Bitcoin e seu investimento

A Bitcoin atingiu o preço de $ 400 em novembro de 2015 - algo que não havia feito em um ano. A palavra de bitcoin estava chegando às publicações financeiras mais comuns naquele momento. Um artigo da Bloomberg relatou esse aumento de preços em termos positivos, raramente visto a partir de uma publicação financeira líder. Ele afirmou: "Bitcoin está em um rolo. No início desta semana, ressaltamos que a moeda virtual estava em uma série de vitórias maciças.

Está acima de quase 40% nos últimos três dias. "

O artigo da Bloomberg observou que o analista Gil Luria da Wedbush Securities escreveu o seguinte aos clientes no início de 2014:" Acreditamos que a bitcoin e sua tecnologia associada de bloqueio têm o potencial de interromper a infra-estrutura financeira existente ao longo do próximo poucos anos. Acreditamos que o valor da moeda bitcoin (BTC) se beneficiará dessa tendência e, portanto, está iniciando a cobertura do GBTC com uma classificação OUTPERFORM e uma meta de preço de US $ 40. "

Ao mesmo tempo em novembro de 2015, Paul Vigna de The Wall Street Journal escreveu em sua coluna: "O preço da bitcoin está surgindo, cruzando a marca de US $ 400 pela primeira vez desde novembro passado, em meio a uma explosão de atividade de negociação e um aumento no interesse da tecnologia subjacente à cryptocurrency. "

A Bitcoin atingiu um máximo de US $ 768 em junho de 2016 e a GBTC subiu para um máximo de US $ 135 ao mesmo tempo.

Então bitcoin atingiu um período muito volátil, uma vez que um recente corte de uma troca de bitcoins reduziu os preços. Isto é indicativo do ativo, o que claramente não é para os mansos e conservadores. Mas é mesmo algo que um investidor deve considerar?

Você pode ganhar dinheiro com Bitcoin?

Bitcoin é mais comumente designado como "moeda digital". "Não é um instrumento físico, mas apenas como instrumentos físicos como dólares e moedas podem ser usados, ele pode funcionar em sua forma digital como uma moeda para pagar compras.

Concedido, pode não haver muitas lojas de varejo que realmente aceitam bitcoin, mas a lista está crescendo. Inclui Overstock. com, Dell, Microsoft, Reeds Jewelers e até mesmo os Sacramento Kings. Você pode até usar um cartão de crédito Visa que pode ser usado para cobrar compras que são automaticamente debitadas da carteira de bitcoin de um consumidor.

Quando você classifica bitcoin como uma moeda e compara-a com outras opções de investimento em moeda, como dólar ou ienes, a realidade é que o bitcoin foi a moeda com melhor desempenho do mundo em 2010, 2011, 2102, 2013 e 2015. < O que aconteceu em 2014? Foi a moeda com o melhor desempenho! Isso mostra ainda a volatilidade da bitcoína.

Bitcoin como investimento alternativo

Como o valor da bitcoína pode ser denominado em um valor em dólares e pode flutuar para cima ou para baixo com base nas condições do mercado, não é apenas uma forma de moeda, mas pode ser visto como um veículo de investimento também.Eu costumava dizer às pessoas para não investir em nada se você não conseguisse encontrar seu preço em um jornal ou através de uma troca. A realidade é que o bitcoin é negociado em trocas em todo o mundo 24 horas por dia. Você sempre saberá o valor do bitcoin em dólares ou sua moeda local.

Mas antes de pular e comprar bitcoin ou considerá-lo como um investimento, é importante reconhecer que bitcoin ou qualquer investimento deve ser parte de uma estratégia ou plano financeiro que se baseie na sua situação atual, bem como em seus objetivos, objetivos e estratégias prudentes de alocação de ativos.

Bitcoin realmente não pode ser interpretado como uma ação ou uma ligação. Um recente livro branco de Chris Burniske da ARK Investment Management e Adam White of Coinbase estabelece com eloqüência e eloqüência o desafio: é hora de os investidores ver bitcoin e outras criptografia como sua própria classe de ativos para considerar o portfólio de investimentos.

Embora eu pense que suas opiniões são atraentes e provavelmente serão comprovadas corretamente em um futuro muito próximo, eu recomendo que neste ponto você deve ver o bitcoin como um investimento alternativo e ajustá-lo como tal a essa manga do seu portfólio de investimentos.

Um investimento alternativo está em uma classe de ativo diferente de ações, títulos ou caixa. Eles podem ser usados ​​para reduzir o risco de investimento global através da diversificação.

Uma das principais razões para o uso de investimentos alternativos é que eles são "não correlacionados", o que significa que seu retorno não está correlacionado com o de ações e títulos. Isso os torna uma ótima forma de diversificação em um portfólio global que é investido principalmente nesses instrumentos.

Durante anos, as empresas de investimento e os profissionais defenderam a necessidade de incluir uma pequena porcentagem de ativos de alto risco e potencialmente elevados em sua carteira de aposentadoria. O pensamento é que incluir uma pequena porcentagem de sua alocação global de ativos (de 5 a 10 por cento) nesses ativos pode fornecer retornos de potencial elevado com apenas um pequeno impacto no seu portfólio se o risco se tornar muito grande.

Se você conversar com um profissional de investimento, ele provavelmente irá dizer-lhe que fundos de hedge, private equity, ouro, moedas e imóveis são as formas mais favorecidas de investimentos alternativos. Ele também avisará que pode ser difícil determinar o valor de mercado atual do investimento subjacente. Isso certamente é verdade com a maioria dos fundos de hedge e ações privadas, mas com bitcoin, você pode ver o preço em tempo real através dos vários tickers e trocas on-line agora disponíveis.

Como posso investir em Bitcoin?

A maneira mais fácil e direta de comprar bitcoin é através de ferramentas como Coinbase ou Lawnmower. Coinbase é uma das trocas mais estabelecidas - foi bem financiado por investidores como a NYSE. Você pode simplesmente criar uma carteira lá e comprar bitcoin ou éter (ethereum).

Lawnmower é um aplicativo móvel novo e liso que permite aquisições recorrentes de bitcoin e até fornece pesquisa de nível de analista e dados de desempenho aprimorados não somente em bitcoin, mas também em todos os principais cryptocurrencies, incluindo ethereum, dash e ripple.Ele funciona em conjunto com a Coinbase (sua carteira é realizada na Coinbase) e também possui seu próprio índice de rastreamento das criptografias superiores, chamado Índice de Cadastro de Lawnmower.

Embora um número crescente de investidores esteja usando essas contas e trocas para comprar e vender bitcoin com fins lucrativos, o potencial de bitcoin como um veículo de investimento amplamente utilizado para o investidor regular pode ser visto na variedade de outros veículos de investimento que estão empacotando bitcoin para esses investimentos.

Um dos primeiros e agora amplamente utilizados é o Bitcoin Investment Trust, que comercializa a troca OTCQX sob o símbolo GBTC

. Atualmente, sou dono de ações, começando quando era inicialmente um fundo de investimento aberto apenas a investidores credenciados. Agora você pode comprar ações nele através de seu próprio consultor financeiro para qualquer uma de suas contas, incluindo sua conta de aposentadoria. Vá em frente e pergunte ao seu consultor financeiro se ele está ciente disso e quais são seus pensamentos sobre isso. Uma das coisas agradáveis ​​sobre esse investimento é que ele simplesmente reflete o preço do bitcoin. O valor subjacente de cada ação da GBTC vale 1/10 do valor atual da bitcoin. Se a bitcoin estiver negociando em US $ 300, o valor subjacente de uma ação da GBTC deve ser de aproximadamente US $ 30. Tal como acontece com outros investimentos semelhantes, no entanto, o fundo bitcoin pode negociar maior ou menor com base no interesse e demanda do investidor pelo investimento. Ele negociou significativamente mais alto do que o seu valor subjacente às vezes - um sinal de que os investidores estão com fome de qualquer tipo de investimento em bitcoin ou que é realmente muito caro. Chegou à terra após estes picos e muitas vezes está mais próximo do valor subjacente do bitcoin, mas esteja avisado sobre os seus amplos balanços de preços.

Investir na Blockchain Technology

Se você é cético sobre um investimento direto em bitcoin ou cryptocurrencies, mas você ainda acredita que as eficiências e o potencial da tecnologia blockchain - a infra-estrutura subjacente de bitcoin - podem ter um grande impacto nas empresas, você pode querer considerar aderir a investir nos estoques de empresas envolvidas na avaliação e integração da tecnologia blockchain em seus negócios. Existem algumas e muitas delas são empresas de alto padrão, blue chip.

Um dos grupos mais visíveis que visam a tecnologia blockchain é o Consórcio R3, que começou com nove bancos de investimento examinando ativamente como a tecnologia poderia ajudar seus sistemas e a infra-estrutura bancária geral. Este grupo incluiu JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, State Street, UBS, Commonwealth Bank of Australia, BBVA, Barclays e Royal Bank of Scotland. Desde então, cresceu para mais de 40 bancos e, embora tenham membros "fechados" para bancos, eles agora estão procurando por parceiros não bancários.

A IBM é uma das maiores empresas que busca agressivamente a tecnologia blockchain. Visto como uma empresa de tecnologia "old guard", a IBM deu o seu apoio à tecnologia blockchain com uma grande versão de sua estrutura para redes de cadeias de blocos de forma segura.

A IBM não só reconhece que a tecnologia blockchain detém um enorme potencial para as empresas, mas também perceberam que muitas empresas estão preocupadas com a implicação de segurança da tecnologia. O anúncio da IBM centra-se na criação de uma estrutura que fornece "redes de blocos de confiança confiáveis ​​e invioláveis" com seus serviços em nuvem.

A Factom, uma introdução em bloco da Austin, Texas, também está em parceria com a IBM em sua versão beta do Blockchain da IBM no Bluemix. "Isso permite a integração com o código baseado em Linux para suportar várias indústrias e diversos casos de uso. A Factom está focada em fornecer soluções e recursos de cadeias de blocos que já estão lidando com contratos e até com serviços de notário.

O anúncio da IBM pode influenciar outras empresas a reconhecer o poder da cadeia de blocos e sua função como facilitador de tecnologia para mais eficiências e capacidades do sistema do que seus sistemas existentes.

Então, para aqueles investidores que estão prestando atenção à conversa sobre possíveis distúrbios que bitcoin e blockchain causará para empresas e nossos sistemas financeiros, existem muitas maneiras pelas quais você pode se envolver como investidor. À medida que os veículos de investimento adicionais se tornam disponíveis que embalam bitcoins em instrumentos facilmente acessíveis, encontraremos não só mais investidores, mas também consultores financeiros, tomando nota de sua capacidade de ser considerados e utilizados no portfólio de um investidor.

Por enquanto, é melhor considerar um investimento em bitcoin, cryptocurrencies e tecnologia blockchain para uma luva de investimento alternativa dentro do seu portfólio. Não aposte o rancho neles, pelo menos ainda não. Se o desempenho passado é qualquer indicação, possuir bitcoin será uma estrada acidentada, mas o potencial de ganhos parece estar presente, dado as mudanças em nosso sistema financeiro que a bitcoin e outras criptografia estão trazendo.

DIVULGAÇÃO: Depois de usar o Lawnmower, tornei-me um investidor e um conselheiro da empresa.