Qual o significado de não colocar todos os seus ovos em uma cesta?

Você pode ter ouvido o velho ditado: "Não coloque todos os seus ovos em uma cesta". Mas o que isso significa e como se aplica a fundos de investimento?

Quando se trata de investir, colocar seus ovos em uma cesta é o equivalente a colocar todas as suas poupanças em apenas um estoque, fundo mútuo ou tipo de investimento não diversificado.

Diversificação com fundos mútuos

A diversificação com fundos mútuos é mais do que apenas colocar seus ovos em cestas diferentes.

Muitos investidores cometem o erro de pensar que a divulgação de dinheiro entre vários fundos mútuos significa que eles possuem um portfólio adequadamente diversificado. No entanto, diferente não significa diverso.

Na minha prática consultiva, vejo novos clientes vir a mim com um portfólio de vários fundos, mas muitos deles têm objetivos semelhantes. Por exemplo, qualquer fundo amplo de ações de grande capitalização e um fundo do índice S & P 500 geralmente terão participações similares. Na verdade, suas participações podem ser tão parecidas que o desempenho é quase idêntico.

Por que diversificar?

O ponto de diversificação não é que os fundos tenham nomes diferentes ou provêm de diferentes famílias de fundos, mas que os fundos representam diferentes tipos de categorias de fundos. Você quer que os objetivos e o desempenho dos fundos tenham baixa correlação entre si. Em palavras diferentes, você quer um fundo para "zig" enquanto os outros "zags". Se a maioria ou todos os seus fundos funcionarem de forma semelhante, você também pode ter apenas um fundo, o que não é diversificação.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.