Medindo o sucesso do investimento por renda passiva anual

Nos últimos quinze anos, conversamos muito sobre a renda passiva. Para a renda não iniciada e passiva refere-se ao dinheiro que você ganha de fontes como dividendos, juros e rendas. É o dinheiro que seu dinheiro ganha por você; que é depositado na conta bancária da sua família ou no CCDA, seja ou não sair da cama pela manhã. O objetivo final da maioria dos investidores é gerar renda passiva suficiente para que eles possam viver uma vida confortável após a aposentadoria quando eles não conseguem ganhar salário.

Para mais informações, aqui estão 4 coisas a procurar em um fluxo de renda passivo.

Ao construir um portfólio de investimentos, um truque que você pode usar para manter o curso e se enriquecer é medir seu sucesso pelo montante total de renda passiva que sua carteira gera em dinheiro frio e duro a cada ano. Seguir esta filosofia parece funcionar para as pessoas porque é simples e você pode ver prova tangível de seu progresso à medida que os cheques são enviados por correio ou diretamente depositados em sua conta bancária.

Um exemplo de uso de receita passiva como seu Stick de medição

Imagine que você tenha US $ 10.000 em economias que você deseja investir para o longo prazo. Você decide comprar 500 ações da General Electric em US $ 20. 00 por ação. Digamos, o atual dividendo é de 17 ¢ por trimestre. Ou seja, a cada 90 dias, você receberia um cheque por US $ 85. 00. Se você tiver o dinheiro depositado diretamente, no final do ano, você teria US $ 340. 00 em dinheiro sentado na conta.

No ano que vem, você economiza US $ 10 000 adicionais. Você adiciona os $ 340. 00 em dinheiro com seu dividendo da General Electric, dando-lhe US $ 10, 340. 00 em dinheiro novo. Desta vez, você quer diversificar para comprar 159 ações da Johnson & Johnson em menos de US $ 65. 00 por ação. Digamos que seu dividendo anual é de US $ 2. 44 por ação.

No final do segundo ano, você está gerando US $ 340. 00 na receita passiva de seus dividendos da General Electric e US $ 387. 96 em renda passiva de seus dividendos da Johnson & Johnson por um total de $ 727. 96. Você ignora as flutuações do mercado de ações por inteiro, concentrando-se em uma coisa e uma única coisa: se você pode obter essa figura de renda passiva para crescer mais rápido do que a inflação à medida que os anos passam. Você pensa como um empresário de longo prazo, não um especulador.

Uma boa carteira de renda passiva cresce com o tempo

Um dos traços distintivos de uma boa carteira de renda passiva é que os geradores de caixa que detém, sejam ações, imóveis, participações em empresas privadas, propriedade intelectual, direitos minerais ou qualquer outra coisa que você possa imaginar que jogue fundos, cresça a cada ano para que eles estejam tirando dinheiro mais do que no ano anterior.É importante que a taxa de crescimento das distribuições em dinheiro exceda a taxa de inflação, de modo que sua receita familiar esteja sempre expandindo, dando-lhe mais capital para distribuir, reinvestir, economizar ou gastar.

Pegue as duas ações mencionadas. Na época em que escrevi originalmente este artigo, a Johnson & Johnson aumentou seu dividendo pelo 50º ano consecutivo.

A General Electric também aumentou seu dividendo várias vezes nos últimos anos, embora ainda não tenha alcançado o nível ao qual anteriormente havia escalado antes da Grande Recessão. Uma boa empresa é uma que é capaz e disposta a aumentar constantemente o pagamento de dividendos aos seus proprietários para que eles obtenham cheques de dividendos cada vez maiores porque as operações subjacentes são de alguma forma superiores à organização típica. Pense em uma empresa como Kraft Foods. Não importa o quão difícil alguém tente, os Cookies Oreo provavelmente estarão sempre classificados entre os cookies mais vendidos do mundo. Pense em Coca-Cola ou Pepsi. Não importa quanto dinheiro você investir em um concorrente, será praticamente impossível descartar os dois gigantes de refrigerantes do seu poleiro em cima da categoria de bebidas carbonatadas.

Da mesma forma, um bom investimento imobiliário pode apoiar o aumento da renda ligeiramente superior à inflação.

Você não deseja possuir negócios difíceis e difíceis. A vida é muito curta para seguir essa rota. Deixe isso para outra pessoa. Seu trabalho é garantir que você termine todos os anos com 1.) propriedade expandida de grandes empresas de alta qualidade e 2.) esses ativos estão jogando mais dinheiro do que doze meses antes. Em conjunto, não é difícil construir riqueza se você tiver tempo suficiente.

A utilização da abordagem da renda passiva pode ajudar a protegê-lo do pagamento excessivo de ativos

A principal vantagem de se concentrar na renda passiva anual como métrica para o sucesso é que ela pode ajudar a protegê-lo do pagamento em excesso, como os tolos investidores Home Depot nós discutido aqui. Esta é uma função da matemática básica. À medida que os preços aumentam, os rendimentos de caixa caem. Um investidor que se concentre em aumentar sua renda passiva não vai achar esses investimentos de baixo rendimento quase tão atraentes, proporcionando uma força compensatória, pois o otimismo varre o mercado de ações ou o mercado imobiliário. Ele ou ela protegeu inadvertidamente os investimentos de sua família.

O maior perigo para o investimento de renda passiva é o risco de cair em uma armadilha de valor ou armadilha de dividendos

Um dos maiores riscos para homens e mulheres que se concentram no investimento em renda passiva está caindo na chamada armadilha de valor ou dividendo armadilha. Como regra geral, se um bem ceder 3x, 4x, ou maior do que o vínculo do Tesouro dos Estados Unidos a 30 anos, seja cauteloso. A maioria dos ativos "baratos" são baratos por um motivo. No mundo de hoje, se você vir um dividendo de 6%, 8%, 10%, 12% ou mais, você provavelmente está entrando em uma dessas chamadas armadilhas. Pode ser uma empresa que teve um dividendo especial de uma única vez da venda de um ativo, como uma subsidiária, ou a liquidação de um processo que não irá repetir. Pode ser um negócio de commodities de puro jogo estruturado como uma parceria limitada de mestre que teve ganhos recorde de preços elevados, o que o mercado sabe que não pode ser sustentado.Poderia ser um negócio cíclico exibindo o valor que os investidores chamam de armadilha pico de ganhos.

Em qualquer caso, tenha cuidado. O investimento passivo de renda pode atendê-lo bem, mas não ganha ganância e excesso de rendimento. Como Benjamin Graham nos lembrou, mais dinheiro perdeu por investidores atingindo um meio-ponto extra de renda passiva do que foi roubado no barril de uma arma. Ele estava certo.