Segredos para construir uma grande fortuna

Se você está lendo o site Investir para iniciantes, as chances são muito boas que você esteja interessado em construir suas finanças para desfrutar uma vida melhor para você e sua família. Existem muitos recursos que fornecemos, como 10 etapas para construir um portfólio completo, como tornar-se ricos, 7 regras de construção de riqueza e 5 maneiras de economizar e investir mais facilmente. Agora, para aqueles titãs nascentes da indústria lá fora, que querem construir fortunas que servirão como bilhete de admissão para a lista Forbes, acumulamos alguns pontos que podem ajudar na sua busca.

1. Estabelecer ou adquirir uma empresa que gera retornos astronômicos no patrimônio

O caminho mais seguro para construir uma enorme fortuna é começar ou adquirir um negócio que tenha três características. Primeiro, gera altos retornos sobre o patrimônio. Em segundo lugar, é escalável; Isso significa que o gerenciamento pode continuar expandindo facilmente, como McDonald ou Wal-Mart's cookie-cutter modelo. Finalmente, a empresa precisa se orgulhar de vantagens competitivas de algum tipo (o que Warren Buffett chama de "valor de franquia"). Isso pode assumir a forma de um monopólio regulado ou de fato, como uma cidade com um único jornal de volta no meio do vigésimo século, proteção de patente em uma droga ou fórmula chave, marca como Coca-Cola, ou um arquétipo cultural como Tiffany & Company.

Muitas das maiores empresas de Wall Street e de propriedade de empresas de private equity hoje foram iniciadas dessa maneira. Pense em Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, The Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, The Bank of Granite e CitiBank.

Os métodos eram diferentes; alguns eram varejistas iniciados por empresários, enquanto outros eram empresas atendidas por engenheiros financeiros inteligentes que sabiam como estruturar um negócio. Eles forneceram um veículo que lhes permitiu ganhar mais dinheiro do que o seu trabalho sozinho poderia. Essa é a chave. Você não pode construir uma fortuna respeitável se você depende do seu próprio trabalho para gerar renda.

O proprietário de uma cadeia de bancos está cobrando renda de juros, pois ele tem jantar de Natal com sua família ou vai pescar. Compare isso com uma empregada trabalhadora que deve aparecer e esfregar banheiros para sustentar sua família.

O fator mais importante na seleção de uma empresa é o retorno do capital social. A longo prazo, mesmo se você pegasse ações ou empresas por muito menos do que valiam, será excessivamente difícil lucrar com mais do que a taxa de longo prazo obtida no patrimônio líquido. Para obter informações sobre os componentes que compõem o ROE, leia sobre a análise da DuPont e sobre como você pode aplicá-la em sua própria vida ou empresa.

2. Não Diluir sua posição de capital

A família de Sam Walton possui mais de 40% do Wal-Mart.Nos primeiros anos, Bill Gate tinha cerca de 44% da Microsoft antes de começar a vender ações para sua fundação e diversificação. Warren Buffett possui mais de 30% da Berkshire Hathaway. Observe um padrão? Para construir uma fortuna verdadeiramente épica, requer que você possua o maior número possível de empresas. Muitas vezes, isso significa não diluir compartilhamentos através da impressão de mais certificados para aquisições exageradas.

Por que poucas pessoas conseguem fazer isso? Crescer um negócio leva capital.

Se você ainda não é rico, a única maneira de evitar a emissão de ações é emprestar para que a dívida constitua uma grande parte da estrutura de capitalização ou possuir uma empresa que lhe permita usar o dinheiro de outras pessoas, como um seguro empresa que gera flutuação de segurados que é investida em ações, títulos e outros ativos.

3. Aproveite o direito fiscal favorável

Uma maneira de construir sua riqueza é garantir que você mantenha o máximo de dinheiro possível. Isso inclui trabalhar com conselheiros financeiros éticos e inteligentes e contabilistas públicos certificados que podem ajudá-lo a estruturar seus assuntos para que você tenha mais dinheiro combinando para você e seus acionistas no longo prazo. Ele incluirá estratégias como a aquisição de ações comuns que você mantém bloqueadas por décadas para, em última análise, tirar proveito do vazamento de base intensificado.

Requer descobrir maneiras de maximizar o valor que você pode colocar em estrutura livre de impostos, como o relativamente novo Roth 401 (k).

Mais informações

Este artigo é parte do nosso guia How to Get Rich para novos investidores. Para obter mais informações sobre como assumir o controle de suas finanças, gerar renda passiva, controlar sua dívida e tornar-se financeiramente independente, leia Como obter rico - Um guia para se enriquecer.