Descrição do trabalho do consultor financeiro

Quando se trata de economizar nosso dinheiro, temos escolhas. Podemos colocá-lo sob o colchão ou no banco, ou podemos investir. Os especialistas geralmente sugerem uma combinação dos dois últimos e sempre desencorajam a primeira opção. Quem são esses especialistas? Eles são consultores financeiros cujo trabalho é ajudar seus clientes a planejar seus objetivos financeiros de curto e longo prazo. Estes incluem a compra de uma casa, o pagamento da educação de seus filhos e a aposentadoria.

Um consultor financeiro pode fornecer conselhos de investimento, impostos e seguros. Ele ou ela também gasta muito tempo aumentando a base de clientes.

Fatos rápidos sobre os consultores financeiros

• Em 2016, os consultores financeiros obtiveram um salário anual médio de US $ 90, 530.
• Mais de 249 mil pessoas trabalharam nesta ocupação em 2014.
• O setor financeiro empregou mais deles.
• Os trabalhos geralmente são de tempo integral.
• 20% de consultores financeiros autônomos.
• O U. S. Bureau of Labor Statistics (BLS) previu que sua perspectiva de emprego será muito mais rápida do que a média para todas as ocupações até 2024 e, portanto, designou uma ocupação de "Outlook Brilhante".

Um dia na vida de um consultor financeiro

Esses deveres de trabalho típicos provêm de anúncios on-line para posições de consultores financeiros encontrados em De fato. com:

• "Recomenda produtos e serviços de investimento adequados para clientes potenciais e clientes com base em seus objetivos, recursos, horizonte temporal, perfil de risco e preferências"
• "Execute e negocie o acompanhamento de veículos de implementação, incluindo seguros, investimentos , planejamento tributário, gerenciamento de dívidas, planejamento imobiliário e outras tarefas citadas ao cliente "
• " Decida como construir sua prática, escolhendo seus clientes e os mercados que deseja seguir "
• " Solicite clientes ativamente por telefone, correio , referências, etc. "

• "Manter a documentação adequada seguindo as diretrizes predefinidas estabelecidas pela conformidade e gerenciamento"
• "Cumprir todas as regras e regulamentos da indústria"

Como se tornar um consultor financeiro

Para funcionar como um assessor financeiro, você precisará ganhar, pelo menos, um diploma de bacharel. Majors que oferecem boa preparação para esta ocupação incluem finanças, economia ou contabilidade. Ganhar um MBA (Mestrado em Administração de Empresas) ou um mestrado em finanças poderia ajudá-lo a avançar em uma posição de gerenciamento.

Se o seu trabalho incluir a venda de produtos financeiros, como ações, títulos e apólices de seguro, você precisará de licenças para fazê-lo. Consulte o Diretório de Leis de Valores e Regulamentos no site da Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte (NASAA) para obter informações sobre licenciamento. Os consultores financeiros que gerenciam os investimentos de seus clientes devem se registrar no estado ou na U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), dependendo do tamanho da empresa para a qual eles trabalham.

Muitas pessoas que trabalham neste campo ganham a credencial do Planejador Financeiro Certificado do Conselho de Normas de Planejador Financeiro Certificado (Conselho do PCP). Para fazer isso, eles devem passar um exame depois de ganhar um diploma de bacharel e adquirir três anos de experiência em planejamento financeiro.

Que habilidades suaves você precisa?

Além de um diploma e licença, você também precisa de certas habilidades suaves, características pessoais que você não pode aprender através de treinamento formal, para ter sucesso nesta ocupação. Aqui estão os mais importantes:

• Ouvir ativa: você deve poder ouvir e entender os objetivos financeiros de seus clientes.
• Pensamento crítico: para descobrir como ajudar seus clientes a atingir seus objetivos, você precisa avaliar todos os dados disponíveis.
• Compreensão de leitura: é necessário compreender documentos que descrevem vários instrumentos financeiros.
• Comunicação verbal: você deve ser capaz de explicar claramente os serviços financeiros que você pode fornecer aos potenciais clientes.
• Orientação do serviço: é importante o desejo de ajudar as pessoas a planejar o futuro.

O que os empregadores esperam de você?

Além de habilidades e experiência, quais as qualidades que os empregadores procuram quando contratam trabalhadores?

Aqui estão alguns requisitos dos anúncios reais de trabalho encontrados em De fato. Com:

• "Bem organizado com a capacidade de gerenciar o tempo efetivamente ao gerenciar múltiplas prioridades"
• "Capacidade de influenciar as pessoas"
• "Possuem um compromisso com o profissionalismo, honestidade e uma forte ética de trabalho"
• " Demonstrou a capacidade de solicitar a nomeação, qualificar para oportunidades e fechar negócios dentro de 2 a 3 chamadas "
• " Trabalhar de forma independente, bem como funcionar como parte de uma equipe "
• " Competências informáticas proficientes, especialmente aplicativos do Microsoft Office "

Esta Ocupação é boa para você?

Entre os fatores que determinarão se o assessor financeiro é um bom ajuste para você são seus interesses, tipo de personalidade e valores relacionados ao trabalho. Esta carreira é adequada para indivíduos com os seguintes traços:

Interesses (Código da Holanda): ECS (Empreendedor, Convencional e Social)

Tipo de Personalidade (Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP ou ESTP

Valores relacionados ao trabalho : independência, realização, reconhecimento

Ocupações com atividades e tarefas relacionadas

	Descrição	Salário anual mediano ( 2016)	Educação mínima exigida
Empréstimo	Ajuda pessoas e empresas a obter empréstimos de bancos e outras instituições de crédito	$ 63, 650	Licenciatura
Conselheiro de crédito	Dá dicas sobre adquirindo e gerenciando dívidas para indivíduos e organizações	$ 44, 380	Licenciatura
Auditor	Verifica os registros financeiros de uma organização por sinais de má administração	$ 68, 150	Licenciatura
Fundraiser	Ajuda as organizações a planejar eventos e campanhas para arrecadar dinheiro	$ 54, 130	Nenhum requisito educacional específico, B ut Alguns Empregadores Preferem um Bacharelado

Fontes:
Bureau of Labor Statistics, U.S. Departamento do Trabalho, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (visitado em 24 de setembro de 2017).
Administração do Emprego e Formação, U. S. Departamento de Trabalho, O * NET Online (visitado em 24 de setembro de 2017).

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