Como sua empresa pode obter lucro e não tem dinheiro

Lucros, lucros, lucros! Empresários, banqueiros e investidores estão sempre falando sobre lucros. Os lucros são importantes para um negócio, mas os lucros não são tão importantes quanto o dinheiro.

Compreender a diferença entre caixa, fluxo de caixa e lucros / lucro líquido pode significar a diferença entre sucesso e falha para sua empresa.

Neste artigo, analisaremos os conceitos de caixa e lucros, fluxo de caixa e lucro líquido.

Vou explicar por que o dinheiro supera os lucros e como o fluxo de caixa é mais importante do que o lucro líquido para a sobrevivência do seu negócio.

Qual a diferença entre dinheiro e lucros?

Aqui está uma maneira simples de lembrar a diferença entre dinheiro e lucro:

Cash é o dinheiro na sua conta corrente de negócios. É o que sua empresa recebe quando vende um produto ou serviço.

Lucros são o valor líquido em uma demonstração de resultados; o resultado das vendas menos despesas. Isso não é o mesmo que o dinheiro. Pense nisso desta forma: os lucros são um conceito contábil e tributário, que entra em jogo no final de um período contábil e no tempo dos impostos. Os lucros são o resultado de um cálculo; O dinheiro é o resultado de transações bancárias.

Qual a diferença entre o fluxo de caixa eo lucro líquido?

O fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai do seu negócio, através da conta corrente de sua empresa. Se o fluxo de caixa líquido for positivo (mais dinheiro entrando do que sair), isso é bom.

Se é negativo, significa que sua empresa está gastando mais do que está coletando. Observe que usei a palavra "colecionar", não vendendo.

O lucro líquido é apresentado em um resultado líquido, mas apenas no final de um mês, trimestre ou ano. Isso não ajuda você a descobrir como lidar com os altos e baixos do dinheiro durante um mês.

Como meu negócio pode ter lucros, mas eu não tenho dinheiro?

Para responder a essa pergunta, eu preciso colocar o conceito de métodos contábeis nesta discussão. Existem dois métodos contábeis: caixa e acumulação. Uma empresa de todo o dinheiro usa o método de contabilidade de caixa. A renda é recebida quando o dinheiro (cheque, cartão de crédito) muda de mãos. Na contabilidade de competência, a receita é recebida quando a conta ou a fatura é enviada, e não quando você recebe o dinheiro.

Na contabilidade de competência, digamos que você fez algum trabalho de design web para um cliente. Você envia ao cliente uma fatura por US $ 3, 100. Agora você tem uma venda de US $ 2, 100, em seu resultado de resultados, mas o dinheiro não está no banco - sem dinheiro ainda.

Sua conta bancária do negócio

Agora, vejamos sua conta bancária do negócio. Há US $ 3 000 na conta bancária de vendas anteriores. Você precisa pagar o aluguel no seu espaço de escritório hoje - isso é US $ 1100.Você também precisa pagar utilitários (US $ 220) e freelancer que o ajudaram no projeto de design web (US $ 850). Isso tira $ 2160 da sua conta bancária. Você precisa retirar US $ 1000 para pagar e pagar suas despesas pessoais, mas você só pode tirar US $ 830, o que deixa você com um saldo de US $ 0.

Seu lucro comercial para o mês até agora é $ 3100 vendas menos US $ 2170 em despesas de negócios, com lucro de $ 930.

Você pode gastar esse lucro se quiser, mas isso significará a execução da conta bancária do seu negócio no vermelho.

O que outras contas afetam lucros e fluxo de caixa?

Os lucros incorporam todas as despesas comerciais, incluindo a depreciação. A depreciação não tira dinheiro da sua empresa; É um conceito de contabilidade que reduz o valor dos ativos depreciáveis. Portanto, a depreciação reduz os lucros, mas não o dinheiro.

O inventário eo custo dos bens vendidos também afetam os lucros, mas não necessariamente o dinheiro. Por exemplo, você tem que comprar produtos para colocar em estoque e pagar esses produtos. Isso sai de dinheiro, e você pode ter um lucro na venda final desse produto, mas, entretanto, você ainda está fora do dinheiro.

Seja uma prioridade para obter informações sobre o seu dinheiro mensal e retirar dinheiro. Eu uso uma folha do Google, ou você pode conversar com o seu contador para lhe dar uma folha de cálculo de fluxo de caixa.

Incluir calendário de receitas e despesas, e não se esqueça do seu próprio salário ou desenho como proprietário da empresa. Manter um controle sobre o fluxo de caixa pode ajudá-lo a dormir de noite e ser um grande benefício para o sucesso do seu negócio.