O que é um Fundo de Eqüidade? Definição e tipos

Para aqueles que estão à procura de uma definição de fundo de capital próprio, ou que estão perguntando: "O que é um fundo de capital?" esta breve visão geral foi projetada para ajudá-lo a entender os conceitos básicos, bem como apontar você em uma direção para obter mais informações sobre o tópico.

O que é uma definição de fundo de capital básico?

Um fundo de ações é um tipo de fundo mútuo que tem um mandato que exige que o gerente de portfólio investia o caixa dos acionistas na propriedade de empresas, também denominadas ações, como ações ordinárias de empresas de capital aberto.

Os fundos de participação de capital podem vir tanto na variedade tradicional de fundos mútuos como nos chamados ETFs, que são curtos para Fundos negociados em bolsa. O último comercializa a bolsa de valores ao longo do dia, assim como ações individuais de ações, enquanto um fundo mútuo ordinário se liquida uma vez por dia, com ordens de compra e venda compensadas após as horas para calcular o Valor Patrimonial Líquido, ou NAV.

Existem diferentes tipos de fundos de ações?

Existem muitos tipos diferentes de fundos de capital próprio, incluindo fundos de capital internacionais, que investem em ações fora do seu país de origem, fundos de capital global, que investem em todo o mundo, incluindo o seu país de origem, fundos de participação no setor, que investem individualmente áreas da economia, como empresas de telecomunicações ou bancos, e até mesmo fundos de capital de capitalização de mercado, que limitam os investimentos para empresas de micro capitalização, capitalização pequena, média e grande capitalização ou mega-capitalização. Um dos tipos mais famosos de fundos de capital é o fundo do índice, que atua como "dinheiro burro", investindo em ações que refletem um índice como a Dow Jones Industrial Average.

Devo Investir em fundos de participação ou em ações individuais?

Uma decisão importante que cada investidor precisará enfrentar é se eles querem ou não investir em fundos de ações ou investir diretamente em ações. Para ajudar a descobrir quais podem ser mais apropriados para o portfólio da sua família, leia Devo Investir em ações individuais ou fundos de índices? .

Em geral, a maioria das pessoas vai obter melhores resultados com o custo do dólar em média em um fundo de capital de baixo custo por longos períodos de tempo, reinvestir seus dividendos e montar os altos e baixos do mercado de ações até chegarem à aposentadoria. Isso é respaldado por numerosos estudos, incluindo um feito pela Morningstar, que mostrou que o investidor médio de ações obteve apenas 2% a 3% do seu dinheiro, enquanto que, ao mesmo tempo, seus títulos subjacentes cresceram 9% para 10%. Com medo e sobre ativo, os inexperientes entraram e saíram das empresas, perdendo os ganhos que advêm de um dono de longo prazo de um bom negócio.

Quais são alguns dos maiores provedores de fundos de ações do mundo?

Duas das maiores empresas de fundos de ações do planeta são a Fidelity e a Vanguard, que oferecem uma combinação de fundos gerenciados ativamente, fundos de índices passivos, fundos do setor, fundos de títulos, fundos imobiliários e quase tudo o que você pode imaginar .

O que um investidor deve procurar em um fundo de capital?

Geralmente, você está procurando um fundo de fundos de ações que:

• Tem custos baixos, conforme medido pelo índice de despesas e falta de carga de vendas
• Tem pouco ou nenhum volume de negócios no portfólio subjacente
• Combina com sua estratégia de investimento ou filosofia
• é amplamente diversificada
• Tem gestores de portfólio que investem a maioria do seu patrimônio líquido nos mesmos ativos ao seu lado, colocando seu dinheiro onde a boca é
• Tem uma missão claramente definida para que você compreender os tipos de ativos que adquire, o motivo pelo qual os adquire e o motivo pelo qual os vende
• possui um histórico de gerenciamento de portfólio constante. Você não quer ser investido em um fundo onde o melhor trabalho de decidir como seu dinheiro é colocado em prática é entregue a pessoas diferentes a cada poucos anos. Alguns dos melhores fundos de ações do negócio foram administrados pelas mesmas pessoas há décadas.

Para mais informações, confira 3 Investidores do Fundo de Equidade de Erros Devem Evitar .

Como começar Investir em fundos de ações

Depois de decidir que deseja investir em fundos de ações, confira as ofertas de fundos nos principais fornecedores, navegue através dos rankings de fundos no gigante de fundos mútuos Morningstar e, uma vez que você reduziu a sua lista de potenciais investimentos, leia o prospecto do fundo mútuo e a declaração de informações adicionais (SAI).

Estes documentos explicam a forma como os fundos de investimento planejam investir o seu dinheiro, quanto dinheiro o gestor de carteira do fundo investiu ao seu lado e uma série de outras informações valiosas que podem facilitar a obtenção de uma conclusão informada.

O seu próximo passo seria estabelecer um plano de investimento automático. Isso permite que você tenha dinheiro retirado automaticamente de uma conta corrente ou conta de poupança, com o produto usado para comprar ações do seu fundo de capital selecionado. Muitos fundos permitirão que você investir com apenas US $ 25 por semana, especialmente se você optar por abrir um Roth IRA ou IRA tradicional através do qual manter suas ações.