Prós e contras de Day Trading versus investimento a longo prazo

O comércio e o investimento diários são formas viáveis ​​de negociação, e muitos comerciantes optam por fazer ambos. A negociação diária está fazendo negócios que duram por segundos ou minutos, aproveitando as flutuações de curto prazo no preço de um ativo. Com o dia de negociação, todas as posições são abertas e fechadas no mesmo dia. Investir está fazendo negócios que perdem meses e muitas vezes anos. O processo de tomada de decisão para um comércio diário pode ser bastante diferente de um investimento, e diferentes habilidades e traços de personalidade (embora muitos sejam os mesmos) são necessários para cada um.

Em última análise, fazer algum investimento é sempre encorajado, pois é uma forma mais passiva de geração de renda e riqueza do que a comercialização do dia. Dito isto, se você está apenas começando nos mercados e está tentando decidir onde você deseja concentrar seus esforços primeiro, este guia irá ajudá-lo a tomar essa decisão. Saiba como o dia de negociação e investimento diferem em termos de requisitos de capital, compromissos de tempo, habilidades e requisitos de psicologia e potenciais retornos.

Day Trading versus Investing: Requisitos de capital

As ações de negociação do dia nos EUA exigem um saldo da conta de pelo menos US $ 25.000. Não há nenhum mínimo legal para o dia de negociação dos mercados de moeda, mas começando É recomendado US $ 1 000. Para futuros futuros do comércio, comece com pelo menos US $ 5 000 a US $ 7 500.

O investimento normalmente é feito no mercado de ações. Futuros têm prazo de validade, portanto não são ideais para negócios de longo prazo. As moedas podem ser usadas para negociar a longo prazo, mas as opções são limitadas, uma vez que não pode haver um comércio a longo prazo em um mundo com relativamente poucas moedas estáveis ​​e investidas (em comparação com os milhares de ações e ETFs para escolher, o que pode também pode ser usado para negociar indiretos e futuros).

Dependendo de como uma pessoa opte por investir, o capital inicial necessário variará. Vamos assumir que uma pessoa quer possuir pelo menos três ações ou ETFs. Não há um mínimo estabelecido que uma pessoa precisa investir, mas as comissões devem ser consideradas cuidadosamente ao fazer compras com pequenas quantidades de capital. Assuma uma taxa de comissão de US $ 7 por comércio.

Se comprar US $ 100 de estoque por vez, a comissão funciona com uma taxa de 7%. Isso é íngreme! Compare isso com uma pessoa que compra $ 1 000 de estoque por vez; A taxa de US $ 7 é apenas 0,7% do capital. Embora a comissão permaneça a mesma, em comparação com o capital investido, a taxa é muito mais cara em pequenas quantidades de capital. E lembre-se, você paga outra comissão quando vende. Isso significa que, em um investimento de US $ 100, você precisa fazer 14% apenas para equilibrar, uma desvantagem muito maior do que a pessoa que investe US $ 1 000 por vez e só precisa fazer 1.4 por cento para se equilibrar. A implantação de capital em pedaços maiores é muito melhor.

Tente economizar pelo menos US $ 1 000 antes de fazer uma compra de ações ou ETF (muitos ETFs podem ser investidos sem comissão, com alguns corretores). Desta forma, as comissões não recebem um pedaço enorme (percentual) de seu capital em cada compra. Saindo US $ 1 000, investindo, economizando US $ 1 000 e investindo, é muito melhor do que comprar US $ 100 em estoque por mês. Isso também pressupõe que você está fazendo sua própria compra de ações. Se você investir mensalmente em um plano de contribuição de trabalho, normalmente o dinheiro é colocado em um fundo mútuo (ou vários) para os quais não há taxa antecipada (em vez disso, as taxas são deduzidas anualmente, tipicamente a uma taxa de 1 por cento, às vezes com taxas adicionais quando os fundos são retirados).

Resumo: Para investir, se você estiver comprando seus próprios estoques, tente economizar pelo menos US $ 1 000 antes de fazer uma compra. Com cada $ 1, 000 (ou mais), faça uma compra adicional, expandindo lentamente o portfólio para três ou mais ações e ETFs. Se você não precisa pagar comissões (em algumas compras da ETF, ou para um plano de investimento da empresa, por exemplo), então você pode investir dinheiro à medida que o possui. Para o dia de negociação, você vai precisar de pelo menos US $ 1 000 para negociação de moedas, US $ 5 000 ou mais para negociação de futuros ou pelo menos US $ 25 000 para ações de negociação diária.

Há também um termo intermediário entre o investimento e o comércio diário, chamado de negociação de swing, que é quando os negócios duram alguns dias a alguns meses.

Day Trading versus Investing: Time Commitments

Day trading requer um compromisso diário, normalmente de pelo menos duas horas.

A primeira hora em que os mercados da U. S. estão abertos (oficialmente) para negociação é normalmente um dos melhores momentos para capitalizar os grandes movimentos de preços. À medida que a hora do almoço se aproxima em Nova York, as ações tendem a diminuir. O melhor "bang for buck" vem da negociação aquela primeira ou duas horas, com um pouco de tempo de preparação antes do aberto. Os comerciantes do dia também devem gastar tempo revisando seus negócios todos os dias e no final de cada semana. Compromisso de tempo total: cerca de 15 horas por semana no limite inferior, e até 40 horas por semana no topo (se negociar a maior parte do dia).

O dia de negociação é feito quando o mercado está aberto e ativo. O tempo mais ativo para ações, moedas e futuros está próximo ao mercado de ações da U. S. aberto. Alternativamente, os mercados globais também tendem a ser ativos (especialmente moedas e estoques europeus) perto da Europa aberta. Se na U. S. ou no Canadá, estes são momentos ideais para o comércio, o que significa o comércio pela manhã ou no meio da noite. Se essas opções não funcionam para você, a negociação no dia pode não ser um bom ajuste, e você está melhor investindo.

Investir, e principalmente a pesquisa que se dedica, pode ser feito a qualquer momento, mesmo que alguém trabalhe muitas horas em um emprego. Quando o capital estiver pronto para ser implantado, espere passar um par de horas por mês procurando ações e descobrindo quais os critérios de sua estratégia de investimento (encontrar ou criar uma estratégia de investimento ocupará mais tempo na início).

Algumas pessoas, que querem ser mais ativas, podem acabar passando algumas horas por semana fazendo pesquisas (especialmente se tiverem muito capital para implantar e estão buscando várias oportunidades comerciais). Para o investidor "definir e esquecer", eles só precisam fazer um pouco de pesquisa, ou verificar seus investimentos, a cada poucos meses, possivelmente quando estiverem prontos para fazer outra compra.

Resumo: o comércio diário assume um compromisso de tempo significativo; pense nisso como um emprego a tempo parcial, se não um tempo integral. É melhor fazer perto do mercado U. S. aberto e, alternativamente, em Londres aberto (para moedas ou ações européias). O investimento leva muito menos tempo. Os investidores ativos podem gastar algumas horas semanais pesquisando e colocando negócios, mas mais investidores passivos só precisam de compromisso algumas horas a cada mês ou dois (assumindo que eles estão gerenciando seus próprios investimentos).

Day Trading versus Investing: Habilidades e Requisitos de Personalidade

Qualquer tipo de negociação requer um compromisso de tempo sério na frente para pesquisar e criar uma estratégia que funcione. Em seguida, leva tempo para aprender a implementar essa estratégia de forma eficaz, já que os novos comerciantes geralmente se desviam de seu plano ou estratégia por causa das fortes emoções que inevitavelmente surgem quando o capital está na linha.

Day trading e investing ambos disciplinam. As negociações devem ser tomadas e retiradas de acordo com os desencadeantes comerciais específicos fornecidos pela estratégia. Negociar quando um desencadeante comercial não está presente é indisciplinado e provavelmente levará a um desempenho fraco.

Day trading e investing ambos levam paciência, mas um tipo diferente de paciência. Os comerciantes do dia são ativos, potencialmente levando muitos negócios por dia. Mas eles ainda precisam aguardar a compra e venda de gatilhos comerciais para ocorrer. Observar cada movimento de preço pequeno pode facilmente seduzir um comerciante a fazer um comércio quando eles não deveriam. Por outro lado, os investidores também devem agir apenas quando ocorre um gatilho comercial. Eles não estão constantemente observando suas posições e se preocupando com cada centavo que flutua (ou, pelo menos, não devem ser!), Portanto, a tentação de trocar é menos vezes. No entanto, o investidor ainda deve aprender a assumir negociações quando ocorre um gatilho de troca válido, mesmo que isso signifique olhar através de gráficos por semanas sem encontrar boas oportunidades.

Day trading e investing requer inteligências inteligentes, mas não necessariamente inteligentes de livros ou faculdades. Ler um livro não gera dinheiro. Todos os comerciantes devem converter o livro-inteligência em conhecimento utilizável. Isso significa destilar tudo em alguns conceitos simples que você pode achar fácil de seguir. Então leia livros e tire deles o que você gosta. Faça isso até que você tenha um método para entrar, sair e gerenciar o risco em seus negócios. Teste o método em dados históricos para ver se ele funciona. Então, fique confortável fazendo negociações em uma conta demo. Então, quando estiver pronto, implemente a estratégia com capital real. Ocasionalmente, alguns ajustes podem ser feitos no sistema à medida que você ganha experiência e encontra melhores maneiras de fazer as coisas.

Resumo: Day trading e investing são difíceis e exigem paciência, discípulos e inteligentes (mas isso não significa que você precisa ir para a escola de negócios). Os comerciantes do dia observam suas tabelas o tempo todo, o que significa que podem ser facilmente seduzidas por oportunidades medíocres. Eles também precisam se sentar na frente de um computador durante todo o dia, sozinho (normalmente). Os investidores não precisam se sentar na frente de seus gráficos o dia todo, mas ainda precisam de disciplina e paciência para agir somente quando a estratégia deles o solicita.

Day Trading versus Investing: Potential Returns

Para fins informativos, compararemos os retornos de investimento potenciais e os retornos comerciais diários, mas é como comparar maçãs com laranjas.

Como discutido, o dia de comercialização leva muito tempo, e o investimento leva muito menos tempo. O investimento pode ser feito com milhões de dólares com pouco impacto no desempenho, enquanto os comerciantes de dias provavelmente começarão a ver uma queda em porcentagem de desempenho mesmo com uma conta de várias centenas de milhares de dólares (é mais difícil implantar cada vez mais capital em negociações que apenas últimos minutos).

Devido a essas discrepâncias, vemos uma grande diferença nos retornos potenciais dos investidores versus comerciantes do dia.

Os comerciantes do dia podem fazer 0. 5 por cento a 3 por cento (no alto) por dia em sua capital. Isso poderia equivaler a 10 por cento a 60 por cento por mês. As porcentagens de retorno mais altas podem ser possíveis em contas menores, mas, à medida que o tamanho da conta cresce, os retornos são mais propensos a mudar para a região de 10% / mês ou menor.

Com day trading, ganha compostos rapidamente. Se começar com US $ 30.000 e fazer 10 por cento por mês, no próximo mês, o comerciante está começando com US $ 33.000. Se eles fizerem 10 por cento novamente, eles são até $ 36, 300. O composto ocorre diariamente, uma vez que os lucros estão bloqueados diariamente. Isso significa que os ganhos são feitos em ganhos anteriores (além do capital depositado) para que uma conta possa balançar rapidamente. Infelizmente, uma conta de comércio do dia também pode diminuir rapidamente se um comerciante estiver perdendo até 1 por cento ou 2 por cento de seu capital por dia.

A maioria dos investidores individuais não precisam se preocupar com a acumulação de muito capital. Com um monte de ações para escolher, e um prazo de longo prazo para acumular e alienar posições, o investidor de longo prazo tem uma média de cerca de 10% ao ano. Contudo, durante um longo período de tempo, como qualquer ano pode ver, retorna muito mais alto ou inferior a 10% (com retornos negativos que ocorrem aproximadamente um em cada quatro anos). Investidores ativos e qualificados podem superar a média de 10%, já que certas estratégias têm mostrado uma tendência a produzir 20% ou mais por ano. Como os investimentos geralmente são realizados há anos, a composição é mais lenta. Se os negócios durarem vários anos até que os lucros sejam realizados, esses ganhos não podem ser usados ​​para produzir mais ganhos. Esta é uma vantagem da negociação a curto prazo - composição rápida. Conforme mencionado, é mais difícil implantar cada vez mais capital em transações de curto prazo, pelo que é incentivado um investimento de longo prazo (assim como algumas possíveis operações de curto prazo).

Resumo: todos devem investir para acumulação de riqueza a longo prazo. A única decisão é se um comerciante também quer aproveitar o tempo para agilizar o capital rapidamente ao negociar diariamente. Os comerciantes do dia podem fazer mais de 10 por cento por mês, enquanto os investidores são mais propensos a fazer 10 por cento a 20 por cento por ano .

Final Word on Day Trading versus Investing

É recomendável investir. É uma boa maneira de construir renda passiva / riqueza, sem ter que dedicar horas a cada dia. Investir pode levar apenas algumas horas a cada poucos meses para gerenciar posições e procurar novos negócios, embora alguns investidores possam optar por colocar mais tempo. O comércio diário é viável se estiver procurando gerar uma renda ou renda extra, e você tem várias horas (geralmente pelo menos duas ou três) por dia para dedicar-se à tarefa.

Se investir por conta própria, compre ações em pelo menos US $ 1 000 bundles. Investir muitos montantes pequenos incorrerão em muito alto custo de comissão. Para o dia de negociação, recomenda-se que os comerciantes comecem com US $ 1, 000 (ou mais) para moedas, US $ 5 000 (ou mais) para futuros e US $ 25 000 (ou mais) para ações.

Todos os tipos de negociação exigem paciência, disciplina e inteligência. Pesquise e compile um método de negociação que funcione para você. Se você não se importar de ser colado em um computador por parte do dia, a negociação do dia é uma opção a considerar.

Os retornos não são realmente comparáveis ​​para day trading e investing. Durante longos períodos de tempo, os indivíduos podem investir fundos praticamente ilimitados e obter um retorno decente. Os comerciantes do dia estão limitados em quanto eles podem implantar em transações de curto prazo. Dito isto, o comércio do dia pode proporcionar um estilo de vida muito confortável e uma renda acima da média (muitos comerciantes também perdem tudo) para aqueles que dedicam o tempo necessário para dominá-lo.

Se optar pelo comércio diário, também reservar alguns fundos para investir. Investir significa ter fundos para um dia chuvoso, e espero que esses investimentos cresçam a longo prazo para aumentar a riqueza.