham de forma independente ou com alguns parceiros.

Educação, Formação e Certificações

Os consultores financeiros precisam obter um diploma de bacharel para se qualificarem para cargos. Os conselheiros beneficiam de cursos em economia, matemática, finanças, investimentos, contabilidade e tributação.

A maioria das empresas de serviços financeiros possui programas de treinamento para capacitar graduados e trocadores de carreira com os conhecimentos e habilidades fundamentais.

O financeiro pode aumentar sua credibilidade junto aos clientes ao obter uma certificação de planejamento financeiro, como a Designação do planejador financeiro certificado (CFP).

Salários de consultores financeiros

De acordo com o Bureau of Labor Statistics, os consultores financeiros ganharam uma média de US $ 81, 060 em 2014.

Os 10% maiores de consultores financeiros ganharam pelo menos US $ 139, 350, enquanto os 10% ganhou menos de US $ 35, 500. Os consultores financeiros que trabalham para empresas de investimento obtiveram salários mais altos do que a média e os consultores que trabalham para bancos comunitários e cooperativas de crédito tendem a ganhar salários inferiores à média.

Compensação baseada em desempenho e bônus

Os consultores que são empregados por empresa de serviços financeiros geralmente recebem bônus e essa compensação não está incluída nesses números. A remuneração está vinculada diretamente à produtividade em termos de tarifas de produtos vendidos, ativos gerenciados e / ou planos financeiros de números gerados.

Uma vez que a remuneração e a segurança do emprego são fortemente baseadas no desempenho, há uma alta taxa de lavagem para novos conselheiros que não conseguem enfrentar o desafio de construir uma lista viável de clientes.

Habilidades do planejador financeiro / planejador

Aqui está uma lista de habilidades que os planejadores financeiros e os conselheiros precisam para currículos, cartas de apresentação, aplicações de emprego e entrevistas. As habilidades requeridas variam de acordo com o trabalho para o qual você está aplicando, então também revise nossa lista de habilidades listadas pelo trabalho e tipo de habilidade.

A - C

• Contabilidade
• Precisão
• Ouvir ativa
• Aconselhamento
• Análise
• Análise
• Análise das tendências do mercado de ações
• Avaliação da tolerância ao risco
• Risco de equilíbrio e Recompensa
• Orçamentação
• Construindo relacionamentos
• Reuniões de clientes
• Serviço de cliente
• Chamada a frio
• Colaborando
• Comunicação
• Conformidade
• Padrões de conformidade
• Consultoria
• Coping com Contraposições
• Aconselhamento
• Criando Portfólios
• Pensamento Crítico
• Atendimento ao Cliente

D - I

• Orientação Detalhada
• Empreendedor
• Planejamento Imobiliário
• Avaliação de Necessidades de Clientes
• Explicando
• Instalação com Software de Computador
• preenchendo formulários e aplicativos
• Análise financeira
• Certificação de planejamento financeiro
• Ferramentas de planejamento financeiro
• Colégio de financiamento
• Flexibilidade
• Regras e regulamentos da indústria < Padrões da Indústria
• Influenciando
• Instrução
• Integridade
• Interpessoal
• Interpretação de Relatórios de Pesquisa
• Investimentos
• Entrevistas
• M - P

Gerenciando Portfolios

• Marketing
• Matemática
• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• Motivação
• Rede
• Aprendizagem contínua
• Organizacional
• Gerenciamento de desempenho > Persistência
• Persuasiva
• Transações
• PowerPoint
• Apresentação
• Solução de problemas
• Promoção
• Prospecção para clientes
• R - W
• Recomendando

Recrutamento > Pesquisa

• Resiliência
• Planejamento de aposentadoria
• Vendas
• Auto-dirigido
• Simplificar conceitos complexos
• Marketing de mídia social
• Planejamento estratégico
• Pensamento estratégico
• Gerenciamento de estresse
• Supervisão
• Planejamento fiscal
• Gerenciamento de tempo
• Treinamento
• Comunicações verbais
• Gerenciamento de riqueza
• Trabalhando independentemente
• Comunicações escritas
• Escrevendo
• Fatos rápidos:
• Consultor financeiro (
• Occupational Outlook Handbook

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