Como os investidores esperam ganhar dinheiro investindo em ETFs

Com o seu aumento bastante recente de popularidade, penso que é importante ter um momento para falar com você um pouco sobre fundos negociados em bolsa, ou ETFs, como eles são mais comumente chamados, a fim de ajudá-lo a entender o que são e como eles funcionam. Na hipótese de você não estar ciente disso, ou se você não os possui em sua própria carteira de investimentos, os ETFs são essencialmente fundos mútuos que comercializam de forma semelhante a ações sob seu próprio símbolo de ticker.

Para comprar ou vender um ETF, você faz isso através de um corretor de ações e, a menos que o ETF faz parte de algum acordo especial, o corretor trabalhou com o patrocinador do ETF, eles cobram uma comissão , assim como se você estivesse comprando ou liquidando ações de, digamos, IBM ou Microsoft.

Ainda assim, parece haver alguma confusão sobre como os investidores realmente ganham dinheiro com ETFs. Contrariamente à impressão, você pode falar com aqueles que têm um incentivo para vender esses produtos financeiros, os ETFs não são bilhetes de loteria nem são mágicos. Como todas as coisas, eles têm prós e contras que devem ser cuidadosamente pesados, especialmente à luz de suas circunstâncias pessoais, preferências, recursos e outros fatores relevantes. Embora esta visão geral geral não possa fazer isso por você, pode fornecer uma compreensão fundamental de como os lucros são gerados para os investidores da ETF na esperança de que lhe dê uma chance de fazer escolhas mais informadas sobre seu portfólio ou, no pelo menos, as perguntas certas para perguntar ao seu consultor financeiro.

Como os investidores ganham dinheiro com ETFs

Ganhar dinheiro com ETFs é essencialmente o mesmo que ganhar dinheiro investindo em fundos mútuos porque eles operam quase de forma idêntica. Assim como os fundos mútuos, a forma como seu ETF ganha dinheiro depende do tipo de investimentos que detém. O ETF em si é como um fundo fiduciário - pode investir em ações, títulos, commodities como ouro ou prata, ações preferenciais ou um índice famoso como The Dow Jones Industrial Average ou o S & P 500.

- Se você estiver pensando em investir em fundos de índices através de ETFs, gostaria de incentivá-lo a tomar uma xícara de café e se sentar para uma longa leitura, verificando meu ensaio sobre os prós e os contras dos fundos do índice, incluindo algumas das deficiências mais técnicas que me interessam.)

O que isso significa para você, como investidor? Basicamente, tudo se resume a isso: como você ganha dinheiro com um ETF dependerá dos investimentos subjacentes desse ETF ao longo do tempo.

Ou seja, se você possui uma ETF de ações que se concentra em ações de dividendos elevados, você espera ganhar dinheiro com uma combinação de ganhos de capital (um aumento no preço das ações que seu ETF possui) e os dividendos pagos por esses mesmos estoques.Da mesma forma, se você possui um ETF de fundos de obrigações, você espera ganhar dinheiro com a receita de juros. Se você possui um ETF imobiliário, você espera ganhar dinheiro com as rendas subjacentes, os ganhos de capital nas vendas de imóveis e os rendimentos de serviços gerados pelos apartamentos, hotéis, prédios de escritórios ou outros imóveis pertencentes aos REITs em que o ETF possui fez um investimento.

As mesmas claves para ganhar dinheiro em fundos mútuos são verdadeiras para a ETF Investing

No artigo

Ganhar dinheiro com o investimento em fundos mútuos , você aprendeu isso, tudo de igual e de um ponto amplo e acadêmico de vista, existem três chaves que podem ajudá-lo a aumentar seus retornos ao longo do tempo. Estas três coisas são verdadeiras quando você está tentando ganhar dinheiro com ETFs:

Não investe em ETFs Você não entende

• Existem alguns ETFs loucos no mundo - alguns que utilizam super alavancagem e estoques curtos, alguns que investem apenas em países que são pouco acima do terceiro mundo, e outros que se concentram fortemente em setores ou indústrias específicas. Como Warren Buffett gosta de dizer, a primeira regra de ganhar dinheiro é nunca perder dinheiro. A segunda regra é ver a regra 1. Você deve saber as participações subjacentes exatas de cada ETF que você possui porque você tem um investimento nele. (Se você estiver interessado nos horrores dos ETF alavancados, confira este artigo sobre o assunto.)
  Mantenha suas despesas do ETF razoavelmente
• Geralmente, este não é um grande problema porque os ETFs tendem a ter despesas que são mais do que acessível. Esta é uma das razões pelas quais eles são freqüentemente preferidos para os investidores que não podem pagar contas gerenciadas individualmente. Ou seja, um planejador financeiro, um conselheiro financeiro ou um investidor do-it-yourself podem juntar um portfólio de participações razoavelmente diversificadas, mesmo pegando coisas como ETFs que se concentram em setores ou indústrias individuais para uma razão de despesa igual a 0. 50% por ano.
  Concentre-se no Long-Term
• Em última análise e em todos os outros, sem um tipo de problema estrutural ou outro evento de menor probabilidade, os ETFs devem realizar grosso modo em linha com suas participações subjacentes. Isto significa que se você detém um fundo negociado em bolsa de ações, você pode estar sujeito a mudanças razoavelmente horríveis no valor de mercado em um determinado ano. Você verá períodos como o período 2007-2009 quando suas participações na ETF diminuíram 20%, 30%, 50% ou mais em papel. Se você não pode lidar com isso, você não tem nenhum negócio que investir nesses valores mobiliários. Embora não haja garantia, o futuro se parecerá com o passado, historicamente, o tempo acabou com a maior parte dessa volatilidade e os investidores foram bem recompensados.
  O que lembrar é que os ETFs são como qualquer outro investimento na medida em que não resolverão todos os seus problemas. Eles são uma ferramenta. Nada mais nada menos.

Por favor, note que o saldo não fornece serviços e conselhos fiscais, de investimento ou financeiros. A informação está sendo apresentada sem consideração dos objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e pode não ser adequado para todos os investidores.O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda de principal.