Quais documentos devo trazer para o meu contador?

Se você é como muitas pessoas, o pensamento de fazer seus impostos - ou mesmo de fazer tudo pronto para que alguém possa fazê-los por você - o estresse pelo menos um pouco. Contratar um contador para preparar sua declaração de imposto é sempre a rota mais fácil, mas você sabe que ele inevitavelmente irá pedir-lhe algum documento que você não pensou incluir na pasta cheia de papelada com a qual você chegou.

Tire o estresse desta temporada de impostos consultando nossa lista de verificação antes de sair de casa. Sim, parece longo e tedioso, mas respire fundo - nem todos esses documentos se aplicam a você. Ao descer a lista, simplesmente passe os itens que não têm lugar na sua imagem financeira pessoal.

Leve o seu cartão de segurança social com você

Isso não é necessário se você usou o mesmo contador em anos anteriores, mas se você estiver vendo alguém novo, ele quer verificar o ortografia do seu nome. Ele pode fazer isso de relance se você trazer seu cartão de Segurança Social. Certifique-se de trazer cartões para o seu cônjuge e dependentes também.

Se você absolutamente não pode colocar suas mãos no seu cartão de Segurança Social, pode valer a pena visitar seu escritório local da Administração da Segurança Social para obter um cartão de substituição porque você precisará inevitavelmente de outra coisa mais cedo ou mais tarde . Mas se você simplesmente não tiver o tempo, pegue uma cópia da declaração de imposto de um ano anterior com você, que tenha seu nome e endereço atual, se possível, bem como o seu número da Segurança Social.

Documentos relacionados à renda

Agora é hora de começar a colecionar todos esses documentos de renda. Arraste-os na sua pasta enquanto começam a aterrar em sua caixa de correio em janeiro e fevereiro.

• Formulário W-2 (renda salarial)
• Formulário W-2G (ganhos de jogo)
• Formulário 1099-A (encerramento de uma casa)
• Formulário 1099-B (vendas de ações, títulos , ou outros investimentos)
• Formulário 1099-C (dívidas canceladas)
• Formulário 1099-DIV (dividendos)
• Formulário 1099-G (restituições de imposto estadual e compensação por desemprego)
• Formulário 1099-INT (interesse renda)
• Formulário 1099-K (negócios ou rendas de renda processadas por redes de terceiros)
• Formulário 1099-LTC (benefícios recebidos de uma política de cuidados de longa duração)
• Formulário 1099-MISC (auto-emprego e outros tipos de renda)
• Formulário 1099-OID (desconto de emissão original em títulos)
• Formulário 1099-PATR (dividendos de patrocínio)
• Formulário 1099-Q (distribuições de um plano de poupança de educação)
• Formulário 1099-QA (distribuições de uma conta ABLE)
• Formulário 1099-R (distribuições de contas individuais de aposentadoria, planos 401 (k) e outros tipos de planos de aposentadoria)
• Formulário 1099-S (produto da venda de imóveis)
• Form 1099-SA (distribuições de poupança de saúde )
• Formulário SSA-1099 (Benefícios da Segurança Social)
• Formulário RRB-1099 (Benefícios de aposentadoria ferroviária)
• Anexo K-1 (receita de parcerias, corporações S, estados ou fideicomínios)

É possível que você tenha recebido renda ao longo do ano que não tenha sido reportada em nenhum desses formulários.Por exemplo, você pode ser um único proprietário com seu próprio negócio. Alguém pode ter pagado US $ 500 pelo trabalho. Isso não exige que a empresa ou o indivíduo envie um formulário 1099-MISC para você ou em seu nome porque o limite é de US $ 600 a partir de 2017.

Mas, no entanto, você deve informar e pagar impostos sobre esse rendimento.

Anote todos os pagamentos ou outros que não resultaram em um documento de relatório de renda específico. Deixe seu preparador de impostos saber qual foi o dinheiro e quanto recebeu. Outros exemplos de renda que podem não ser reportados em um desses documentos tributários incluem renda de investimento de contas financeiras estrangeiras e renda locativa.

Documentos relacionados com despesas

Você também pode receber alguns documentos tributários relacionados ao dinheiro que você gastou e pode afetar sua imagem de imposto. Você quer trazer isso com você também ou, se você não recebeu um documento ou formulário, certifique-se de ter uma contabilização dos pagamentos que você fez, porque eles podem ser dedutíveis.

• Formulário 1097-BTC (crédito de imposto sobre obrigações)
• Formulário 1098 (juros de hipoteca)
• Formulário 1098-C (contribuição de caridade de veículos)
• Formulário 1098-E (empréstimo de estudante)
• Formulário 1098-MA (pagamentos de hipoteca do proprietário)
• Formulário 1098-T (taxa de matrícula para o ensino superior)
• Despesas de negócios (resumidas por tipo e montante)
• Despesas de assistência à infância (resumidas por prestador e montante)
• Jogos de azar Perdas
• Despesas médicas
• Despesas de mudança
• Imposto sobre propriedades pessoais, como registro de carro pago
• Impostos sobre imóveis
• Relatório de perda / perda realizado para quaisquer ações, títulos, fundos de investimento e outros investimentos de capital vendido durante o ano
• Recebimentos ou cartas de reconhecimento para presentes para instituições de caridade
• Despesas de aluguel (resumidas por propriedade, tipo e quantidade)

Muitos profissionais de impostos fornecerão um organizador impresso para ajudá-lo a colecionar todos esses dados então estará ao seu alcance quando você estiver pronto para arquivar o próximo ano.

Se você está faltando documentos

Você pode obter cópias de várias maneiras, se você não tiver todos os seus documentos fiscais, então não entre em pânico se você deixar de lado algo ou uma empresa não enviar um formulário obrigatório .

• Se você está faltando um formulário W-2: Peça ao seu empregador para lhe dar uma nova cópia. Os empregadores são obrigados por lei a manter cópias de seus formulários W-2 e todas as outras informações de folha de pagamento por pelo menos quatro anos. Alguns empregadores cobram uma taxa nominal por um segundo formulário.
• Se você está perdendo um formulário 1099: Estes podem vir de várias fontes e a substituição de um depende do tipo de renda que deve reportar. Os bancos podem ter documentos fiscais disponíveis para download de seus sites, ou você pode ligar para o número de serviço ao cliente para receber um novo 1099-INT enviado para você. Os corretores de investimento devem poder enviar-lhe cópias adicionais do Formulário 1099-B e 1099-DIV para reportar a negociação de ações e a atividade de dividendos, ou você poderá baixar cópias do site da corretora. Certifique-se de fazer o download de uma cópia da declaração de fim de ano ou de um relatório de ganhos / perdas realizado porque a informação desses relatórios pode complementar as informações encontradas no Formulário 1099-B.Entre em contato com seus clientes com os formulários 1099-MISC em falta.

Você pode obter cópias do IRS

O IRS recebe cópias de todos os seus documentos tributários, para que você ou seu contador também possam solicitar cópias desta fonte. Existem três maneiras de conseguir isso.

1. Use o aplicativo Get Transcript Online no site do IRS. Peça uma cópia da sua "Transcrição de salário e renda". Especifique o ano para o qual você está faltando documentos. Você terá que se registrar no site e tomar medidas para confirmar sua identidade. Tenha em mente que a equipe do IRS é tão trabalhada como a maioria dos outros funcionários. A transcrição de salário e renda para 2016 pode não estar completa e atualizada até julho de 2017, para que você ou seu contador possa ter que solicitar uma prorrogação para pagar seus impostos após a data de vencimento de abril, se você não conseguir o que precisa em Tempo.
2. Mail ou fax Form 4506-T para o IRS. Este formulário é usado para solicitar transcrições de vários documentos tributários. Marque a caixa para a linha 8, "Formulário W-2, Form 1099 series, Form 1098 series ou Transcrição série série 5498". O IRS enviará a transcrição, geralmente em cerca de 10 dias úteis.
3. Visite um centro local de assistência ao contribuinte do IRS. Um agente do IRS pode imprimir a transcrição de salário e renda para você.

Se o seu contador solicitar uma cópia da sua Transcrição de salário e rendimento, o IRS irá enviá-la diretamente para o escritório dele, mas primeiro você deve autorizar seu contador a conversar com o IRS em seu nome. Esta é uma simples questão de preparar e assinar o formulário 8821 ou o Formulário 2848. Seu contador pode aconselhá-lo sobre o formulário que você precisa e prepará-lo para você.

A transcrição salarial e de renda é uma impressão informática das informações contidas em seus vários documentos tributários. Não parecerá fotocópias de seus formulários W-2 e 1099. Em vez disso, será uma transcrição dos dados contidos nesses formulários.

O IRS apenas retém a informação federal sobre esses formulários. As retenções de impostos estaduais e locais não aparecerão, então você pode entrar em contato com as instituições que aparecem na transcrição para obter uma cópia desses documentos originais.