Investindo Além Bitcoin com outros ativos Blockchain

Bitcoin está provando que não é apenas para técnicos. O crescimento do valor da moeda digital conhecida como bitcoin no último ano também chamou a atenção dos investidores.

O valor de um bitcoin foi de cerca de US $ 1 em 2011 até atingir sua primeira "bolha" em julho em US $ 31, em seguida, caiu. Chegou a US $ 100 em 2013, e ao encontrar o seu pé, aumentou para um valor surpreendente de US $ 1 000 em novembro desse ano.

Depois de bater brevemente US $ 1 000 novamente em 2014, caiu e encontrou-se tão baixo quanto $ 200 em 2015. O preço do bitcoin atingiu cerca de US $ 600 em 2016. Esse é um retorno significativo ao longo do último ano e quando isso acontece, os investidores de todos os tipos tomam nota.

Mas a montanha-russa da bitcoin não é para todos os investidores. É negociado em trocas em todo o mundo e isso o torna um investimento líquido, mas obviamente há um nível significativo de risco.

Bitcoin como investimento alternativo

Eu escrevi no passado sobre como avaliar bitcoin como um investimento exige que os investidores considerem isso como um "investimento alternativo" e, portanto, só deve utilizar uma pequena parcela de suas carteiras para esse bem. Devido à falta de correlação de bitcoin com outros ativos, como ações ou títulos, colocar uma pequena porcentagem nesses ativos "não correlacionados" pode permitir que um portfólio enfrente melhor a tempestade criada pela volatilidade do mercado.

Desta forma, esses ativos e sua consideração como um "investimento alternativo" criam realmente menos risco global para uma carteira e o uso desses investimentos passou a desempenhar um papel na alocação de ativos de portfólio prudente.

O uso desses investimentos alternativos para o portfólio de investidores vem aumentando desde a crise financeira de 2008.

Muitas grandes empresas de gestão de patrimônio, como Morgan Stanley e Merrill Lynch, recomendam modelos prudentes de alocação de ativos de 10 a 20% de um carteira global em investimentos alternativos, como ouro, imóveis ou hedge funds. Até o momento, eles não estão recomendando ativos de bitcoin e blockchain nesta mistura, mas isso não está impedindo alguns investidores de dar o salto com pequenas porções de suas carteiras.

Contexto no Bitcoin

Se você não está familiarizado com bitcoin, vou lhe dar o histórico rápido do recurso. Satoshi Nakamoto, uma "entidade" ou pessoa anônima, produziu um documento branco descrevendo uma nova moeda chamada bitcoin em 2008. No momento, o livro branco e a criação de Satoshi ressoavam principalmente com aqueles no mundo tecnológico ou aqueles que acreditavam que o atual monetário Os sistemas necessitaram de mudança. As idéias de Satoshi tiveram relevância e potencial para mudar as coisas.Embora existam muitos que comparam a declaração de Bitcoin de Satoshi como sendo semelhantes às teses de Martinho Lutero (como um exemplo dos tempos, Lutero colocou-a numa porta e Satoshi postou na internet), o recurso e o interesse na moeda digital foram demorar a aguentar ou ganhar interesse no momento.

O caminho para a aceitação do bitcoin foi irregular e ainda não está totalmente concluído.

No entanto, nos mudamos longe dos dias da famosa compra de pizza de 22 de maio de 2010. Este é realmente um dia que é celebrado por muitos no mundo bitcoin e é conhecido como Bitcoin Pizza Day.

Naquela época, bitcoin estava sendo usado mais como um instrumento de troca entre aqueles no mundo em desenvolvimento e programação. Bitcoins estavam sendo criados através de computadores que executavam o programa e estes eram usados ​​para pagar outros programadores por seu trabalho.

Dia da Pizza Bitcoin

Quando a tecnologia tinha cerca de um ano de idade, Laszlo Hanyecz, um programador, deu o pulo de pagar a um amigo em um fórum na Internet 10 000 BTC por duas pizzas de Papa John. Considerando que o bitcoin atingiu um preço elevado de mais de US $ 1 000 em novembro de 2013, o valor dessas pizzas era de mais de US $ 10 milhões. Agora, isso realmente garante seu próprio feriado!

O período entre a compra de pizza em 2010 e o aumento de US $ 1 000 em 2013 foi um momento em que o bitcoin tornou-se mais amplamente utilizado como forma de moeda.

Isto foi principalmente devido à capacidade de possuir bitcoin através de uma troca, em vez da maneira anterior de ganhá-los exclusivamente através da mineração para eles. A primeira troca que permitiu essas transações bitcoin foi chamada Mt. Gox, que originalmente tinha começado como um site para vender e trocar cartões de "Magic The Gathering", assim o nome da troca.

Estamos agora num momento em que Bitcoin se encontra escrito na imprensa e a moeda digital é negociada 24 horas por dia nas trocas ao redor do mundo. Você pode comprar computadores, móveis, café e praticamente qualquer outra coisa com uma moeda digital que não é apoiada pelo ouro e não existe de forma física.

Bitcoin como parte de um mercado de ativos Blockchain maior

A criação e o funcionamento dessas trocas são uma razão importante pela qual o bitcoin não está apenas ganhando aceitação. As pessoas estão usando a moeda digital como um veículo de investimento também. Essas trocas e a conscientização sobre o valor criado pelas moedas digitais levaram à criação de outras moedas, referidas como criptografia ou ativos de cadeias de blocos.

De acordo com as capitalizações do mercado de moedas da Crypto, o valor total desses ativos de cadeias de blocos foi de quase US $ 12 bilhões em agosto de 2016. Embora o bitcoin constitua quase 80% dessa avaliação - é o único no valor de mais de US $ 1 bilhão, sentado em mais de US $ 9 bilhões no mercado valor - o mercado global cobre quase 700 moedas digitais. Em 24 horas, há cerca de US $ 80 milhões em volume entre as várias bolsas em todo o mundo.

Pense nisso!

Este mercado não existia antes de 2008 e a criação de bitcoin.Na verdade, o bitcoin foi o único recurso de bloqueio até 2011, quando Litecoin e Namecoin foram criados. Durante esse tempo, essa criação de ativos de cadeias de blocos financiou novas empresas, desenvolveu novas tecnologias e permitiu que pessoas fizessem e perdessem dinheiro comercializando-as em bolsas mundiais.

ativos do Blockchain a seguir

O segundo recurso de cadeia de blocos mais valorizado é o Ethereum, que viu seu valor aumentar mais de 1000% apenas alguns meses após sua criação. O rápido crescimento do interesse no Ethereum realmente levou diretamente à criação de outros ativos de blocos de blocos. Um deles era algo conhecido como O DAO (organização autônoma distribuída) e sua premissa era manter a Ether (a cryptocurrency para Ethereum) e instituir uma organização que decidisse o que fazer com essa oferta. Os membros do DAO votariam em projetos propostos e compartilhariam o benefício do sucesso desses esforços.

O DAO tornou-se o maior esforço de crowdfunded, recebendo mais de US $ 160 milhões de ETHER. Este interesse mostrou que não só havia um apetite para o investimento em ativos de cadeias de blocos, mas que o método de usar ativos de blocos para crowdfunding novos negócios poderia ser uma onda do futuro.

O outro recurso blockchain que foi criado diretamente do Ethereum é conhecido como Ethereum Classic. Este novo recurso de bloqueio de blocos foi criado em reação à realidade que logo após a criação do DAO, foi pirateado e mais de US $ 50 milhões foram feitos. Isso matou essencialmente o DAO e a reação da equipe Ethereum foi implementar o que é conhecido como um garfo difícil de devolver o dinheiro aos seus investidores. Isso levou à criação do Ethereum Classic.

Uma jovem empresa iniciante chamada Lawnmower tornou-se notável como a criação de uma das "formas mais fáceis de comprar bitcoin" com seu aplicativo para dispositivos móveis. A empresa expandiu-se para fornecer relatórios de informação, educação e analistas sobre as várias criptografia que também podem ser compradas e vendidas nas trocas. Alex Sunnarborg, CFO da empresa, ressalta que " atualmente há mais de 20 ativos de blocos com uma capitalização de mercado de mais de US $ 10 milhões, 10 com um limite de mercado de US $ 25 milhões, dois mais de US $ 1 bilhão e um (bitcoin) com uma capitalização de mercado de mais de US $ 10 bilhões. "

A máquina de cortar relva recentemente preparou um roteiro detalhando os principais ativos de blocos de bloco.

Lewnmower Blockchain Index

Lawnmower está planejando expandir sua maneira fácil de comprar bitcoin para incluir muitos desses outros ativos de blocos de bloco também. Eles criaram um dos primeiros índices para esses mercados para permitir que usuários e investidores rastreiem esses ativos e o mercado global também. Eles o chamam de The Lawnmower Blockchain Index e rastreia esses ativos de blocos que possuem uma capitalização de mercado de US $ 50 milhões.

A volatilidade da maquina de ativos blockchain obrigou-os a adicionar e remover uma série de ativos do Índice desde que foi lançado pela primeira vez. A avaliação imediata do DAO encontrou-se de forma segura no Índice apenas para ser removido algumas semanas depois, após o corte e a extinção definitiva.Da mesma forma, ativos como STEEM e Monero aparentemente vieram de "fora do mundo" para avaliações que justificavam sua colocação no Índice. Se eles ou outros ficam no Índice de Cadastro de Lawnmower ainda vale a pena assistir, mas o Índice está permitindo que investidores e observadores sigam os movimentos desse mercado próximo e volátil.

Devido à explosão do mercado de ativos do blockchain nos últimos anos, agora temos um mercado que, uma vez que não existe, vale quase US $ 12 bilhões. Novas empresas podem se financiar com mais de US $ 160 milhões de ativos de blocos!

Se é um investimento apropriado para você e seu portfólio depende de você e do seu consultor financeiro. No entanto, você pode achar que o seu consultor financeiro pode não ter conhecimento ou mesmo conhecimento desses ativos e como você pode investir neles. Até que Lawnmower desenvolva suas capacidades para comprar esses outros ativos de blocos tão fáceis quanto o aplicativo para comprar bitcoin, a realidade é que ainda não é tão fácil investir em ativos de blocos além do Bitcoin.

Você consegue discutir isso com o seu consultor financeiro?

Um consultor ou investidor pode comprar um investimento chamado GBTC do mercado de balcão. Este é um investimento semelhante a ETF que é um investimento de bitcoin puro. Seu valor subjacente é 1/10 do valor da bitcoína. Negocie com um prêmio íngreme, no entanto, que mostra o apetite que os investidores têm para esse tipo de investimento.

Eu, pessoalmente, acredito que o aumento deste mercado acabará por justificar a necessidade de todos os consultores financeiros, gerentes de dinheiro e profissionais financeiros se tornarem educados e conhecedores sobre esses recursos para que eles possam ter discussões apropriadas com seus clientes. Até então, investidores arriscados podem estar dispostos a mergulhar em ativos de blocos, mas devem fazê-lo educando-se nesses mercados e ativos. Nós ainda estamos nos estágios iniciais e, embora os lucros possam ser feitos, um investidor deve pisar levemente e com conhecimento de causa para encontrar o "investimento alternativo" correto para seu portfólio.

DIVULGAÇÃO: O autor é um conselheiro e investidor em Lawnmower e possui GBTC e vários ativos blockchain, como bitcoins, ETHER e outros.