Fundos Fundos Definição e Fundamentos

Um fundo sectorial é um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa que concentra seus investimentos em um único setor do mercado. Um setor é uma fatia do mercado que se concentra na mesma linha de negócios. Por exemplo, o Bank of America está no setor de serviços financeiros, enquanto a Wal-Mart está no setor de serviços ao consumidor.

Mas como os investidores podem usar os fundos do setor em sua vantagem? Os fundos do setor são tipos de investimento adequados para todos os investidores?

Aqui está o que você precisa saber antes de investir em setores:

Características comuns e exemplos de fundos do setor

Existem três características comuns entre os fundos do setor:

1. Focada em ações dentro de uma determinada indústria ou indústria
2. Número concentrado de participações
3. Mais volátil do que a bolsa de valores global

Em diferentes palavras, os setores do mercado são seções concentradas que se concentram em indústrias similares. Alguns dos principais setores incluem tecnologia, serviços de saúde, serviços públicos e financeiros.

Quantos setores existem para fundos setoriais?

Existem várias organizações que dividiram formalmente o mercado em vários setores e subconjuntos de setores. O Wal-Mart está no setor de serviços ao consumidor, mas pode ser categorizado como uma loja de desconto. Bank of America e Allstate são ambos no setor de serviços financeiros, mas depois de categorizar, o Bank of America está no setor bancário enquanto a Allstate está no setor de seguros.

Você pode investir na maioria desses setores através de um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa.

Aqui estão os setores, categorizados pela Morningstar, Inc, uma empresa de pesquisa de fundos mútuos amplamente reconhecida:

1. Tecnologia
2. Finanças
3. Consumidor Cíclico
4. Produtos básicos do consumidor
5. Utilitários
6. Recursos naturais
7. Saúde
8. Imóveis
9. Metais preciosos

Embora os oito setores da Morningstar ajudem a categorizar os fundos do setor, a tendência foi identificar um número crescente de setores e criar produtos (fundos de investimento, fundos negociados em bolsa , etc.) com base nesses setores. Sua cabeça pode girar quando você está tentando escolher um fundo no setor de saúde. Nesse caso, você pode concorrer em um fundo focado na identificação de empresas que desenvolvem produtos e serviços que detectam e tratam câncer. Você também pode comprar um fundo que se concentre em investir em empresas que gerenciam lares de idosos e hospitais.

Você deve investir em um fundo do setor?

Você deve investir em um fundo de setor? Depende. Você quer tentar escolher o setor mais quente da próxima década? Em 1999, o setor de tecnologia ficou totalmente furioso até que tropeçou em março de 2000. As ações tecnológicas levaram vários anos para se recuperar dessas perdas, mas eles voltaram a favor quando a Internet, as tecnologias móveis e as mídias sociais se tornaram parte do tecido da sociedade e indústria com empresas como Apple, Google e Facebook.

Portanto, se você estiver confortável com grandes flutuações de valor e você tem uma perspectiva de longo prazo, os fundos do setor de tecnologia podem ser uma escolha inteligente para você. Mas também há setores bastante voláteis, como utilitários e cuidados de saúde.

Talvez o objetivo mais inteligente dos fundos do setor seja a diversificação. Neste caso, uma carteira de fundos de investimento que inclui um fundo do Índice S & P 500, um fundo de títulos e um fundo de ações estrangeiro, poderia ser diversificada adicionando pequenas alocações de fundos de três ou quatro setores.

Mas o investimento em fundos do setor para fins especulativos não é aconselhável. O investimento especulativo implica apostar em ações ou fundos que você acha que irão aumentar de valor. É uma proposta arriscada, pois os especuladores geralmente tentam fazer grandes lucros em um período muito curto. Embora eu não seja um fã de investimento especulativo, se você quiser especular com uma pequena parcela do seu portfólio com base em um compromisso que você tem sobre um estoque específico, você pode ser melhor comprar o fundo do setor que detém o estoque. Dessa forma, se você está errado sobre o estoque, pelo menos você está diversificado entre suas outras participações.

Atualizado em 31 de outubro de 2016, por Kent Thune.