Razões para vender seu fundo mútuo Agora

Pegue qualquer revista financeira, peruse a seção de dinheiro de um jornal, ou procure fundos mútuos on-line e você não terá problemas para encontrar um fundo mútuo para comprar agora. Não há escassez de listas de "melhores fundos mútuos". Por outro lado, não pode ser tarefa fácil encontrar um artigo, uma postagem no blog ou um vendedor de fundos mútuos para fornecer informações que o ajudarão a decidir se deseja ou não vender seu fundo mútuo.

Então, por que você deveria vender seu fundo mútuo?

1. Vender seu fundo mútuo para atender seus objetivos

Se você é um investidor de fundo mútuo, então você pode comprar fundos mútuos usando uma abordagem de alocação de ativos que está vinculada a uma meta (por exemplo, aposentadoria, educação universitária infantil). À medida que avança no caminho em direção ao seu objetivo, são necessárias alterações na alocação de ativos. Por exemplo, se seus filhos estão se aproximando da matrícula da faculdade, você pode decidir ajustar sua carteira para uma alocação mais conservadora para reduzir o risco de perder o dinheiro que você destinou para a taxa de matrícula da faculdade. Nesse caso, você venderia uma parcela de seus fundos mútuos e adquiriria fundos de investimento de renda fixa mais conservadores.

2. Vender seu fundo de mútuo se você ver drift Style

Se você comprou um fundo mútuo específico para preencher a parcela de estoque de pequenas capitais domésticas de sua carteira e, ao longo da estrada, você descobre que o fundo desenvolveu uma ponderação substancial em relação a outro investimento estilo, como as ações domésticas de grande capitalização, então você pode querer vender seu fundo mútuo.

Esta questão de mudar os estilos de investimento é conhecida como "drift estilo". "

A deriva de estilo pode ser um problema complicado. Você deve continuar a pesquisar e avaliar seus fundos mútuos para detectar essa deriva de estilo, pois você pode, sem querer, ter muita exposição em uma área do mercado. A deriva de estilo pode deixar você com um excesso de peso em uma classe de investimento e uma subponderação em outra, alterando as características de risco / recompensa de sua carteira.

3. Vender seu fundo mútuo se o administrador do fundo muda

Outro motivo pelo qual você deve considerar vender seu fundo mútuo é se o gerente do fundo deixar o leme. Muitos investidores compram um fundo mútuo devido ao histórico de um determinado gestor de fundos. Por exemplo, lembre-se de Peter Lynch, famoso gerente do Fidelity Magellan Fund até 1990? Muitos investidores compraram o Fidelity Magellan Fund por causa do estilo único de investir e histórico bem-sucedido de Peter Lynch, apenas para ser desapontado com retornos sem graça (ou, pelo menos, não como retornos estelares) depois que ele se aposentou.

Quando um gestor de fundos se aposenta, ou de outra forma deixa prosseguir outros empreendimentos, e um gerente de substituição entra na dobra, o novo gerente pode ter uma filosofia diferente do gerente recém-falecido.Por esse motivo, o gerente do fundo pode renovar o portfólio, criando um volume de negócios que, pelo menos, pode levar a distribuições de ganhos de capital indesejáveis. Se o gerente do seu fundo sair, considere isso uma indicação de uma estratégia em mudança e considere vender seu fundo mútuo.

4. Vender seu fundo de mútuo se tiver consistentemente perdido sua marca

Se você comprar um fundo mútuo nacional de grande capitalização, você pode esperar que o fundo, ao longo do tempo, superar seu benchmark.

Neste caso, você esperaria que um fundo mútuo nacional de grande capitalização deveria superar o S & P 500 - caso contrário, você simplesmente teria comprado um fundo de índice S & P 500, certo? Se o seu fundo for consistentemente inferior ao seu benchmark, considere vender seu fundo mútuo e comprar outro fundo gerenciado ativamente, ou talvez, comprando o próprio benchmark através de um fundo mútuo de índice.

Vender seu fundo mútuo - Um último pedido

Se você é um investidor de longo prazo e acredita em uma estratégia de compra e retenção, é importante lembrar que sua estratégia de compra e retenção não significa que você nunca deve vender seu fundo mútuo. Mantenha contato com o seu fundo, seja através da pesquisa (além de um check-up de desempenho anual) ou de um profissional financeiro confiável. Talvez … apenas talvez … você encontrará razões para vender o seu fundo mútuo e substituí-lo por uma alternativa que atenda melhor às suas necessidades.