Melhor portfólio de fundos americanos

O grupo American Funds é uma das maiores empresas de fundos mútuos do mundo. Embora sejam fundos vendidos por corretores, muitos investidores do-it-yourself têm American Funds em seus planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como 401 (k) s.

Os corretores da Mainstream, como Edward Jones, gostam de vender fundos americanos porque geralmente possuem sólidos registros de longo prazo e podem ganhar suas taxas vendendo classes de compartilhamento mútuo que cobram cargas, como A Share Class (carga frontal) e B Share Class (back load).

Para acomodar a demanda por fundos sem carga, especialmente nos planos 401 (k), a American Funds criou a classe R-share, que permite que os corretores sejam pagos de outras formas, como 12b- 1 Taxas. Por exemplo, você pode ter visto American Funds Growth Fund of America ou American Funds Fundamental Investors ou American Funds Small Cap World em R1, R2, R3 ou R4 compartilhe as aulas.

Mas quais são os melhores fundos americanos e como um investidor pode construir um portfólio com eles? Você chegou ao lugar certo para a resposta!

Comece com a melhor estrutura de portfólio

Antes de escolher os melhores fundos americanos para usar para o nosso portfólio, analisaremos uma estrutura de portfólio simples, mas efetiva, chamada núcleo e satélite, que é exatamente o que parece: o portfólio é construído em torno de uma "participação principal", como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parcela da carteira e outros tipos de fundos - as "participações de satélites" - cada uma constituindo partes menores da carteira para termine o todo.

Os satélites geralmente consistem em fundos de várias categorias, como ações estrangeiras, ações de capital pequeno, fundos de títulos e, por vezes, fundos do setor.

O objetivo principal deste projeto de portfólio é reduzir o risco através da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes) ao superar (obtendo retornos mais elevados do que) uma referência padrão para o desempenho, como o índice S & P 500.

Os Fundos Americanos não oferecem fundos de índice ou fundos do setor, mas há muitas opções pendentes em sua programação de fundos para ajudá-lo a construir um portfólio diversificado. Além disso, muitos de seus fundos de investimento têm exposição a ações estrangeiras, mesmo que não sejam categorizados formalmente como fundos de ações estrangeiros.

Portanto, para evitar uma sobreposição de fundos demais e porque você obterá uma exposição adequada a ações estrangeiras de outros fundos no portfólio, essa amostra de portfólio de fundos americanos não terá um fundo de ações estrangeiro dedicado.

Exemplo de portfólio dos melhores fundos americanos

Agora que temos um design inteligente para o nosso portfólio de Fundos americanos, podemos olhar para um exemplo que pode servir de modelo para construir seu próprio portfólio:

• 40% Fundo Americano de Crescimento de Fundos da América (AGTHX): estoques de grande capital
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): ações americanas e estrangeiras de pequena capitalização
• 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): títulos

Esta mistura particular de fundos americanos é um exemplo de um portfólio moderado, que é apropriado para um investidor com uma tolerância de risco moderadamente alta e um horizonte de tempo de pelo menos 5 anos.Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superam a inflação em uma margem significativa.

A distribuição da alocação de ativos é de 60% de ações e 40% de títulos.

Também tenha em mente que todos os fundos nesta amostra de portfólio de fundos americanos são seus fundos de ações A. Se você está investindo em um plano 401 (k), é provável que as ações R estejam sendo usadas e, portanto, o símbolo do ticker será diferente.

Você também pode notar que esse portfólio possui apenas três fundos. Esses três fundos são tão amplamente diversificados que não há necessidade de mais fundos no portfólio.

Independentemente dos Fundos Americanos que você escolhe, apenas tenha certeza de que está usando uma combinação diversificada de categorias de fundos mútuos e siga estas diretrizes sobre a análise de fundos mútuos.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.